Morgan Stanley a perdu la semaine dernière un arbitrage de plusieurs millions de dollars impliquant plusieurs parties et centré sur une opération de recrutement qui a déraillé il y a près de quatre ans. Pour comprendre comment...
Tag: Nouvelles des conseillers
Le bon du Trésor à 6 mois dépasse 5 %. Il n'a pas été aussi élevé depuis 2007.
Taille du texte Le rendement des bons du Trésor à six mois a atteint son plus haut niveau depuis environ 16 ans. Al Drago/Bloomberg Le taux des bons du Trésor américain à six mois a dépassé 5% mardi, atteignant son plus haut niveau...
Le bénéfice financier de LPL s'envole, l'effectif des conseillers augmente
Le quatrième trimestre de LPL Financial Holdings a déclaré que ses bénéfices ont grimpé de 199 % sur un an, en partie grâce à une baisse des dépenses et à une augmentation des revenus nets d'intérêts. La société a déclaré un bénéfice net au quatrième trimestre...
Le Secure Act changera la politique de retraite. 6 grands changements qui deviendront bientôt une loi.
Maintenant que le Sénat a adopté un vaste projet de loi de dépenses visant à financer le gouvernement fédéral jusqu'à l'année prochaine et à éviter une fermeture, les conseillers se réjouissent d'une refonte majeure des règles en matière d'épargne-retraite...
6 grands changements à venir pour votre retraite
Maintenant que le Sénat a adopté un vaste projet de loi de dépenses visant à financer le gouvernement fédéral jusqu'à l'année prochaine et à éviter une fermeture, les conseillers se réjouissent d'une refonte majeure des règles en matière d'épargne-retraite...
Secure 2.0 Act approche de la ligne d'arrivée. Ce qu'il faut savoir sur le projet de loi sur la retraite.
Une législation qui encouragerait l'épargne pour la retraite et augmenterait l'âge pour bénéficier des distributions minimales requises est sur le point d'être adoptée au Capitole dans le cadre d'un projet de loi omnibus de dépenses des législateurs et...
Où investir dans les 5 prochaines années ? Les milliardaires pèsent.
Les milliardaires du monde voient le secteur de l'énergie et la région Asie-Pacifique, à l'exclusion de la Chine, comme les principales opportunités d'investissement et d'affaires au cours des cinq prochaines années, selon un nouveau rapport d'UBS. Quarante...
Le meilleur de la semaine : ce que les élections signifient pour les investisseurs
Alors, qui a gagné ? Une fois que l’essentiel du drame électoral est désormais résolu, quelles conséquences cette législature divisée aura-t-elle sur la politique fiscale, la santé des marchés et d’autres questions financières ? Nous avons posé ces questions à un han...
Les marchés pourraient partir en larme après les mi-mandats, selon l'histoire
L'automne 1991 a été une période stressante pour les investisseurs. Le pays venait tout juste d’être engagé dans une guerre en Irak, les taux d’intérêt augmentaient et l’économie américaine se dirigeait vers la récession. En d'autres termes, ce serait...
Les Américains disent qu'ils ont besoin de 1.2 million de dollars pour prendre leur retraite. La plupart n'économisent pas assez.
En ce qui concerne la retraite, les Américains déterminent simultanément qu’ils ont besoin de plus d’argent de côté pour avoir une retraite confortable et qu’ils ne parviennent pas à atteindre leurs objectifs d’épargne. C'est selon deux nouveaux s...
Un conseiller financier plaide coupable de fraude après son arrestation à l'aéroport
Un conseiller en investissement du Massachusetts a plaidé coupable à plusieurs chefs d'accusation de fraude et à d'autres accusations après une tentative infructueuse de fuir le pays alors qu'il attendait son procès. Steven Xigoros, de Lowell, M...
Les bénéficiaires de comptes de retraite hérités évitent une balle fiscale
La nouvelle législation relative aux impôts peut comporter de nombreuses ambiguïtés et complexités, mais l’IRS les aplanit souvent dans les réglementations qu’il propose. Al Drago/Bloomberg Parfois, ces efforts échouent...
Les taux hypothécaires s'envolent. Ce que les professionnels de la finance disent que les clients devraient faire.
Le bateau des prêts hypothécaires à faible taux a navigué. Selon Freddie Mac, le taux d'intérêt moyen sur un prêt immobilier à taux fixe sur 30 ans est désormais de 6.7 %, soit plus du double du taux de 3.01 % par rapport à la même période l'année dernière. Que...
Solita Marcelli d'UBS : pourquoi je suis optimiste quant au marché
Les gros titres financiers ont été sombres toute l'année, mais Solita Marcelli voit des raisons d'être optimiste, en partie parce que les valorisations boursières ont chuté jusqu'à présent. « Les multiples cours/bénéfices sont de nouveau alignés sur les niveaux bas...
Un couple de retraités remporte un prix de 5.2 millions de dollars d'UBS pour la stratégie YES
Deux retraités ont remporté une sentence arbitrale de 5.2 millions de dollars contre UBS, qu'ils accusaient de fausses déclarations, d'inadéquation et de manquement à l'obligation fiduciaire en ce qui concerne une stratégie complexe de négociation d'options. ...
L'ex-conseiller de Morgan Stanley plaide coupable à une fraude de 7 millions de dollars
Un ancien conseiller de Morgan Stanley a plaidé coupable jeudi de fraude électronique et de blanchiment d'argent dans le cadre d'un stratagème frauduleux de 7 millions de dollars, selon le ministère de la Justice. L'ancien conseiller Shawn Edward Good...
Vous rêvez d'un gros héritage ? Ne comptez pas dessus, disent les conseillers financiers
Séparer les faits du fantasme est l’un des services les plus précieux que les planificateurs financiers peuvent fournir à leurs clients. Et un fantasme financier courant est que nos parents nous laisseront un héritage important...
Le dollar deviendra encore plus fort. Pourquoi cela pourrait slam l'économie mondiale.
Même pour le puissant Microsoft, 595 millions de dollars, c'est beaucoup d'argent. C'est à quel point les ventes du géant du logiciel ont été réduites au cours du dernier trimestre par le dollar américain toujours plus fort. En effet, une large gamme de...
Le meilleur de la semaine : augmentation des frais à Vanguard
Vanguard a longtemps maintenu deux plates-formes : une offre traditionnelle de fonds communs de placement uniquement et une offre de courtage, mais elle fait désormais pression sur les clients de fonds communs de placement de longue date pour qu'ils passent à l'aile du courtage ou engagent...
Les nouveaux frais de compte Vanguard augmenteront les coûts pour certains de ses clients les plus fidèles
Dernièrement, certains des investisseurs à long terme les plus fidèles de Vanguard ont reçu des lettres et des courriels indiquant : « Si vous choisissez de rester sur la plateforme réservée aux fonds communs de placement après le 30 septembre 2022, vous serez...
Devriez-vous faire une conversion Roth ? Comment cela peut vous aider avec vos impôts.
Le premier semestre de cette année a marqué la pire performance du S&P 500 depuis 1970. Avec la flambée de l'inflation et la hausse des taux d'intérêt, l'indice a enregistré une perte de 20.6 %. Le sentiment désastreux a peut-être...
Reprise boursière : vrai deal ou head fake ?
En à peine un mois, l'indice S&P 500 et le Nasdaq Composite ont augmenté de près de 20 %. Mais le brutal premier semestre 2022 est frais dans l’esprit des investisseurs, et de nombreux vents contraires sur les marchés demeurent…
Kathy Roeser de Morgan Stanley : se préparer pour le prochain marché haussier
Kathy Roeser, conseillère chez Morgan Stanley, a souvent utilisé le mot « cloud » cette année, comme dans le cas du nuage qui plane sur l'économie et les marchés. Tout en reconnaissant la morosité, elle...
Un ex-conseiller condamné à 22 ans de prison pour système de Ponzi
Un ancien conseiller financier a été condamné à près de 22 ans de prison pour avoir exploité une chaîne de Ponzi qui a escroqué 9.3 millions de dollars auprès d'investisseurs, selon le bureau du procureur américain pour le nord du pays.
Fidelity lance les premiers fonds alternatifs liquides alors que les stratégies d'actions et d'obligations vacillent
Fidelity n’est pas connu pour ses macro hedge funds qui parient sur des marchés entiers. La société de fonds communs de placement basée à Boston, avec 4.3 billions de dollars sous gestion, s'est à l'origine fait un nom en ayant les meilleurs individus...
Vanguard versera des millions de dollars aux investisseurs du Massachusetts en cas d'atteinte à l'impôt sur les fonds à date cible
Vanguard paiera 6.25 millions de dollars dans le cadre d'un règlement avec l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État du Massachusetts concernant des allégations selon lesquelles les modifications apportées à certains fonds à date cible ont posé des problèmes inattendus aux investisseurs...
Vanguard poursuit un conseiller UHNW pour une prétendue sollicitation de clients
Le groupe Vanguard poursuit l'un de ses anciens conseillers financiers fortunés pour avoir prétendument violé un accord de non-sollicitation d'un an qu'il avait signé alors qu'il était employé. Les services financiers donnent...
Les rendements augmentent. Les conseillers se penchent sur où stocker de l'argent.
L’argent liquide n’est-il plus une poubelle ? Après des années sans rendement quasiment nul, les investissements obligataires à court terme offrent soudainement des rendements suffisamment élevés pour être détectés à l’œil nu. Cela ne veut pas dire assiégé dans...
Les retraités font face à un marché tourbillonnant. Voici ce que les conseillers disent qu'ils devraient faire.
Compte tenu des conditions du marché, on peut pardonner aux retraités s’ils estiment qu’investir dès maintenant revient à courir avec des ciseaux. Les risques et les incertitudes sont nombreux : flambée de l’inflation, hausse des taux de la Réserve fédérale…