Un ancien conseiller financier a été condamné à près de 22 ans de prison pour avoir exploité un stratagème de Ponzi qui a escroqué 9.3 millions de dollars à des investisseurs, selon le bureau du procureur américain du district nord de l'Ohio.
Sur une période de cinq ans, Raymond Erker a vendu à au moins 54 clients des investissements qu'il a présentés à tort comme des rentes et des billets garantis ; les investissements étaient prétendument à faible risque et avaient des rendements garantis. En réalité, Erker et deux co-accusés ont détourné les fonds des clients vers leurs comptes bancaires personnels et les sociétés qu'ils contrôlaient. Les coaccusés, qui ont contribué au stratagème, auparavant a plaidé coupable et ont été condamnés plus tôt cette année.
Illustration photographique par le conseiller de Barron ; Temps de rêve (2)
Leurs victimes comprenaient des veuves, des policiers, des machinistes, des amis et des membres de la famille d'Erker, selon le site d'information local Cleveland.com, qui rapportait que environ 50 personnes ont assisté à la condamnation d'Erker le 2 août.
Erker a dissimulé son inconduite en créant de faux sites Web et des relevés de compte pour les investisseurs. De plus, il a passé des contrats avec des centres d'appels pour répondre aux appels des clients. L'ancien conseiller de Westlake, dans l'Ohio, a utilisé les fonds de nouveaux investisseurs pour payer les anciens, "la caractéristique déterminante d'un système de Ponzi", le Le ministère de la Justice a déclaré.
Il n'est pas clair d'après les documents judiciaires comment et quand les autorités ont détecté le stratagème de Ponzi.
"M. Erker a trompé, trompé et trompé plus de cinquante victimes, dont beaucoup de personnes âgées, pour qu'elles lui confient leurs économies et leurs fonds de retraite durement gagnés, le tout pour des taux de rendement garantis et des investissements à faible risque qui ont été fabriqués », a déclaré la première assistante de la procureure américaine Michelle. Baeppler a déclaré dans un communiqué. "Au lieu de cela, Erker a gaspillé l'argent qui lui avait été confié et a causé la ruine financière et la douleur de beaucoup."
Un avocat d'Erker n'a pas répondu à une demande de commentaire.
Erker, 52 ans, a fait ses débuts en tant que conseiller en 1999 et a travaillé dans neuf entreprises au cours des 13 années suivantes, dont Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors et LPL Financial. LPL a licencié Erker en 2010 pour avoir prétendument emprunté de l'argent à un client sans suivre la politique de l'entreprise, selon une note que la société a conclue son dossier réglementaire.
Erker a ouvert une société de conseil en placement enregistrée, Sageguard Wealth Management, en 2012. L'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État de l'Ohio a révoqué la licence d'Erker et l'enregistrement de la société en 2019, selon les registres réglementaires de l'État. La division des valeurs mobilières de l'Ohio a accusé Erker de non-divulgation de questions qui montrent "un manque de bonne réputation commerciale et constituent un motif de suspension ou de révocation de la licence de représentant de conseiller en investissement de l'Ohio", selon une note contenue dans le rapport d'Erker. dossier réglementaire.
En 2020, les procureurs fédéraux ont accusé Erker de fraude, de complot en vue de commettre une fraude, de blanchiment d'argent et de fausses déclarations sous serment. Plus tôt cette année, il était condamné après un procès de sept jours devant le juge de district américain Dan Polster à Cleveland. Le ministère de la Justice a crédité le régulateur des valeurs mobilières de l'Ohio, le service d'inspection postale des États-Unis et le département de police de Westlake pour avoir aidé à son enquête.
"Soyez suspect de quiconque garantit qu'un investissement fonctionnera d'une certaine manière, car tous les investissements comportent un certain degré de risque", a déclaré la commissaire aux valeurs mobilières de l'Ohio, Andrea Seidt, dans un communiqué.
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Source : https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo