Le meilleur de la semaine : ce que les élections signifient pour les investisseurs

Qu'en est-il des élections nationales ? Chaque cycle électoral apporte une foule de propositions de politique de vote négatif cela pourrait ne pas attirer autant d'attention que les concours du Congrès, mais cela pourrait avoir un impact considérable sur la situation financière des clients des conseillers dans ces juridictions. Nous passons en revue les votes dans le Massachusetts pour augmenter les impôts des riches, le mouvement de la Californie dans l'autre sens et plusieurs autres initiatives de vote financier.

Joe Duran de Goldman sur la crise des retraites. Joe Duran, l'architecte du très prospère conseiller en placement enregistré United Capital, qui


Goldman Sachs

acheté en 2019, a quelques réflexions sur la planification de la retraite, le évolution du conseil financier, et les défis générationnels auxquels sont confrontés les baby-boomers et la génération X. Duran nous a rejoint le La voie à suivre de Barron podcast, où il a discuté des défis auxquels la «génération sandwich» est confrontée alors qu'elle jongle avec les soins aux enfants, l'aide aux parents vieillissants et la gestion de leurs propres plans de retraite. Il a également évoqué l'intégration de son RIA dans le colosse financier mondial qu'est Goldman.

UBS cherche une aide technique à l'extérieur. 


UBS

a signé des partenariats avec les fournisseurs de technologies Addepar et Mirador pour donner à ses conseillers - et en fin de compte, à leurs clients - une vue sur l'intégralité de leurs actifs, y compris ceux détenus en dehors de la banque suisse. UBS promet que les intégrations se tiendront ensemble une vue holistique de leurs portefeuilles, y compris non seulement plusieurs comptes de courtage, mais aussi des biens immobiliers, des jets privés, des œuvres d'art ou d'autres objets de collection.

Le conseiller de Morgan devient indépendant avec Dynasty. Dynasty Financial Partners a aidé un ancien conseiller de Morgan Stanley à lancer un cabinet indépendant, un bureau multifamilial basé en Pennsylvanie avec des bureaux à Boston et à New York. Jim Martin dirige le Nordwand Capital nouvellement formée, qui supervise 5 milliards de dollars d'actifs et comprend les collègues de Morgan, Christopher Boyle, le directeur de l'exploitation de la nouvelle société, et l'associé principal Daniel Kane.

Les régulateurs lorgnent sur la crypto. Finra, l'autorégulateur du secteur du courtage, demande aux sociétés membres des informations sur la manière dont elles communiquer avec les clients à propos de la cryptographie des atouts. Cette décision intervient alors que la Securities and Exchange Commission, qui supervise la Finra, examine également de plus près le secteur, suggérant que les échanges de crypto et les émetteurs qui ne se présentent pas et ne s'enregistrent pas pourraient gagner un rendez-vous avec la division d'application de la commission.

Dans les questions-réponses de cette semaine, nous discutons avec les nouveaux intronisés Conseiller du Temple de la renommée Spud Powell. Directeur général de Kayne Anderson Rudnick, basée à Los Angeles, Powell gère une équipe de 32 personnes qui supervise 6 milliards de dollars d'actifs clients. La moitié de la croissance de l'entreprise au cours des deux dernières années est venue des clients existants qui ont apporté plus d'argent à l'entreprise, dit Powell. Il partage les clés pour créer ces excellentes relations : définir des attentes prudentes des clients et les dépasser, se déplacer pour rencontrer les clients à leur domicile ou à d'autres endroits de leur choix et partager des informations personnelles. Comme le dit Powell, "Je porte mon cœur sur ma manche."

Passe un bon weekend.