Écouter l'article (2 minutes) Le Congrès est sur le point d'adopter un projet de loi qui vise à aider les Américains à épargner davantage pour leur retraite et à laisser leur épargne-retraite intacte et non imposée plus longtemps. Le b...
Tag: la planification successorale
Ce mythe du plan 529 rend l'université plus chère pour les familles
Kevin Dodge | La banque d'images | Getty Images SEATTLE — Pour de nombreuses familles, payer ses études universitaires est un fardeau financier, et les experts affirment que les mythes sur le financement de l'éducation pourraient aggraver la crise de l'endettement étudiant...
Comment maximiser votre patrimoine au cours de la prochaine décennie
Les investisseurs habitués aux rendements à succès ont dû faire leurs comptes cette année, alors que le grand marché haussier s'est terminé par une inflation élevée, une flambée des taux d'intérêt et des craintes d'une récession. L'incertitude persiste,...
Pourquoi votre argent ne peut pas aller aux héritiers dans votre testament
Taille du texte Si vous avez donné procuration à quelqu'un, vous devrez peut-être signer un accord séparé auprès de votre banque pour garantir l'accès aux fonds. Dreamstime Lorsqu'il s'agit de distribuer des actifs à un être cher...
Voici les nouvelles tranches de déduction standard et d'impôt fédéral sur le revenu pour 2023
L'IRS a annoncé des ajustements en fonction de l'inflation de la déduction forfaitaire et d'autres dispositions fiscales pour l'année fiscale 2023. La déduction forfaitaire pour les couples mariés déclarant conjointement pour l'année fiscale 2023 sera...
Vous rêvez d'un gros héritage ? Ne comptez pas dessus, disent les conseillers financiers
Séparer les faits du fantasme est l’un des services les plus précieux que les planificateurs financiers peuvent fournir à leurs clients. Et un fantasme financier courant est que nos parents nous laisseront un héritage important...
Faut-il ouvrir un compte joint avec son enfant majeur ?
Certains retraités adorent compter leur argent. Mais même eux peuvent atteindre un point où ils se lassent de payer leurs factures et de suivre leur trésorerie. Les personnes âgées qui commencent à s’inquiéter des troubles cognitifs voudront peut-être...
Je veux refinancer mon hypothèque, mais je suis sur le point d'avoir 70 ans. Est-il sage de refinancer à mon époque de la vie ?
J'espère que vous pourrez m'aider à comprendre cela. J'ai 69 ans et j'aurai 70 ans à la fin du mois. On m'a proposé un prêt de refinancement en espèces et je dois décider si je dois prendre un prêt sur 15 ou 30 ans...
5 questions courantes sur les RMD à la retraite
Les distributions minimales requises ont fait l'actualité ces derniers temps alors que le Congrès s'efforce d'adopter le Secure Act 2.0, qui relèverait l'âge auquel les personnes âgées doivent commencer à effectuer des retraits auprès des employeurs-parrains...
Nous avons 1.5 million de dollars que nous n'avons pas l'intention d'utiliser à la retraite – comment l'investir si nous prévoyons de le donner à nos enfants un jour ?
J'ai 59 ans et ma femme est plus âgée (elle a pris une retraite anticipée). Je prendrai ma retraite l'année prochaine après 40 ans de service naval et de contrats gouvernementaux. Après le récent krach boursier de 2022, nous avons encore un...
L'IRS donne aux familles riches plus de temps pour protéger leurs actifs de l'impôt sur les successions
Le gouvernement fédéral donne aux veuves et aux veufs plus de temps pour régler les subtilités de l'impôt sur les successions après le décès d'un conjoint. Lorsqu'un conjoint décède, son partenaire hérite souvent de tout ou partie de...
Comment minimiser le fardeau fiscal de vos héritiers sur les IRA hérités et les 401 (k)
La stratégie stretch-IRA a largement disparu après le Secure Act de 2019, laissant les héritiers moins de marge de manœuvre en matière fiscale. Les professionnels de la finance ont des solutions. Illustration de Barron's : Dreamstime(5)...
Le système de retraite américain est en panne. Cet économiste essaie de le réparer.
L’économiste Alicia Munnell dit depuis des décennies aux États-Unis qu’ils ont un problème de retraite et que, selon la plupart des mesures, le problème s’est aggravé. Le Center for Retirement Research du Boston College, qu'elle dirige,...
Dois-je nommer mon conjoint ou ma fiducie comme bénéficiaire en tant que mon 401(k) et mon IRA ?
Cher Harry, je suis marié et je souhaite que la totalité de ma succession revienne à mon conjoint. J'ai une fiducie révocable qui se poursuivra au profit de mon conjoint à mon décès. Dois-je nommer mon conjoint ou ma fiducie comme ben...
Comment savoir ce qu'il faut laisser aux héritiers
Signature du dernier testament getty Rick Kahler, président du Kahler Financial Group à Rapid City, SD, est un étudiant des « scripts d'argent » – les croyances inconscientes que nous avons à propos de l'argent qui d...
Votre relevé 401(k) contiendra bientôt des estimations de revenu à vie. Ce qu'il faut savoir.
Les participants aux 401(k) devraient commencer à voir une « illustration du revenu à vie » sur leurs relevés cette année, obtenant une estimation du montant de revenu mensuel garanti que le solde de leur compte courant serait...
Les riches chinois transfèrent de l'argent à Singapour dans un contexte de prospérité commune
Alors que Pékin milite en faveur d'une « prospérité commune » et que des troubles politiques menacent Hong Kong, Singapour est devenue un port sûr pour certains des magnats les plus riches de la région et leurs familles...
L'âge de RMD devrait passer à 75 ans alors que House Passes Secure Act 2.0. Voici ce qu'il faut savoir.
Dreamstime Taille du texte Le deuxième projet de loi majeur sur la retraite en un peu plus de deux ans a progressé à la Chambre mardi, alignant les distributions minimales requises pour passer à 75 ans.
Opinion : Je veux laisser un Roth IRA à ma sœur ayant des besoins spéciaux - quelle est la meilleure façon de le faire ?
Q. : J'ai un Roth IRA que j'aimerais laisser à ma sœur. Elle a des problèmes de santé mentale et je veux avoir un moyen de lui laisser de l'argent à distribuer mensuellement sans tout payer en frais de dossier...
« Elle avait un testament, mais il était nul et non avenu » : Mon amie et sa sœur se disputent la police d'assurance-vie de leur mère et son compte bancaire de 32,000 XNUMX $. Qui a raison ?
Cher Quentin, La maman de mon ami est décédée il y a environ un an. Elle avait un testament, mais celui-ci était nul car il n’y avait qu’une seule signature de témoin. Elle a deux filles. L'une des filles, Mary, a déménagé...
Opinion : Vous n'avez pas 13 millions de dollars ? Les exonérations fiscales à vie sur les successions et les donations pour 2023 comptent toujours pour vous.
Les familles les plus riches des États-Unis bénéficieront d'un léger allègement de l'IRS en 2023, l'exonération à vie de l'impôt sur les successions augmentant à 12.9 millions de dollars pour les particuliers, contre 12.06 dollars...