Les riches chinois transfèrent de l'argent à Singapour dans un contexte de prospérité commune

De plus en plus de Chinois fortunés craignent de garder leur argent sur le continent et certains voient Singapour comme un refuge sûr.

Depuis que les manifestations ont perturbé l'économie de Hong Kong en 2019, les Chinois aisés ont cherché des endroits alternatifs pour stocker leur richesse. Singapour s'est avérée attrayante en raison de sa grande communauté de langue chinoise mandarine et, contrairement à de nombreux pays, elle n'a pas d'impôt sur la fortune. 

La tendance a semblé s'accélérer l'année dernière après La soudaine répression de Pékin contre le secteur de l'éducation et l'accent mis sur la «prospérité commune» - une richesse modérée pour tous, plutôt que pour quelques-uns seulement. 

C'est selon les entretiens de CNBC avec des entreprises de Singapour qui aident les riches Chinois à transférer leurs actifs vers la cité-état via la structure du family office.

Un family office est une société privée qui gère les investissements et la gestion de patrimoine d'une famille aisée. À Singapour, la création d'un family office nécessite généralement au moins 5 millions de dollars d'actifs.

Au cours des 12 derniers mois, les demandes de renseignements sur la création d'un family office à Singapour ont doublé chez Jenga, un cabinet de comptabilité et de services aux entreprises de cinq ans, selon sa fondatrice Iris Xu. Elle a déclaré que la majorité des demandes de renseignements provenaient de personnes en Chine ou d'émigrants du pays. 

Environ 50 de ses clients ont ouvert des family offices à Singapour – chacun avec au moins 10 millions de dollars d'actifs, a déclaré Xu. 

La croissance économique rapide de la Chine a créé des centaines de milliardaires en quelques décennies seulement. Des centaines d'autres ont rejoint leurs rangs l'année dernière, Selon Forbes.

Cela a porté le nombre total de milliardaires en Chine à 626, juste derrière les 724 milliardaires des États-Unis, selon les données.

Mais les contrôles stricts des capitaux en Chine continentale – une limite officielle de 50,000 XNUMX dollars en devises étrangères par an – limitent les options d'investissement de ces milliardaires et la sécurité de leur patrimoine.

Xu a déclaré que ses clients chinois "pensent qu'il existe de nombreuses opportunités de faire fortune en Chine, mais ils ne savent pas s'il est sûr pour eux d'y déposer de l'argent", selon une traduction CNBC de l'interview en mandarin. 

Les nouveaux travaux liés au family office proviennent de manière disproportionnée de clients chinois, a déclaré Ryan Lin, directeur de Bayfront Law à Singapour. Son cabinet a également des clients en Inde, en Indonésie et dans certaines parties de l'Europe.

Bien que les contrôles de capitaux signifient que de nombreux clients chinois ouvrent des family offices avec de plus petits capitaux, Lin a déclaré que la plupart possèdent des entreprises génératrices de revenus en dehors du continent. 

Les restrictions sur les voyages internationaux liées à Covid ont également accéléré l'intérêt des riches Chinois pour l'établissement de family offices à Singapour, a déclaré Xu. Le pays dispose d'un programme mondial d'investisseurs qui permet aux adultes qui investissent au moins 2.5 millions de dollars singapouriens (1.8 million de dollars) de demander la résidence permanente. 

Depuis le début de la pandémie, certains citoyens chinois ont découvert que le gouvernement chinois pouvait suspendre les services de délivrance et de renouvellement des passeports pour des raisons de contrôle des virus. 

En réponse à un appel en ligne question en août sur la suspension du passeport, L'Administration nationale chinoise de l'immigration a déclaré qu'elle ne délivrerait de tels documents qu'aux personnes ayant des raisons essentielles ou urgentes de quitter le pays. 

De nombreux milliardaires dans le monde ont utilisé des family offices pour gérer leur patrimoine. Une autre partie de l'attrait de Singapour est que son emplacement offre aux investisseurs une proximité avec d'autres opportunités d'investissement en Asie.

Depuis fin 2020, le fondateur de Bridgewater Ray Dalio et le co-fondateur de Google Sergey Brin ont ouvert des family offices à Singapour pour profiter de sa politique fiscale favorable, selon les rapports de Bloomberg.

La guerre en cours entre la Russie et l'Ukraine a semé l'incertitude chez les citoyens chinois qui souhaitent ouvrir des family offices à Singapour.

La Chine a déclaré qu'elle s'opposait aux sanctions. Pékin a également refusé de qualifier l'attaque de la Russie contre l'Ukraine d'invasion, et les médias d'État ont souvent blâme les États-Unis pour le conflit.

Contrairement à la tentative de la Chine d'adopter une position neutre sur la guerre, Singapour s'est joint aux États-Unis et à l'UE pour imposer des sanctions à la Russie plus tôt ce mois-ci, aurait gelé des comptes bancaires locaux détenus par des personnes et entités russes sanctionnées. 

Xu de Jenga a déclaré que la nouvelle du gel des avoirs avait donné à certains clients chinois potentiels une pause dans leurs projets d'ouvrir un family office à Singapour.