Johanna Garcia a affirmé que son entreprise d'avances de fonds était si utile aux petites entreprises de Floride qu'elle était comme la sainte catholique Mère Teresa.
Mais pour les 15,400 194.1 investisseurs qui ont investi XNUMX millions de dollars dans MJ Capital Funding, le prêteur Garcia lancé avec son partenaire, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, il s'agissait simplement d'un stratagème de Ponzi, selon les enquêteurs fédéraux.
La semaine dernière, Ruiz Hernandez, 29 ans, du comté de Broward, a été accusé de fraude électronique fédérale à Miami. Garcia, qui avait été président et chef de la direction de MJ Capital, avait déjà été nommé dans une action civile intentée par la Securities and Exchange Commission, qui a accusé l'opération d'être une fraude flagrante.
Les messages laissés aux avocats de Ruiz Hernandez et Garcia n'ont pas été immédiatement renvoyés.
Les enquêteurs disent que la paire a lancé MJ Capital Funding et d'autres entités liées en 2020 avec la promesse qu'ils collectaient des fonds auprès d'investisseurs pour prêter aux petites entreprises ayant besoin de prêts à court terme. Ils ont promis aux investisseurs des rendements de 10 % par mois ou de 120 % par an.
Le mélange d'altruisme - le site Web de l'entreprise affirmait que Garcia, dans ses efforts pour aider les travailleurs acharnés à gagner de l'argent, avait été comparée dans sa communauté à la religieuse albanaise Mère Teresa, qui a servi les pauvres à Kolkata, en Inde, pendant des décennies et a remporté le prix Nobel de la paix avant d'être canonisé par le pape François – et les rendements élevés ont été un succès. En un an, l'entreprise a levé près de 200 millions de dollars auprès de milliers d'investisseurs, a déclaré la SEC.
Mais les procureurs fédéraux et la SEC disent que très peu de prêts ont jamais eu lieu. Selon des documents judiciaires, la majeure partie de l'argent a été utilisée pour payer les vendeurs qui ont fait venir des investisseurs et pour payer les investisseurs précédents. Des millions d'autres sont allés dans les poches des fondateurs de l'entreprise, selon les enquêteurs.
Les procureurs affirment que Ruiz Hernandez a versé quelque 7.7 millions de dollars sur ses propres comptes qu'il a utilisés pour acheter des voitures de luxe et investir dans des crypto-monnaies.
Finalement, certains investisseurs se sont inquiétés et l'un d'eux a créé anonymement un site Web accusant MJ Capital d'être un stratagème de Ponzi. La société a intenté une action en justice pour faire retirer le site, affirmant que son activité était tout à fait légitime – ce que les enquêteurs disent être un mensonge éhonté.
Fin 2021, un agent infiltré du FBI a approché MJ Capital en se faisant passer pour un investisseur pour recueillir des preuves, selon des documents judiciaires.
Garcia, qui a été initialement poursuivi par la SEC l'année dernière, a partiellement réglé l'affaire, acceptant de remettre des actifs aux enchères. Elle n'a pas été inculpée au pénal.
Ruiz Hernandez risque jusqu'à 20 ans de prison s'il est reconnu coupable de fraude électronique. Il a été libéré la semaine dernière moyennant une caution de 250,000 XNUMX $.
Source : https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo