Les sénateurs Elizabeth Warren et Roger Marshall ont a proposé un projet de loi le 14 décembre pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement des terroristes et des pays voyous via la crypto-monnaie.
Le projet de loi, appelé le Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques, cherche également à "atténuer les risques que la crypto-monnaie et d'autres actifs numériques posent à la sécurité nationale des États-Unis en comblant les lacunes" du système actuel.
La loi proposée obligerait les personnes américaines à déposer un rapport si elles ont effectué des transactions sur des actifs numériques d'une valeur supérieure à 10,000 XNUMX dollars via un ou plusieurs comptes en dehors des États-Unis.
De plus, si la législation est adoptée, elle étendrait certaines obligations de la loi sur le secret bancaire aux crypto-monnaies, y compris les règles KYC qui seront appliquées aux participants aux crypto-monnaies, tels que les fournisseurs de portefeuilles, les mineurs et les validateurs.
Cela donnerait au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) le pouvoir de mettre en œuvre une proposition de règle obligeant les institutions à signaler certaines transactions impliquant des portefeuilles non hébergés, dans lesquelles les utilisateurs ont un contrôle total sur le contenu plutôt que de s'appuyer sur un échange pour la transaction.
De plus, les institutions financières ne pourront pas effectuer de transactions avec des mélangeurs cryptographiques tels que Tornado Cash, des outils conçus pour masquer l'origine des fonds, ainsi que des pièces de confidentialité.
Cependant, il est intéressant de noter que la section trois, partie a, du projet de loi proposé oblige toute personne qui écrit un logiciel qui envoie, reçoit ou signe des transactions bitcoin, comme les mineurs et les validateurs de crypto-monnaie, à obtenir une licence de transfert d'argent. Néanmoins, les tribunaux américains ont rejeté à plusieurs reprises les tentatives de réglementation de la création de logiciels nombre de fois.
Dans le cadre du projet de loi, l'article 4 parle des responsabilités que certains organismes gouvernementaux assumeraient si le projet de loi était adopté. Les agences gouvernementales comprennent le secrétaire au Trésor, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Les responsabilités comprennent l'examen des processus pour les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et les obligations de déclaration assumées par les entreprises réglementées
Source : https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/