Une unité américaine de la Corée du Sud
Group a accepté de renforcer la surveillance de son programme de lutte contre le blanchiment d'argent dans le cadre d'un règlement avec la Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, qui exploite des succursales bancaires aux États-Unis, a accepté de s'assurer que son programme AML était suffisamment capable de lutter contre le risque de blanchiment d'argent, après que la FDIC en 2021 a trouvé des lacunes et des faiblesses, selon une ordonnance de la FDIC émise en octobre et rendue publique vendredi.
Shinhan Bank America n'a admis ni nié aucune allégation de pratiques bancaires douteuses ou de violation de la loi, a déclaré l'ordonnance, qui a été émise avec le consentement de Shinhan Bank America. La FDIC a émis une ordonnance similaire exigeant des améliorations des contrôles internes de la banque en 2017. L'agence a déclaré que son rapport 2021 était confidentiel.
Un représentant de la banque a déclaré qu'il ne serait pas approprié de commenter une affaire en cours.
Shinhan Financial Group, la société mère ultime de Shinhan Bank America, est l'un des principaux conglomérats financiers de Corée du Sud avec l'équivalent de 486 milliards de dollars d'actifs en 2021, selon son dernier rapport annuel.
Shinhan Bank America exploite 15 succursales aux États-Unis, principalement dans des endroits où la population coréenne est relativement importante, notamment à New York, en Californie, au Texas et en Géorgie.
L'ordonnance de la FDIC oblige Shinhan Bank America à retenir les services d'un tiers pour examiner la gestion et la dotation en personnel de son programme AML, et ordonne au conseil d'administration de la banque d'augmenter immédiatement sa surveillance du programme. De plus, Shinhan a reçu l'ordre de s'assurer qu'il a correctement évalué ses risques et de réviser ses contrôles internes.
La FDIC a également ordonné à Shinhan Bank America d'adopter un programme de formation efficace pour éduquer son personnel sur les politiques AML et pour valider son système de surveillance des activités suspectes. La banque doit examiner les transactions à partir de septembre 2020 pour toute activité suspecte et pourrait être condamnée à examiner les transactions remontant à 2017.
Gu Seon Song, ancien directeur de l'audit de Shinhan Bank America, a poursuivi la banque l'année dernière à New York pour l'avoir prétendument licencié après avoir refusé de minimiser les faiblesses du programme AML de la banque.
Dans son procès, M. Song a déclaré que le directeur général de Shinhan Bank America avait exigé qu'il modifie la conclusion d'un rapport d'audit interne selon laquelle Shinhan Bank America avait un programme AML insatisfaisant.
Ce rapport, qui a été produit à la suite de l'ordonnance de la FDIC en 2017, a attribué les problèmes allégués à une surveillance inappropriée de la direction et à un roulement élevé dans le bureau supervisant le programme, a déclaré M. Song.
M. Song a déclaré qu'il avait ensuite soumis le rapport négatif à un examinateur de la FDIC et qu'il avait ensuite été licencié. Il a poursuivi la banque en vertu d'une loi américaine qui protège le personnel de la banque contre les représailles s'il se livre à une dénonciation.
Ce procès est toujours en cours. Shinhan Bank America, dans un dépôt légal, a nié les allégations de M. Song selon lesquelles il aurait donné des instructions à M. Song pour modifier le rapport d'audit et qu'il avait été licencié parce qu'il avait fourni le rapport à la FDIC.
Un avocat de M. Song n'a pas répondu à une demande de commentaire.
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Source : https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo