Selon la Securities and Exchange Commission, Marco "Sully" Perez de Midland, Texas, avait l'habitude de dire à ses clients que son programme d'investissement était meilleur qu'un 401 (k).
Maintenant, le tribunal de district américain de l'ouest du Texas a ordonné l'arrêt de toute l'opération et le gel de tous les actifs restants. La SEC affirme que le plan d'investissement était une «imposture» et un stratagème de Ponzi. Perez a gaspillé des millions de dollars de l'argent de la retraite de ses investisseurs vivant haut sur le porc, et la majeure partie de l'argent a disparu, selon la SEC. Cela comprenait plus d'un million de dollars dépensés pour de nouvelles voitures, 1 300,000 dollars pour des bijoux, 450,000 110,000 dollars pour voler dans des avions privés et XNUMX XNUMX dollars pour organiser sa réception de mariage à bord du bateau de croisière Queen Mary. Le tout pendant une période d'un peu plus de trois ans.
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Au cours de cette période, Perez a également joué plus de 200,000 600,000 dollars dans les casinos, effectué des retraits en espèces totalisant plus de XNUMX XNUMX dollars et dépensé d'énormes sommes d'argent pour tout, d'un hélicoptère aux Cowboys de Dallas, selon la SEC.
La frénésie totale présumée s'est élevée à environ 5.6 millions de dollars, soit plus de 4,400 XNUMX dollars par jour, dimanche compris. Cela représentait près des deux tiers de l'argent investi avec lui, selon la SEC.
Permian Basin Proppants Inc., une société que Perez contrôle en tant que président et utilisée pour mener à bien le projet, a également été inculpée, a indiqué la SEC.
Entre-temps, rapporte la Commission, tout le stratagème était faux. « Permian était et est une imposture » et « avait peu de revenus légitimes », dit la Commission. "En réalité, Perez et Permian ont utilisé la plupart des fonds des investisseurs pour le bénéfice personnel de Perez, pour effectuer des paiements Ponzi aux investisseurs", et à des fins non commerciales, dit-il.
Et si la SEC a raison, pas moins de 265 investisseurs ordinaires risquent de perdre en moyenne jusqu'à 35,000 XNUMX $ de leurs fonds de retraite chacun.
L'avocat de Perez, Arnold Spencer de Dallas, a déclaré à MarketWatch : « M. Perez a l'intention de se défendre contre les allégations du procès. Mais plus important encore, il a l'intention de travailler avec la SEC et ses investisseurs pour protéger les intérêts des investisseurs et de l'entreprise.
Quelle que soit la tournure des événements, nous supposons que les investisseurs peuvent oublier leurs rêves immédiats de retraites anticipées et faciles.
En cours de route, dit la SEC, les investisseurs ont ignoré une longue liste de signes avant-coureurs majeurs.
Parmi eux:
1. Pie-in-the-sky promettait des retours sur investissement avec un risque supposé faible. Perez a promis des retours sur investissement allant jusqu'à 30% sans aucun risque, selon la SEC. Ceci, à une époque où même Goldman Sachs et Warren Buffett ne pouvaient pas faire mieux qu'environ 12 % en moyenne, avec beaucoup de risques. Perez même garantie les rendements des investisseurs individuels allant de 10% à 100% dans les 30 à 90 jours, rapporte la SEC.
2. Pratiques commerciales douteuses. Perez aurait également offert à certains investisseurs un rendement supplémentaire garanti de 20 %. s'ils publiaient des critiques élogieuses de lui et de son opération d'investissement sur le site Web du Better Business Bureau.
3. Des choses qui n'avaient aucun sens. Perez aurait dit aux investisseurs que son entreprise gardait toujours suffisamment de liquidités pour rembourser tous ses investisseurs, ce qui soulevait la question évidente de savoir pourquoi cette opération incroyablement lucrative, pleine de liquidités, avait même besoin d'investisseurs extérieurs.
4. Des moyens artificiels pour empêcher les investisseurs de retirer leur argent. Permian aurait eu un blocage de fonds de 366 jours. Et, dit la SEC, lorsque certains investisseurs ont essayé de retirer leur argent, Perez leur a dit que la SEC ne les laisserait pas faire.
5. Marketing d'affinité. Perez, un vétéran de la marine américaine, a commercialisé son programme en particulier auprès d'autres vétérans ainsi que du personnel militaire actif. Il a fait grand cas de son histoire apparente de "militaire à millionnaire". Le marketing d'affinité n'est pas toujours un signe d'avertissement, mais il est si courant dans les fraudes à l'investissement que la SEC a en fait publié un document d'avertissement sur le sujet.
OK, donc pour les investisseurs expérimentés et avertis, certains de ces prétendus drapeaux rouges sont si évidents qu'ils mériteraient une acclamation immédiate du Bronx. Mais beaucoup, peut-être la plupart, des gens sont relativement inexpérimentés en matière d'investissement. Et pourquoi ne devraient-ils pas l'être ? Le sujet peut être très complexe, les produits d'investissement peuvent être mystérieux et opaques, et l'éducation financière est basique ou inexistante.
Des cas comme celui-ci soulèvent une fois de plus une question simple et évidente : ne serait-il pas simplement moins cher si nous enseignions davantage aux gens sur ce sujet pendant qu'ils sont encore à l'école ?
Source : https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo