Le « banquier fantôme » présumé Reggie Fowler plaide coupable de fraude dans une affaire de capital cryptographique

Reginald Fowler, ancien propriétaire minoritaire des Vikings du Minnesota, a a plaidé coupable à la fraude sur son implication dans l'ouverture et l'exploitation de comptes bancaires pour des sociétés de crypto-monnaie. 

Alors qu'il travaillait pour Crypto Capital, basé au Panama, Fowler aurait aidé les bourses à obtenir des services bancaires alors que peu d'institutions financières les accepteraient comme clients. Mais ce faisant, il leur a également permis de contourner les réglementations sur le blanchiment d'argent, selon les accusations.

Fondée en 2013, Crypto Capital n'était pas une banque typique. Comme d'autres parties de la cryptographie, ses opérateurs étaient plus ou moins anonymes. L'opération a fonctionné en ouvrant des comptes pour des clients cryptographiques en utilisant le nom de sociétés écrans dans des banques internationales. Lorsqu'une banque apprendrait que le compte pourrait en fait être utilisé pour une entreprise de crypto-monnaie, Crypto Capital passerait au suivant. 

Kraken, Binance et d'autres entreprises réputées ont utilisé Crypto Capital à un moment ou à un autre. Il en a été de même pour QuadrigaCX, une bourse canadienne qui a perdu des millions de dollars en fonds clients lorsque son fondateur détenteur de mot de passe est décédé mystérieusement en décembre 2018.

Mais le plus gros client de Crypto Capital était Bitfinex, la bourse sœur de l'émetteur de pièces stables Tether. 

L'opération whack-a-mole a pris un coup direct en octobre 2018 lorsque Bitfinex n'a pas pu accéder à 850 millions de dollars détenus par Crypto Capital. L'échange a temporairement suspendu les dépôts en espèces, les utilisateurs signalant des retards dans les retraits. Pour gérer la pénurie de crypto, Bitfinex aurait emprunté les fonds à Tether, qui est géré par la même société mère que Bitfinex, iFinex.

Peu de temps après, le bureau du procureur général de New York a ouvert une enquête sur Bitfinex et Tether, ce dernier prétendant être soutenu par de l'argent. Le procureur général a déclaré que ce mélange de fonds constituait une fraude et, en outre, que les affirmations de Tether selon lesquelles son stablecoin était soutenu par de l'argent étaient fausses. Attacher finalement réglé en février 2021 pour 18.5 millions de dollars et un accord de cessation des activités dans l'État, bien qu'il n'ait pas admis d'actes répréhensibles. Depuis l'enquête, il a également été révélé que ses réserves comprenaient des actifs en plus des liquidités.

Crypto Capital, pour sa part, a affirmé que les 850 millions de dollars n'étaient pas disponibles parce que les responsables américains, polonais et portugais avaient gelé ses comptes.

Fowler avait du capital, cependant. Selon le gouvernement américain, lui et Ravid Yosef, un autre opérateur présumé de Crypto Capital, détenaient 345 millions de dollars répartis sur 60 comptes bancaires. 

Cela a été une affaire de haut en bas pour Fowler, qui a conclu un accord de plaidoyer en 2020 qui l'aurait vu admettre qu'il n'opérait qu'en tant que transmetteur d'argent sans licence. Mais l'amende de 371 millions de dollars était trop élevée et Fowler s'est retiré de l'accord. En réponse, les États-Unis ont ajouté la fraude électronique à la liste des accusations. 

Le procès devant commencer à la mi-mai, Fowler a de nouveau acquiescé, cette fois en plaidant coupable non seulement d'une accusation de transfert d'argent sans licence, mais également de fraude par câble et de complot en vue de commettre une fraude bancaire. 

Dans le cadre du plaidoyer "ouvert", Fowler n'a pas encore été condamné.

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