Silvergate Bank prise dans une enquête sur le blanchiment d'argent par le DOJ

Silvergate Bank, le prêteur de crypto qui a récemment reçu un investissement de 200 millions de dollars du Fonds des fondateurs de Peter Thiel, fait l'objet d'une enquête du ministère de la Justice des États-Unis (DOJ) pour ses relations avec les échanges de crypto-monnaie FTX et Alameda Research. La banque a été évaluée à près de 1 milliard de dollars après l'investissement.

Le DOJ a accusé Silvergate de ne pas avoir correctement surveillé les comptes clients, ce qui a entraîné le blanchiment de millions de dollars via FTX et Alameda Research. L'enquête en cours fait partie d'un enquête plus large dans des activités de blanchiment d'argent menées par le biais d'échanges de devises virtuels.

Allégations de blanchiment d'argent

Des rapports ont indiqué que Silvergate autorisait d'importants transferts de fonds sans surveillance ni surveillance appropriées, parfois même jusqu'à des centaines de milliers de dollars par jour, ce qui offrait aux criminels un environnement pratique pour déplacer leurs fonds sans être détectés. Le Le MJ croit cela créait un risque majeur pour les investisseurs qui faisaient confiance aux services de Silvergate.

Cette nouvelle peut être un choc pour les membres de la communauté crypto qui ont considéré Silvergate comme un banque qui a une position relativement indulgente envers les monnaies numériques par rapport aux autres banques. Cependant, cela souligne l'importance pour les institutions financières traitant des crypto-monnaies de respecter les réglementations anti-blanchiment d'argent établies par des autorités telles que FinCEN et OFAC.

Participations dans Silvergate Bank

Plusieurs grandes sociétés de gestion de fonds détiennent des participations dans Silvergate Bank, notamment State Street, BlackRock et Vanguard. Selon un dossier déposé auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), State Street a divulgué un 9.3% participation dans Silvergate Capital au 31 décembre 2021.

Vanguard a montré une participation de 8.59% dans la société au 31 décembre 2021, selon un dépôt enregistré à partir de février 2022.

BlackRock augmente sa participation dans Silvergate

BlackRock (BLK) a fait grimper les actions de Silvergate Capital le 31 janvier après avoir divulgué un 7.2% participation au 31 décembre. Le géant de la gestion d'actifs détenait plus de 228,000 187,000 actions de Silvergate, une augmentation par rapport aux quelque 6.3 XNUMX actions qu'il possédait un an plus tôt, qui représentaient XNUMX % de propriété à l'époque. 

En raison du marché baissier de la crypto de 2022 qui a été exacerbé par l'effondrement de l'échange de crypto FTX en novembre, les actions de Silvergate ont chuté de 90 % sur une base annuelle avant un gain de 9.96 % le 31 janvier. attribué au dossier de BlackRock révélant sa participation accrue dans la société.

Temps troublés pour les actifs numériques

L'industrie des actifs numériques a subi un changement transformationnel au cours du quatrième trimestre de 2022, avec un surendettement important conduisant à des faillites très médiatisées. Cela a créé une crise de confiance dans l'ensemble de l'écosystème et a poussé de nombreux participants à adopter des positions « sans risque ».

Silvergate a connu d'importantes sorties de dépôts et a ensuite pris des mesures pour maintenir la liquidité en espèces. 

La société a eu recours à un financement de gros, puis a vendu des titres de créance pour faire face à la baisse persistante des niveaux de dépôt et conserver son bilan très liquide.

Silvergate se prépare à une période prolongée de baisse des dépôts. En maîtrisant ses dépenses et en évaluant son portefeuille de produits et ses relations clients. L'entreprise a également décidé de réduire considérablement ses effectifs en raison des réalités économiques actuelles.

« Notre mission n'a pas changé », a déclaré Alan Lane, PDG de Silvergate. « Nous restons déterminés à offrir des services à valeur ajoutée à nos principaux clients institutionnels. Et croyez au potentiel de l'industrie des actifs numériques. Pour respecter cet engagement, nous prenons des mesures pour faire face à la situation actuelle. Tout en maintenant un bilan très liquide et une position de capital solide.

Impact sur les actions Silvergate

Les actions de Silvergate ont grimpé en flèche, avec une augmentation de 38 %, et sont maintenant supérieures de 30 % depuis le début de l'année. Malgré les nouvelles positives, les cours des actions restent en baisse de 80% d'une année sur l'autre en raison du marché baissier de la crypto et de la relation de la banque avec l'échange crypto échoué FTX.

Silvergate Capital est la société mère de Silvergate Bank. La banque fournit des solutions d'infrastructure financière à l'industrie des actifs numériques. Silvergate est une banque à charte californienne dont le siège est à San Diego.