Les procureurs américains examinaient les relations de Signature Bank avec les clients de la cryptographie lorsque les régulateurs ont brusquement fermé l'institution le 12 mars. Les régulateurs ont déclaré que le maintien de la banque ouverte constituerait une menace pour la stabilité de l'ensemble du système financier.
Les enquêteurs du ministère de la Justice à Washington et à Manhattan cherchaient à savoir si la banque Signature avait pris suffisamment de précautions pour arrêter le possible blanchiment d'argent des clients, comme le filtrage des demandeurs de compte et la recherche d'activités suspectes.
Deux personnes qui ont demandé à rester anonymes ont affirmé en privé que la SEC américaine examinait également la situation.
Les responsables du ministère de la Justice, du bureau du procureur américain à Manhattan et de la SEC ont refusé de commenter. Le chef de la SEC a déclaré qu'ils enquêteraient et engageraient des procédures d'exécution s'ils constataient des violations des lois fédérales sur les valeurs mobilières.
La banque et son personnel n'ont pas été accusés d'actes répréhensibles et ne pourraient faire l'objet d'aucune action au cours de l'enquête. Les régulateurs ont déclaré qu'ils avaient perdu confiance en la banque parce qu'elle n'avait pas fourni de données fiables et cohérentes.
Les organismes de surveillance financière et les représentants du ministère de la Justice ont averti à plusieurs reprises les entreprises manipulant de la crypto-monnaie ou des espèces connexes d'être prudentes dans l'identification des clients et de s'assurer que les flux d'argent sont à des fins légales. Les banques sont tenues de signaler toute transaction suspecte aux autorités fédérales.
Les régulateurs intensifient la pression sur les banques
L'échec de Signature survient après les lacunes de Silicon Valley Bank par SVB Financial Group et Silvergate Capital Corp., qui s'adressaient tous deux à l'industrie de la crypto-monnaie.
Pour réduire les risques potentiels pour le système financier, les régulateurs ont fait pression sur les banques et autres sociétés réglementées pour qu'elles réduisent leur exposition aux monnaies numériques et autres actifs.
Selon Bloomberg, le ministère de la Justice a examiné les interactions de Silvergate avec l'échange FTX de Fried de Sam Bankman, aujourd'hui disparu, et Alameda Research. La SEC et les procureurs fédéraux enquêtent également sur la disparition de la Silicon Valley Bank, y compris sur toute éventuelle violation des réglementations commerciales par les ventes d'actions des dirigeants.
Source : https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/