L'Union européenne, par l'intermédiaire du Conseil de l'UE, a convenu de conditions partielles pour établir un organisme de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) qui sera nommé l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA).
La création de ce nouvel organe aura pour but de renforcer le fonctionnement efficace du cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CTF) de l'Union. Le défi du blanchiment d'argent est aujourd'hui une menace répandue dans tous les pays. Malgré le rôle proactif joué par les régulateurs à tous les niveaux, les cybercriminels progressent notablement dans leur approche.
Bien qu'il puisse être difficile de freiner les activités de ces cybercriminels individuellement, des garanties peuvent être mises en place parmi les fournisseurs de services financiers pour bloquer toutes les failles possibles exploitées par les blanchisseurs d'argent et les financiers du terrorisme. L'émergence de l'AMLA visera à créer des voies par lesquelles les institutions qu'elle supervise sont à l'épreuve de l'AML à tous égards.
« Compte tenu de la nature transfrontalière de la criminalité, la nouvelle Autorité devrait apporter une contribution forte et utile à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Entre autres tâches, il contribuera à l'harmonisation et à la coordination des pratiques de surveillance dans les secteurs financier et non financier, à la surveillance directe des entités financières à haut risque et transfrontalières et à la coordination des cellules de renseignement financier. lit le Concile.
L'AMLA se verra confier une autorité de surveillance sur un large éventail d'institutions financières et de startups dans l'écosystème de la monnaie numérique, à condition qu'elles soient considérées comme risquées.
« Il confie également à l'Autorité le soin de superviser jusqu'à 40 groupes et entités – au moins lors du premier processus de sélection – et d'assurer une couverture complète du marché intérieur sous sa supervision. Plus de pouvoirs sont également donnés au conseil général dans la gouvernance de l'AMLA », a détaillé le Conseil.
Les définitions initiales des responsabilités de l'AMLA sont partielles et le siège de la gouvernance n'a pas été pleinement convenu. L'AMLA aidera à faire respecter les aspects AML des marchés des actifs cryptographiques (MiCA) quand le projet de loi est enfin adopté.
Source de l'image: Shutterstock
Source : https://blockchain.news/news/eu-partially-agrees-to-establishes-anti-money-laundering-authority