Pour rapport du New York Times (NYT), l'échange de crypto Coinbase (COIN) a conclu un accord avec le Département des services financiers de New York (NYDFS). La société paiera environ 100 millions de dollars pour améliorer son compte et ses vérifications d'antécédents.
La moitié du règlement servira à payer une amende de 50 millions de dollars. Le rapport affirme que les 50 millions de dollars supplémentaires amélioreront le programme de conformité de l'entreprise. Le régulateur financier a déterminé que Coinbase permettait à de mauvais acteurs d'utiliser sa plateforme pour blanchir de l'argent.
Coinbase doit répondre aux mêmes normes que les banques américaines
L'échange cryptographique fait l'objet d'une enquête par le NYDFS depuis au moins 2021, mais les failles dans leur mécanisme de conformité ont été détectées depuis 2020. Le régulateur financier a découvert des problèmes avec les contrôles anti-blanchiment d'argent de l'entreprise datant «d'aussi loin que 2018». a déclaré le NYT.
À ce moment-là, l'échange de crypto s'est engagé à embaucher une entreprise indépendante pour résoudre les problèmes liés à son programme de conformité. La société a mis en place un système interne pour suivre les activités suspectes, mais le régulateur de New York en voulait plus.
Adrienne Harris, surintendante des services financiers de l'État de New York, a déclaré :
Nous avons constaté des défaillances qui méritaient vraiment de mettre en place un contrôleur indépendant plutôt que d'attendre un règlement. Nous avons été très francs sur les problèmes de financement illicite dans l'espace. C'est pourquoi notre cadre maintient les sociétés de cryptographie au même niveau que les banques.
Ainsi, le NYDFS a lancé une enquête formelle en 2021 en utilisant des vérifications d'antécédents inappropriées et une surveillance lente des activités suspectes comme excuse. En plus du premier contrôleur indépendant, Coinbase a reçu l'ordre d'embaucher une deuxième société indépendante pour son programme de conformité.
Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a ajouté ce qui suit :
Nous considérons cette résolution comme une étape cruciale dans notre engagement à l'amélioration continue, notre engagement avec les principaux régulateurs et nos efforts pour une plus grande conformité dans l'espace crypto - pour nous-mêmes et pour les autres (…). Coinbase reste déterminé à être un leader et un modèle dans le domaine de la cryptographie, ce qui signifie s'associer aux régulateurs en matière de conformité et dans d'autres domaines.
Coinbase peut passer à autre chose
Coinbase et le Département des services financiers de New York travailleront ensemble pendant au moins un an, selon le NYT. La société a un arriéré de plus de 100,000 XNUMX « alertes » sur des transactions potentiellement illégales ou suspectes.
Selon Grewal, la société a déjà fait un « investissement substantiel » dans son programme de conformité. Ces investissements comprennent la création d'un outil d'analyse en chaîne, Coinbase Tracer, et d'autres solutions.
L'échange cryptographique surveille également chaque transaction sur sa plate-forme avec le système de surveillance des transactions (TMS). Cet outil lui permet de "détecter des modèles suggérant une fraude, un blanchiment d'argent ou toute autre activité illicite et de les signaler pour un examen plus approfondi".
L'échange cryptographique a également renforcé la capacité de mesurer le risque client et appliqué plus de contrôle aux «clients à haut risque» tout en se conformant à la loi américaine sur le secret bancaire et à la règle de voyage. Ces solutions sont controversées, mais Coinbase affirme protéger « la sécurité et la confidentialité » de leurs utilisateurs.
Grewal a souligné l'importance de leur coopération avec les régulateurs et l'importance de conclure cette enquête. La société peut continuer tout en gardant ses opérations intactes, ce qui a été rare pour les sociétés de cryptographie sous surveillance ces derniers mois.
Au moment d'écrire ces lignes, COIN se négocie à 37 $, avec quelques pertes lors de la séance de négociation d'aujourd'hui.
Source : https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/