Binance et son PDG Changpeng Zhao ont une fois de plus atterri dans l'œil du cyclone sur un Article de Reuters sur l' procédures de lutte contre le blanchiment d'argent suivi de l'échange. « FUD », a été le commentaire de CZ à la nouvelle rapportée par l'agence.
Anti-blanchiment, les accusations adressées à Binance
Tout part d'un Reuters article selon lequel Binance a faiblesse des contrôles sur ses clients en ce qui concerne la réglementation anti-blanchiment. De plus, il n'aurait pas de véritable siège légal, ce qui ne permet pas de savoir quelles licences Binance doit avoir pour opérer.
On sait avec certitude qu'après les restrictions imposées par la Chine en 2018, Binance a dû quitter son pays de naissance, et CZ a initialement opté pour Malte. Mais actuellement, Malte n'est pas la maison de l'échange, car l'île aurait eu des réglementations anti-blanchiment résolument strictes ou du moins c'est ce que prétend Reuters.
Citant des témoignages d'anciens employés et partenaires de Binance, l'article affirme que Binance a caché des informations aux autorités, que les mêmes employés ont exprimé inquiétude concernant les procédures KYC lâches, que l'échange s'est poursuivi sourcer des clients dans des pays à haut risque de blanchiment d'argent comme la Russie et l'Ukraine contre l'avis de son propre service de conformité. L'une des histoires les plus graves rapportées est que la police allemande a jeté les yeux sur Binance à au moins deux reprises pour des transactions suspectes, dont une attribuée à un Un kamikaze islamique accusé d'avoir tué 4 personnes à Vienne en novembre 2020. Il y a quelque chose à ce sujet qui provoque des troubles.
Le même article rapporte également des propos de représentants de Binance qui affirment plutôt que ce qui est représenté est biaisé.
La réponse de CZ
Changpeng Zhao a répondu durement, via Twitter:
FUD. Des journalistes discutant avec des personnes qui ont été licenciées de Binance et des partenaires qui n'ont pas réussi à essayer de nous salir. Nous nous concentrons sur la lutte contre le blanchiment d'argent, une réglementation transparente et bienvenue. Les actes valent mieux que les paroles. Merci pour votre soutien indéfectible ! ?
- CZ? Binance (@cz_binance) 21 janvier 2022
"FUD. Des journalistes discutant avec des personnes qui ont été licenciées de Binance et des partenaires qui n'ont pas réussi à essayer de nous salir. Nous nous concentrons sur la lutte contre le blanchiment d'argent, une réglementation transparente et bienvenue. Les actes valent mieux que les paroles. Merci pour votre soutien indéfectible ! ».
FUD est un acronyme qui signifie Peur, incertitude et doute et indique la tendance à répandre de fausses informations, souvent pour susciter la peur.
Probablement, la thèse du PDG de Binance est que Reuters a juxtaposé informations partielles dans le but de discréditer Binance et avec lui tout le secteur de la cryptographie, qui est souvent (encore) décrit par les médias grand public comme une zone où circule l'argent sale, comme si le crime n'était pas aussi commis avec des dollars et des comptes bancaires.
C'est probablement ce qui a indigné non seulement le PDG de Binance mais aussi une communauté qui semble lui accorder beaucoup de confiance, comme en témoignent les messages arrivés sur Twitter qui encouragent CZ à ne pas baisser les bras. Cause Binance peut être arrêté mais les progrès apportés par les crypto-monnaies ne peuvent pas être empêchés. C'est la thèse de beaucoup.
L'attaque de Vienne
Cependant, ce qui attire le plus l'attention dans le long rapport de Reuters est la partie sur le les liens d'échange avec le kamikaze qui a tué quatre personnes à Vienne en novembre 2020.
Reuters affirme que la police allemande a demandé à Binance des informations sur les transactions effectuées par deux personnes soupçonnées d'avoir aidé le kamikaze, tout en effectuant également des transactions de crypto-monnaie avec Binance. Reuters n'a pas été en mesure de dire comment Binance a répondu à la police allemande. Il a fallu à CZ pour percer à nouveau le mystère via Twitter :
Un méchant présumé crée un compte auprès d'une banque et d'un échange cryptographique. La banque va bien, l'échange crypto est mauvais.
Binance utilise les mêmes outils AML ou plus puissants que les banques.
Binance aide toutes les agences d'application de la loi du monde entier dans leurs affaires. Nous recevons de nombreuses lettres de remerciement. ?
- CZ? Binance (@cz_binance) 22 janvier 2022
« Un méchant présumé crée un compte auprès d'une banque et d'un échange crypto. La banque va bien, l'échange crypto est mauvais.
Binance utilise les mêmes outils AML ou plus puissants que les banques.
Binance aide tous les organismes d'application de la loi du monde entier dans leurs affaires. Nous recevons de nombreuses lettres de remerciement ».
Le même Reuters a rapporté que le l'argent traité sur Binance provenait d'un compte bancaire (et il ne pouvait en être autrement). Mais le récit est que le la banque est bonne et le change est mauvais.
Binance et régulation
Binance a en fait montré à plusieurs reprises qu'il coopère avec les autorités en cas d'utilisation illicite de l'échange. Tout comme il a coopéré avec les autorités pour se conformer à la réglementation. C'est aussi pourquoi la plateforme principale accessible depuis binance.com, n'est pas utilisable dans certaines juridictions qui disposent à la place d'une plateforme dédiée. Par example, les États-Unis et la Turquie ont Binance US et Binance TR respectivement, conçus pour être conformes aux lois des deux pays.
Binance est même allé jusqu'à suspendre certains instruments jugés non conformes aux lois, comme cela s'est produit avec jetons de stock.
Changpeng Zhao lui-même a admis qu'au cours des 4 années de vie de l'échange, né en 2017, des erreurs ont probablement été commises, mais Binance veut coopérer avec les autorités et est en effet certain que ce sera réglementation qui fera prospérer le secteur.
Source : https://en.cryptonomist.ch/2022/01/25/binance-anti-money-laundering-cz-allegations/