UBS dit que les investisseurs fortunés s'accrochent à l'argent

Soixante et un pour cent des investisseurs américains fortunés interrogés en janvier ont déclaré qu'ils détenaient plus de 10% de leur portefeuille en espèces et équivalents tels que des CD. Parmi ceux-ci, 56% ont déclaré être préoccupés par l'impact de l'inflation sur la valeur de rachat, et 41% ont déclaré qu'ils attendaient la bonne opportunité d'investir.

De plus, la plupart des investisseurs américains interrogés par UBS ont déclaré qu'ils pensaient que l'inflation se poursuivrait jusqu'en 2022, 62 % d'entre eux affirmant qu'elle durerait plus de 12 mois.

Pour les conseillers financiers, cela pourrait être un bon moment pour s'assurer que les allocations de trésorerie des clients ne sont pas détraquées. Détenir trop de liquidités peut être une proposition de perte d'argent pendant les périodes de hausse de l'inflation. Les prix à la consommation ont bondi de 7.5 % d'une année à l'autre en janvier, un sommet en quatre décennies.

"La première étape pour déterminer ce que les clients doivent faire avec leurs avoirs en espèces consiste à évaluer quelle part de leur patrimoine total devrait être en espèces ou en d'autres instruments hautement liquides et sûrs", déclare Jason Draho, responsable de l'allocation d'actifs Amériques pour UBS Global Wealth Management. .

Une fois cette décision prise, les conseillers peuvent recommander la manière dont les liquidités peuvent être réparties de manière optimale entre des investissements sûrs et à courte échéance. "Toute trésorerie résiduelle peut ensuite être déployée dans des stratégies d'investissement soutenant des objectifs à long terme, l'allocation dépendant de leur allocation d'actifs existante, de leur tolérance au risque, de leur préférence pour les actifs alternatifs, etc.", dit-il.

Les investisseurs américains ont également déclaré qu'ils avaient des scrupules à propos de la volatilité du marché, ce qui n'est pas surprenant compte tenu de la brutalité de janvier pour les actions. Le mois de février s'annonçant également bouleversé, c'est l'occasion pour les conseillers financiers de contacter les clients, en particulier les plus nerveux, pour discuter de stratégie.

Quarante-huit pour cent des investisseurs interrogés par UBS ont fait part de leurs inquiétudes quant à un ralentissement du marché. Dans un contexte de volatilité, 39 % des investisseurs américains interrogés ont déclaré qu'ils pourraient envisager d'ajouter des actions à leurs portefeuilles. Trente-six pour cent ont déclaré qu'ils envisageraient d'ajouter des couvertures de portefeuille, tandis que 35 % ont déclaré qu'ils envisageraient de réduire les liquidités et 31 % ont exprimé le désir d'envisager d'ajouter des biens immobiliers.

La partie américaine du rapport mondial a interrogé 900 investisseurs américains et 500 propriétaires d'entreprises. Les investisseurs avaient au moins 1 million de dollars en actifs investissables. Les propriétaires d'entreprise avaient au moins 1 million de dollars de revenus annuels et au moins un employé en plus d'eux-mêmes.

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