Ne laissez aucune trace écrite : comment un groupe de citoyens souverains a utilisé une fausse entreprise de redressement de crédit pour constituer un empire immobilier

Lorsque l'équipage - qui comprenait un courtier en hypothèques, un agent immobilier et un notaire - a été inculpé plus tôt cette année, plusieurs ont inondé le tribunal de documents insensés affirmant qu'ils étaient des citoyens souverains et que les tribunaux américains n'avaient aucune compétence à leur égard.

Les partisans du mouvement des citoyens souverains nient la légitimité du gouvernement américain et refusent souvent de payer des impôts et engorgent le système juridique par des procédures judiciaires interminables et obstructives. 

Trois des co-conspirateurs présumés ont disparu et ont fui pendant plusieurs mois, mais ont été arrêtés la semaine dernière pour des accusations liées à ce que les procureurs fédéraux du Texas ont décrit comme une hypothèque à plusieurs niveaux, une réparation de crédit et un stratagème de fraude aux prêts gouvernementaux. 

Heather Ann Campos et David Lewis Best, Jr., du Texas, ont été inculpés en janvier et avaient prévu de se rendre pour faire face à des accusations, mais sont ensuite partis en cavale pendant des mois, ont déclaré les procureurs. Stephen Laverne Crabtree, de l'Utah, a été inculpé plus tard, puis s'est enfui après avoir déposé une caution.

Les messages laissés aux avocats de Campos et Crabtree n'ont pas été immédiatement renvoyés. L'avocat de Best, Jr. a déclaré: "Il est trop tôt pour tirer des conclusions dans cette affaire."

Les meneurs présumés du stratagème, Steven Tetsuya Morizono et Albert Lugene Lim, beaux-frères de Californie, ont été arrêtés en mars après que les enquêteurs ont déclaré qu'ils avaient été retrouvés dans un hôtel sous le nom d'un parent avec des sacs pleins d'argent et semblait se préparer à quitter le pays. Morizono est citoyen du Japon et Lim a des liens avec le Mexique.

Les messages laissés aux avocats de Morizono et Lim n'ont pas été immédiatement renvoyés. 

S'ils sont reconnus coupables, tous risquent jusqu'à 30 ans de prison fédérale et une amende maximale de 1 million de dollars.

Au cœur de l'escroquerie se trouvait une entreprise de réparation de crédit opérant sous les noms de KMD Credit, KMD Capital et Jeff Funding, entre autres, selon des documents judiciaires.

Le groupe soumettait des demandes au nom de clients qui avaient un mauvais crédit, déclarant faussement qu'ils avaient été victimes d'usurpation d'identité. Les demandes, adressées à la Federal Trade Commission et aux agences de crédit, seraient étayées par de faux documents et seraient souvent approuvées, donnant aux clients de meilleures cotes de crédit, ont déclaré les procureurs.

Le groupe utilisait ensuite l'identité de ses clients – parfois à leur insu – pour demander des hypothèques, des cartes de crédit et, plus récemment, une aide d'urgence COVID-19. Les fausses hypothèques seraient utilisées pour acheter des maisons au Texas et au-delà, et le groupe collecterait les revenus locatifs générés par les maisons, selon les procureurs.

Au total, le groupe a acquis des dizaines de maisons d'une valeur de plusieurs millions de dollars, ont déclaré les procureurs.

Les procureurs disent que Morizono a insisté pour que tous ceux qui travaillent sur l'escroquerie utilisent de fausses identités – il est passé par Jeff Lucian – et gardaient le moins de documents documentant le stratagème que possible. 

"Morizono ne voulait pas de trace écrite car ces documents pourraient" leur causer des ennuis "et une déchiqueteuse a été amenée au bureau", ont écrit les procureurs dans des documents judiciaires, citant l'un des co-conspirateurs de Morizono. 

L'avocat de Morizono a déclaré dans des documents judiciaires que si son client avait initialement soutenu qu'il était un citoyen souverain et que les tribunaux américains n'avaient aucune compétence sur lui, il a ensuite renoncé à la philosophie et reconnu l'autorité du tribunal.