Nouvelle proposition de l'UE pour le blanchiment d'argent crypto- The Cryptonomist

Il semble y avoir un accord sur un nouveau règlement à approuver pour stimuler activités de lutte contre le blanchiment d'argent en crypto.

L'Union européenne propose de nouvelles directives sur le blanchiment d'argent crypto

En attendant l'entrée en vigueur de la Règlement MiCA, approuvée en mars par le Parlement européen, qui devrait donner la première véritable régulation du marché de la cryptographie dans l'UE, quelques corrections ou ajouts sont déjà envisagés, notamment pour prévenir les risques d'utilisations criminelles de celles-ci.

Le Parlement européen, en consultation avec le Conseil, serait parvenu à un accord provisoire sur un nouveau projet de loi visant à garantir que les transferts de crypto-monnaie puissent toujours être transactions suivies et suspectes bloquées. 

Ce sujet particulier comblerait une lacune dans le Mica directive qui devait entrer en vigueur fin juin.

Un communiqué de presse du Parlement européen indique :

"L'accord étend la soi-disant" règle de voyage ", déjà existante dans la finance traditionnelle, pour couvrir les transferts d'actifs cryptographiques. Cette règle exige que les informations sur la source de l'actif et son bénéficiaire accompagnent la transaction et soient stockées des deux côtés du transfert. Les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) seront tenus de fournir ces informations aux autorités compétentes si une enquête est menée pour blanchiment de capitaux et financement du terrorisme ».

Législation européenne visant à lutter contre le blanchiment d'argent en crypto

Le règlement devrait également couvrir les portefeuilles dits non hébergés, c'est-à-dire ceux en dehors des bourses ou des courtiers centralisés traditionnels. Cependant, la même règle il y a quelques jours a été rejetée par Autorités britanniques, qui excluait ces portefeuilles du suivi des transactions cryptographiques.

La nouvelle mesure, appelée «règlement sur les transferts de fonds», vise à faire respecter exigences de virement bancaire pour les transferts de crypto-monnaie en exigeant des CASP qu'ils collectent et envoient des données clients avec lesdites transactions.

Les institutions de l'UE ont trouvé un accord politique provisoire sur le règlement sur les transferts de fonds. Je pense que cela trouve le bon équilibre pour atténuer les risques de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur de la cryptographie sans empêcher l'innovation et surcharger les entreprises. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

– Ondrej Kovařík (@OKovarikMEP) Le 29 juin 2022

Ondrej Kovarik, l'un des partisans de la mesure législative, a voulu commenter sur Twitter la conclusion de cet accord, il a déclaré :

« Trouve le juste équilibre dans l'atténuation des risques de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur de la cryptographie ».

En revanche, Ernest Urtasun, co-auteur du projet de loi, a déclaré :

"Ce nouveau règlement renforce le cadre européen de lutte contre le blanchiment d'argent, réduit les risques de fraude et sécurise les transactions sur les crypto-actifs. Ce règlement introduit l'une des règles de voyage les plus ambitieuses pour les transferts d'actifs cryptographiques au monde. Nous espérons que d'autres juridictions suivront l'approche ambitieuse et rigoureuse dont les colégislateurs ont convenu aujourd'hui ».