Elizabeth Warren présente un projet de loi bicaméral pour lutter contre le blanchiment d'argent crypto; affrontements avec O'Leary

La sénatrice Elizabeth Warren tente d'obtenir une répression bipartite contre le blanchiment d'argent dans le crypto-monnaie l'industrie est passée par le Congrès alors que les procureurs fédéraux s'efforcent de mettre Sam Bankman-Fried, un ancien chouchou de la crypto, derrière les barreaux.

Selon le bureau de Warren, le démocrate du Massachusetts s'associera au sénateur républicain du Kansas Roger Marshall pour présenter mercredi une nouvelle législation visant à combler les failles du système financier qui mettent en danger la sécurité du pays en autorisant l'utilisation d'actifs numériques pour le blanchiment d'argent.

Il est peu probable que la législation cryptographique Warren-Marshall soit adoptée par ce Congrès en raison de contraintes de temps. Lorsque le nouveau Congrès siègera, le projet de loi devra être réintroduit.

En obligeant les sociétés de crypto-monnaie à suivre les mêmes règles que celles qui s'appliquent aux banques et aux entreprises traditionnelles, l'effort vise à uniformiser les règles du jeu.

Dans une déclaration exclusive à CNN, Warren a déclaré :

J'ai tiré la sonnette d'alarme au Sénat sur les dangers de ces failles dans les actifs numériques, et je travaille de manière bipartite pour adopter une législation cryptographique de bon sens afin de mieux protéger la sécurité nationale des États-Unis.

Warren a fait référence au scandale FTX lorsqu'il a déclaré que les actifs numériques sont « sérieusement examinés dans l'ensemble du spectre politique » à la suite de la faillite d'une importante plate-forme de cryptographie et des poursuites pénales contre son ancien PDG.

Juste un jour après Bankman-Fried, l'ancien PDG de l'échange de crypto-monnaie FTX, a été accusé de blanchiment d'argent et de nombreuses autres infractions fédérales, Warren et Marshall ont lancé leur campagne. Les autorités affirment que Bankman-Fried a participé à un stratagème international visant à frauder et à tromper les clients, les investisseurs, les prêteurs et le système de financement de la campagne.

En tentant de mettre l'écosystème des actifs numériques en conformité avec le système actuel de lutte contre le blanchiment d'argent dans le système financier mondial, le nouveau projet de loi, baptisé Digital Asset Anti-Money Laundering Act, lutterait contre le blanchiment d'argent.

La législation proposée demanderait au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département du Trésor de classer les mineurs, les validateurs et autres comme des entreprises de services monétaires. À leur tour, les exigences de Know-Your-Customer (KYC) de la loi sur le secret bancaire seraient étendues à l'industrie de la crypto-monnaie.

Le département du Trésor a émis un avertissement plus tôt cette année concernant l'utilisation d'actifs numériques pour blanchir des produits illégaux par des pirates informatiques, des trafiquants de drogue et des fraudeurs. De plus, la Corée du Nord, l'Iran, la Russie et d'autres pays utiliseraient la crypto-monnaie pour blanchir de l'argent et même contourner les sanctions.

Après les attentats terroristes du 11 septembre 2001, Marshall a déclaré dans un communiqué :

Notre gouvernement a adopté des réformes significatives qui ont aidé les banques à éliminer les mauvais acteurs du système financier américain.

En outre, le projet de loi obligerait les régulateurs à aller de l'avant avec de nouvelles restrictions destinées à combler une échappatoire pour les portefeuilles numériques qui permettent aux utilisateurs d'éviter les sanctions et les contrôles anti-blanchiment.

Il demanderait spécifiquement au FinCEN d'achever et de mettre en œuvre une règle qui avait été initialement proposée en 2020 et qui obligerait les banques et les prestataires de services monétaires à confirmer l'identité des clients et des contreparties, à conserver des enregistrements et à soumettre des rapports relatifs aux transactions non hébergées. portefeuilles ou ceux situés dans des pays qui n'adhèrent pas à la loi sur le secret bancaire.

La loi contient également les exigences suivantes :

• Interdire aux banques et autres institutions financières de traiter ou de s'engager dans des transactions impliquant des technologies qui améliorent Anonymat, tels que les mélangeurs d'actifs numériques, et d'utiliser ces technologies elles-mêmes.
• Inclure les actifs numériques dans les exigences de déclaration des règles sur le secret bancaire pour les comptes bancaires étrangers en exigeant que les Américains qui effectuent des transactions sur des actifs numériques d'une valeur supérieure à 10,000 XNUMX $ via des comptes offshore déposent un rapport auprès de l'Internal Revenue Service.
• Demander aux régulateurs d'établir un processus d'examen et d'examen de la conformité pour les entreprises de services monétaires afin de renforcer l'application de la conformité à la loi sur le secret bancaire.
• Supprimer l'utilisation des guichets automatiques pour les actifs numériques en exigeant que les propriétaires et les gestionnaires de kiosques soumettent et mettent à jour les adresses physiques de leurs emplacements.

Les informations choquantes contenues dans les accusations de Bankman-Fried soulignent à quel point la cryptographie est toujours le Far West du monde financier. Cependant, il n'est pas certain que le scandale FTX suffira à persuader le Congrès de prendre des mesures significatives.

D'importants obstacles législatifs sont actuellement à venir

Malgré tous les "pointages du doigt" sur FTX, Isaac Boltansky, directeur de la recherche sur les politiques chez BTIG, a déclaré à CNN qu'il était "extrêmement difficile" de voir le Congrès adopter de sitôt une réforme complète de la cryptographie.

Tout le monde à Capitol Hill peut convenir que Bankman-Fried est un voleur, mais quand on se met au travail, il est évident qu'il y a encore des barrages routiers et des accrocs législatifs, a déclaré Boltansky.

Ces défis, selon Boltansky, incluent les conflits de compétence et la «réalité que le Congrès a tendance à avoir une durée d'attention relativement courte».

Cependant, a-t-il ajouté, un paquet législatif plus ciblé visant les pièces stables ou le blanchiment d'argent pourrait réussir à passer par le Congrès l'année suivante.

Warren et O'Leary ne sont pas d'accord sur la question de savoir si la crypto facilite le blanchiment d'argent lors de l'audience FTX

Lors d'une audience du comité sénatorial des banques mercredi, l'investisseur multimillionnaire et porte-parole payé par FTX, Kevin O'Leary, a défendu crypto-monnaie contre les législateurs sceptiques. À un moment donné, O'Leary s'est engagé dans un va-et-vient avec la sénatrice démocrate du Massachusetts Elizabeth Warren concernant les règles visant à arrêter le blanchiment d'argent.

En réponse à la position d'O'Leary, lors de l'audience, elle l'a confronté au sujet de son opposition à la réglementation :

M. O'Leary, bien que vous ayez perdu 10 millions de dollars dans l'effondrement de FTX, je sais que vous êtes un fervent partisan des crypto-monnaies. Vous êtes cependant un investisseur chevronné. Pensez-vous que les avantages potentiels des crypto-monnaies sont si convaincants que nous devrions accepter des réglementations anti-blanchiment plus laxistes et une conformité plus laxiste des entreprises de cryptographie que nous exigeons des banques, des courtiers et de Western Union ?

O'Leary a réfuté l'affirmation de Warren selon laquelle les actifs numériques facilitent le blanchiment d'argent à plus grande échelle que les monnaies traditionnelles, malgré ses commentaires précédents lors de l'audience selon lesquels il pensait que les crypto-monnaies devraient être réglementées. Il a dit:

Non, je pense que le cadre réglementaire qui régit la négociation actuelle d'actions et d'obligations sur des bourses liées à des courtiers doit être appliqué. Ce n'est pas difficile. Il a déjà été mis en pratique dans d'autres pays. Par conséquent, sénateur, je ne suis pas d'accord avec votre affirmation selon laquelle cela simplifie le blanchiment d'argent. Depuis que le dollar américain a été jeté d'un avion Piper dans un sac de sport dans les années 1960, des devises ont été utilisées dans des stratagèmes de trafic de drogue. Le dollar américain est également fréquemment utilisé par les criminels.

Warren l'interrompit au moment où il s'apprêtait à en dire plus :

J'apprécie votre argument selon lequel tout le monde essaie de se livrer au blanchiment d'argent. C'est ce que font les terroristes. C'est ce que font les compagnies pharmaceutiques, euh, les trafiquants de drogue. Et c'est ce qu'ont fait des États comme l'Iran et la Corée du Nord. Le seul point que j'essaie de faire valoir est la suivante : les mêmes règles contre le blanchiment d'argent devraient-elles s'appliquer à la cryptographie de la même manière qu'elles s'appliquent aux banques, aux courtiers en valeurs mobilières, aux sociétés de cartes de crédit, à Western Union ? Et, je pense que votre réponse est oui, n'est-ce pas ?

O'Leary a répondu

Non! Ce n'est pas oui. Je dis simplement que si vous connaissez les règles de votre client des deux côtés de la transaction et que vous utilisez une crypto, telle que l'USDC, qui est réglementée, vous résolvez ce problème, sénateur, du jour au lendemain.

Avant de promouvoir son propre projet de loi visant à réglementer les actifs numériques, Warren a déclaré qu'elle comprenait la position d'O'Leary selon laquelle la crypto-monnaie devrait être réglementée de la même manière que les actions ou les obligations. Warren a fermement défendu son projet de loi, affirmant que "les nations voyous, les oligarques, les barons de la drogue et les trafiquants d'êtres humains utilisent des actifs numériques pour blanchir des milliards de fonds volés, échapper aux sanctions et financer le terrorisme".

Elle soutient que la législation garantirait que les mêmes normes s'appliquent à des transactions financières similaires. «L'industrie de la cryptographie devrait suivre des règles de bon sens comme les banques, les courtiers et Western Union. Pour mieux protéger la sécurité nationale américaine, le projet de loi bipartisan contribuera à combler les lacunes du blanchiment d'argent cryptographique et à renforcer l'application.

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