Une participation de 11.5 millions de dollars dans une banque à 3 employés était-elle nécessaire pour contourner la licence ?

Des rapports ont révélé qu'Alameda Research, une société sœur de FTX, détenait une participation de 11.5 millions de dollars dans une petite banque américaine. Certains se demandent s'il s'agissait de contourner le processus de licence bancaire.

FTX et Alameda Research font l'objet d'une surveillance accrue à mesure que de plus en plus d'informations sur leurs transactions financières sont révélées. Alameda, une société sœur de FTX, détenait une participation de 11.5 millions de dollars dans une petite banque rurale aux États-Unis. La banque s'appelle la Farmington State Bank (FSB) dans l'État de Washington et ne compte que trois employés.

La transaction est examinée de près pour plusieurs raisons. D'une part, les analystes examinent à quel point FTX a plongé ses doigts dans l'écosystème financier. Deuxièmement, et peut-être plus important encore, ils craignent que la bourse n'ait pu utiliser la participation pour contourner les lois sur les licences bancaires.

Le FSB est l'une des plus petites banques des États-Unis, et la participation représentait plus du double de sa valeur nette. Elle s'est spécialisée dans les prêts agricoles aux agriculteurs. Le New York Times rapporté que 85 % des 84 millions de dollars de dépôts provenaient de quatre comptes seulement. 

L'attention se tournera vers la façon dont FTX a réussi à obtenir l'approbation d'acheter la participation dans la banque. Le NYT a déclaré que "les vétérans de la banque disent qu'il est difficile de croire que les régulateurs auraient sciemment permis à FTX de prendre le contrôle d'une banque américaine". 

Tactiques de contournement rien de nouveau pour FTX

Dans le passé, FTX a utilisé des solutions de contournement pour contourner les processus de licence. Il a acquis une Société australienne qui détenait déjà une licence appelée IFS Markets. Cela lui a permis de contourner le processus régulier d'obtention d'une licence de services financiers.

L'Australian Securities and Investments Commission a depuis suspendu la licence pour l'échange en Australie. Environ 30,000 XNUMX Australiens seraient les créanciers de l'échange. 

FTX avait également tenté d'obtenir une licence en Suisse crypto-friendly, mais le régulateur Finma rejeté L'application. Les raisons pour lesquelles il a été refusé n'ont pas été rendues publiques.

Le régulateur de Dubaï révoque la licence FTX

FTX est également confronté à des problèmes dans d'autres régions compatibles avec la cryptographie. La Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) de Dubaï a suspendu la licence de FTX en tant que l'échange s'effondrait. Il a cité la faillite comme principale raison de la révocation.

Les autorités turques enquêtent également sur l'ancien PDG Sam Bankman-Fried pour fraude et auraient saisi ses avoirs. Autorités américaines seraient également à la poursuite de Bankman-Fried.

Clause de non-responsabilité 

Toutes les informations contenues sur notre site Web sont publiées de bonne foi et à des fins d'information générale uniquement. Toute action prise par le lecteur sur les informations présentes sur notre site Web est strictement à ses propres risques.