Le Vermont devient le sixième État américain à lancer une enquête contre Celsius

Le Department of Financial Regulation (DFR) du Vermont a publié une avertissement contre la société de crédit crypto en difficulté Celsius mardi, rappelant aux utilisateurs que la société de prêt crypto n'est pas autorisée à offrir ses services dans l'État.

Le DFR a allégué que Celsius est "profondément insolvable" et ne possède pas "d'actifs et de liquidités" pour remplir ses obligations envers les clients. Le régulateur d'État a accusé le prêteur de crypto de mal gérer les fonds des clients en les affectant à des investissements risqués et illiquides.

"En plus des risques ordinaires liés à l'investissement dans la crypto-monnaie, les titulaires de comptes d'intérêt Celsius étaient également exposés au risque de crédit que Celsius ne serait pas en mesure de restituer leurs jetons lors du retrait."

Le régulateur financier a noté que le compte à intérêt cryptographique élevé offert par Celsius est considéré comme un titre non enregistré et que la société n'a pas non plus de licence de transfert d'argent pour offrir des services d'investissement dans l'État.

DFR estime que Celsius a opéré sans aucune surveillance réglementaire et a exposé les clients de détail à des investissements à haut risque, ce qui leur a causé de lourdes pertes. Gardant ces préoccupations à l'esprit, le régulateur financier de l'État a rejoint l'enquête multi-États contre le prêteur de crypto en difficulté.

«Le Département pense que Celsius s'est engagé dans une offre de titres non enregistrée en offrant des comptes d'intérêt en crypto-monnaie aux investisseurs de détail. Celsius n'a pas non plus de licence de transfert d'argent. Le Département s'est joint à une enquête multi-états sur Celsius résultant des préoccupations ci-dessus.

Le Vermont est devenu le sixième État américain à ouvrir une enquête sur les comptes de taux d'intérêt cryptographiques de Celsisus. Comme Cointelegraph l'a rapporté plus tôt, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas et Washington a ouvert des enquêtes sur le prêteur de crypto en difficulté après avoir suspendu tous les retraits, échanges et transferts entre comptes le 13 juin, juste un jour après que son directeur général Alex Mashinsky a affirmé que tout allait bien pour l'entreprise.

Connexe: Entreprise risquée : la crise de Celsius et les lois détestées sur les investisseurs accrédités

Celsius est devenu l'un des principaux prêteurs de crypto du secteur pendant le marché haussier, gérant des milliards de fonds de clients et offrant des taux d'intérêt élevés aux titulaires de compte. Alors que les régulateurs et les analystes ont mis en garde contre les risques associés à des produits de prêt aussi élevés, les prêteurs de crypto ont continué à le minimiser en affirmant qu'il s'agissait d'un stratagème de banquiers avides.

Une rapport dans le Financial Times a souligné que Celsius pariait de manière agressive avec les fonds des clients, les mettant dans des situations risquées finance décentralisée (DeFi) rendement des produits. L'équipe de conformité du prêteur de crypto avait signalé des inquiétudes dès février 2021, où des documents internes montraient que les employés étaient autorisés à investir dans des fonds sans obtenir d'autorisation explicite et sans aucun contrôle de conformité. Cela aurait aidé l'entreprise à dissimuler ses pertes.

Cependant, avec l'avènement du marché baissier en mai initié par le Crash de l'écosystème Terra, les défauts ont commencé à apparaître. Plusieurs rapports ont souligné que les conditions du marché ne sont pas la seule raison de la chute des entreprises de crypto-prêt comme Celsius. En fait, c'est une mauvaise gestion et des pratiques commerciales contraires à l'éthique de leur part qui les ont amenés à ce point.

Celsius recrute actuellement de nouvelles équipes juridiques et travaille sur plans de restructuration pour éviter la faillite. La société a également travaillé sur le remboursement de plusieurs prêts DeFi au cours des deux dernières semaines, après avoir payé 20 millions de dollars en pièces de monnaie (USDC) à Aave le 11 juillet et a payé le solde Dette de 41.2 millions de dollars au protocole Maker jeudi, libérant plus de 500 millions de dollars en garantie Wrapped Bitcoin (wBTC).