Les fonds spéculatifs américains sous le regard des procureurs sur les investissements de Binance

L'industrie de la crypto-monnaie vient s'est effondré d'une année 2022 désastreuse mais l'espace est toujours aussi désordonné qu'il l'était. Cette déclaration est délibérée au milieu d'une enquête des autorités américaines sur les investissements de fonds spéculatifs dans Binance, le plus grand échange de crypto en volume de transactions quotidien.

Selon un article paru pour la première fois dans le Washington Post, les procureurs fédéraux fouillent actuellement dans les fonds spéculatifs américains et leurs relations avec la bourse basée à Malte.

Binance sous les projecteurs sur les allégations de blanchiment d'argent

Le PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), a passé la majeure partie de décembre à défendre son échange sur ce qu'il a appelé FUD (Peur, incertitude et doute). Cependant, ils disent que là où il y a de la fumée, il y a de fortes chances qu'il y ait un incendie.

Les procureurs américains semblent convaincus qu'un "feu" brûle dans les coffres de Binance, incapables de laisser tomber une enquête de longue haleine sur d'éventuelles directives en matière de blanchiment d'argent.

Ces derniers mois, le bureau du procureur américain du district ouest de Seattle a demandé à des entreprises spécifiques de remettre les enregistrements de leurs conversations avec l'échange de CZ. Le Washington Post, cite deux personnes proches du dossier, bien qu'actuellement anonymes, qui ont examiné l'une des citations à comparaître.

Les experts juridiques estiment que les citations à comparaître, qui n'ont pas été signalées auparavant, pourraient ne pas entraîner de poursuites judiciaires. Pour l'instant, les discussions sont centrées sur la possibilité d'un règlement avec Binance, tout en délibérant si les allégations ont suffisamment de poids pour garantir des actes d'accusation contre l'une des entreprises les plus influentes de la cryptographie.

Une récente interview de Patrick Hillmann, directeur de la stratégie de Binance, a révélé que la bourse s'entretient quotidiennement avec "pratiquement tous les régulateurs du monde". Pourtant, une demande de commentaire sur l'enquête américaine de Joshua Stueve, le porte-parole du ministère de la Justice, n'a pas porté ses fruits.

L'enquête des autorités américaines intervient au milieu de l'effondrement dramatique de l'échange FTX de Sam Bankman-Fried. En d'autres termes, cela se produit lorsque l'industrie de la cryptographie est délicatement en équilibre sur un fil lâche. Les experts et les personnalités clés du secteur attendent avec impatience une surveillance accrue visant à garantir que les investisseurs sont protégés des transactions d'une poignée de personnes occupant des postes de pouvoir.

Les enquêteurs étudient un schéma inquiétant qui provoque l'effondrement de Crypto des géants comme Celsius, en juillet dernier. Celsius était l'un des plus grands prêteurs d'Alameda Research de FTX. Alameda Research, la branche commerciale de la bourse FTX de Fried, a déposé son bilan en novembre.

Bien que CZ ait été l'un des premiers bailleurs de fonds importants de FTX, sa décision de couper le tapis en vendant ses avoirs dans FTT, un jeton émis par la bourse basée aux Bahamas, a aggravé l'implosion en novembre. Suite à la décision de Binance, les clients se sont précipités pour retirer leurs fonds de FTX, provoquant une crise de liquidité, plus comme une situation de banque run.

L'attention se tourne vers l'échange basé à Malte

Les régulateurs semblent se concentrer sur Binance, le plus grand échange de crypto, bien que CZ se présente comme un champion de la surveillance. Lors d'une conférence en Indonésie à la fin de l'année dernière, le PDG de Binance a déclaré : "Les régulateurs examineront à juste titre cette industrie beaucoup, beaucoup plus durement, ce qui est probablement une bonne chose".

Binance n'est cependant pas l'unité SI pour la coopération avec les régulateurs financiers. En fait, cela continue de contrecarrer les efforts des régulateurs et des forces de l'ordre, selon les réflexions des experts juridiques. Binance n'a pas effectué de KYC pendant de nombreuses années, permettant aux clients d'acheter et de vendre des cryptos sans s'identifier dûment. Cette situation a permis aux blanchisseurs d'argent de mener leurs activités criminelles sans se faire remarquer, selon John Ghose, ancien procureur du ministère américain de la Justice.

Hillmann de Binance admet que la bourse basée à Malte n'était pas conforme aux normes réglementaires établies au cours des premières années de sa croissance rapide. Cependant, il souligne que Binance s'est concentrée ces dernières années sur les programmes de conformité réglementaire et collabore avec les forces de l'ordre pour repêcher les criminels de ses plateformes de cryptographie.

« Depuis deux ans, l'entreprise a complètement changé de posture. Maintenant que nous avons ces ressources, nous sommes facilement l'une des parties les plus proactives pour identifier, geler et récupérer les fonds », a déclaré Hillmann.

L'analyse en chaîne, l'une des l'industrie de la cryptographie les principaux fournisseurs de données, ont signalé en 2022 que la criminalité basée sur la cryptographie avait atteint un niveau record de 14 milliards de dollars en 2021, contre environ 4.6 milliards de dollars en 2017 - l'année de la création de Binance. Néanmoins, au cours de cette période, l'adoption de la cryptographie a augmenté de façon exponentielle, tandis que le pourcentage de transactions illicites globales a diminué.

À son avis et sur la base de sa vaste expérience, Ghose estime que les enquêteurs se concentrent sur Binance pour sa part dans la violation de la loi sur le secret bancaire. La loi exige que toutes les institutions financières vérifient l'identité de leurs clients et signalent toutes les activités jugées suspectes, en particulier celles qui relèvent du blanchiment d'argent et de l'évasion fiscale, entre autres paramètres.

Ghose explique que les assignations à comparaître pourraient examiner les relations de Binance avec des clients basés aux États-Unis. Cependant, l'ancien procureur ne dispose pas d'informations de première main sur l'enquête sur le plus grand échange cryptographique au monde.

 "La base de ces frais est de savoir s'il y a des clients américains. S'il y a des clients américains, il y a des frais pour éviter les exigences de blanchiment d'argent », a expliqué Ghose au Washington Post.

Comment répond l'échange de Zhao ?

Binance se présente comme l'un des principaux champions de la conformité réglementaire. L'échange a formé un conseil consultatif mondial présidé par Max Baucus, l'ancien sénateur démocrate du Montana, qui était ambassadeur des États-Unis en Chine sous l'administration Obama. Le conseil a le privilège d'avoir David Plouffe, un ancien haut conseiller de l'administration Obama. En décembre, le conseil d'administration a officiellement rejoint la Chambre de commerce numérique, une association de lobbying crypto domiciliée à Washington.

« Binance.US, une plateforme de trading basée à Palo Alto, en Californie et détenue par Zhao, a embauché deux nouvelles sociétés de lobbying extérieures et a lancé un comité d'action politique, lui permettant de collecter des fonds auprès de ses propres rangs et de distribuer les bénéfices sous forme de contributions de campagne, fédérales. les enregistrements montrent. Et il a embauché l'ancien agent du FBI BJ Kang, qui a dirigé des enquêtes très médiatisées sur les délits d'initiés à Wall Street, comme premier chef des enquêtes », rapporte le Washington Post.

Malgré ces informations confirmées, un porte-parole de Binance.US a estimé que la société n'avait aucune intention d'effectuer des dons politiques. Selon Carlos Gomez, directeur des investissements chez Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao "essaie simplement de faire ce qu'il faut" en discutant avec les chefs de gouvernement afin de favoriser la réglementation et d'aider à sauver les entreprises de cryptographie confrontées à l'instabilité financière causée par le long -fonctionnement crypto hiver.

En d'autres termes, CZ se vend actuellement comme une "personne digne de confiance" à une époque où la crypto pourrait utiliser des personnes plus honnêtes. Cependant, il est évident que Zhao perd rapidement la confiance de ses clients.

La bourse a enregistré plus de 3 milliards de dollars de retraits en une courte période de 24 heures en décembre. Nansen, une société de crypto-analyse a rapporté que les fonds qui ont quitté l'échange ont dépassé les dépôts nets, ce qui en fait le plus grand retrait enregistré en une seule journée de l'échange.

Les investisseurs sont inquiets, selon Carol Alexander, gourou de la crypto et professeur de finance à l'Université du Sussex. Les commerçants à gros volume, communément appelés baleines "commencent à quitter Binance à mesure que la pression réglementaire augmente", a-t-elle ajouté.

CZ a passé la plupart des premiers jours de décembre à convaincre le monde que sa bourse est en bonne santé financière et qu'elle dispose de suffisamment de réserves pour garantir les dépôts des clients. Un porte-parole de la société a affirmé en décembre que "chaque utilisateur pourrait retirer ses actifs de Binance et la société continuera à fonctionner normalement".

Les affirmations ont rapidement disparu dans les airs alors que l'auditeur de la société, Mazars, a suspendu ses relations avec toutes les entreprises basées sur la cryptographie, y compris Binance en décembre même. Apparemment, la décision a été prise "en raison de préoccupations concernant la manière dont ces rapports sont compris par le public".

Binance a été considérée comme étant en conflit avec Mazars au sujet des audits, affirmant qu'ils étaient "tiers", tandis que l'auditeur a estimé que le rapport d'évaluation ne constituait pas une assurance ou une opinion juridiquement contraignante.

Selon Vivian Sang, professeur de comptabilité à l'Université du Minnesota, Mazars s'est récusé car "fournir une opinion d'audit ou une assurance sur son examen des réserves de Binance augmenterait considérablement le risque d'être poursuivi s'il s'avérait plus tard que Binance n'a pas suffisamment d'argent pour couvrir les actifs des clients.

Pendant ce temps, l'enquête des autorités américaines pourrait heurter un mur si elles apprenaient que Binance n'est peut-être pas soumise aux lois américaines. La société est née en Chine - a déménagé au Japon et plus tard à Malte à la recherche d'une juridiction compatible avec les crypto-monnaies. De plus, CZ souligne depuis 2020 que son entreprise n'a pas de siège social officiel.

Selon Reuters et également rapporté par le Washington Post, « Binance Holding Ltd., une société écran qui exploite plusieurs filiales de Binance, est basée aux îles Caïmans, mais Zhao est également connecté à des dizaines d'unités commerciales à travers le monde, y compris dans le Îles Vierges britanniques, Singapour, Irlande, Liechtenstein et Seychelles.

Les experts de l'industrie ont estimé que le succès rencontré par Binance est le résultat de la promotion et de la vente de dérivés cryptographiques financiers risqués qui permettent aux utilisateurs de s'engager dans des paris à fort effet de levier tout en spéculant sur des jetons numériques comme Dogecoin, un projet de cryptographie sur le thème des chiens.

Les produits financiers de cette nature sont interdits aux États-Unis, Binance excluant les clients basés aux États-Unis. La bourse a, depuis 2019, interdit aux clients américains d'accéder à la bourse offshore, prenant en charge les produits dérivés.

Binance.US, une filiale de Binance basée aux États-Unis, a une liste sélectionnée d'actifs dans son menu. La société fonctionnerait indépendamment de sa plus grande plate-forme de cryptographie sœur, Binance.com.

Les États-Unis, Cuba, la région de Crimée, l'Iran, la Syrie et la Corée du Nord font partie des régions restreintes sur le site Web de Binance. Malgré la restriction, certaines personnes basées aux États-Unis affirment qu'elles sont capables de contourner le mur. Il existe des vidéos expliquant comment accéder aux produits Binance.com sur YouTube et Reddit depuis les États-Unis.

Malgré les allégations, Binance, par l'intermédiaire de son responsable de la stratégie, Hillmann, affirme que les failles ont été testées et ne semblent pas fonctionner. "A l'heure actuelle, aucun utilisateur aux États-Unis n'a la possibilité d'accéder à Binance.com", a-t-il déclaré.

Des entretiens menés par le Washington Post avec des fonds spéculatifs axés sur la cryptographie ont souligné que les entreprises ont des comptes avec Binance.US malgré son menu limité d'actifs négociables. Certains fonds spéculatifs ont déclaré qu'ils n'utilisaient aucun des produits de Binance.com et préféraient Coinbase, l'une des rares sociétés de cryptographie cotées en bourse.

D'un autre côté, Binance maintient qu'il s'agit d'une entreprise respectueuse des lois et collabore avec des enquêteurs. Malgré cette affirmation, Binance.com n'est pas enregistré auprès du Financial Crimes Enforcement Network du Département du Trésor, ou FinCEN, bien qu'il s'agisse de l'exigence de base du respect de la loi sur le secret bancaire.

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