DAO devrait traiter les données de 20 % de tous les clients fintech américains dans le cadre d'un effort visant à aider l'industrie à passer de la détection des fraudes à la prévention des fraudes
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 et d'autres membres de la communauté américaine des fintech grand public se sont réunis pour lancer Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organization (DAO), un réseau décentralisé qui utilise une approche collaborative de partage de données pour identifier et combattre la fraude.
Les fintechs participantes incluent Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta et Airbase.
Le DAO permet aux organisations participantes d'accéder aux données agrégées des utilisateurs via une plate-forme open source, permettant une plus grande transparence et une identification plus rapide des activités suspectes et potentiellement frauduleuses. Les systèmes AML et KYC traditionnels n'ont pas permis le partage de données entre les organisations à l'échelle requise, ce qui rend difficile le partage d'informations vitales pour la prévention de la fraude. Les pertes dues à la fraude ont toujours été une source importante de coûts pour les institutions financières, d'autant plus dans le secteur des technologies financières où les vecteurs d'attaques frauduleuses évoluent constamment.
Pour chaque participant, le Fintech Fraud DAO connecte l'infrastructure de risque et de conformité aux données de leurs utilisateurs finaux, en permettant aux participants de contribuer de manière privée et sécurisée à un comportement transactionnel anonymisé. En retour, ils reçoivent un accès à des données agrégées multiplateformes sur ces clients. Chaque fintech participante a une autorité de gouvernance sur le DAO, grâce à la distribution de jetons de gouvernance dans le réseau DAO. L'ensemble du système fonctionne uniquement comme un modèle donner-pour-obtenir, permettant l'accès à toutes les fintechs américaines qui souhaitent fournir des données d'utilisateur final dans un format sécurisé et crypté.
En s'associant aux principales fintechs, le Fintech Fraud DAO devrait traiter les données d'environ 20 % de tous les utilisateurs fintech américains d'ici la fin de l'année. Plus précisément, le DAO traite actuellement de gros volumes de données concernant :
- Plus de 20 millions de clients néobancaires ;
- Utilisateurs finaux de détail de plates-formes de gestion des dépenses avec plus de 3 milliards de dollars de volumes de transactions annuels ;
- Clients de certains des principaux fournisseurs et échanges de services de cryptographie au monde ; et
- Plus d'un million de clients dans le secteur des prêts à la consommation.
"Alors que l'industrie des technologies financières continue de croître, il en va de même pour la myriade de risques auxquels sont confrontées les organisations de l'industrie", a déclaré Clarence Chio, président de Fintech Fraud DAO. « Le Fintech Fraud DAO peut aider à créer un écosystème fintech plus sûr en fournissant un magasin de données décentralisé basé sur le réseau qui ingère non seulement les activités frauduleuses, mais également le comportement légitime des utilisateurs sur les plates-formes membres en temps réel, ce qui se traduit par un écosystème plus sûr. Il s'agit d'une étape importante pour aider le secteur à passer de la détection des fraudes à la prévention des fraudes. »
«Brex est ravi de s'associer au Fintech Fraud DAO. La raison pour laquelle nous nous sommes impliqués est que nous pouvons continuer à soutenir nos organisations partenaires et accroître notre empreinte dans la Fintech, tandis que l'atténuation de la fraude est gérée en collaboration par la communauté au sens large », a déclaré Daniel Sankey, responsable de la conformité aux crimes financiers chez Brex.
« Les équipes de lutte contre la fraude ont été bloquées en comparant leurs informations client avec les ressources officielles. Les équipes s'appuient uniquement sur les écarts entre ces sources pour servir de dénonciation contre une fraude potentielle. Le DAO fournit une plate-forme aux équipes de gestion des risques pour comparer les informations des clients avec les fraudes confirmées, et réduit leur besoin de décisions à haute fréquence sujettes à l'erreur humaine. Au fil du temps, il y a un retour sur investissement grâce au gain de temps opérationnel, ainsi qu'aux pertes dues à la fraude », a déclaré Thomas Frantz, responsable principal des risques chez Airbase.
Le vétéran de la banque, Lou Anne Alexander, jouera un rôle consultatif auprès du DAO. Mme Alexander a plus de 30 ans d'expérience dans le secteur bancaire, dirigeant des projets dans les domaines du commerce électronique, des paiements, de l'identité et de l'authentification. Elle a récemment occupé le poste de chef de produit chez Early Warning, développant des solutions de pointe pour permettre les paiements et atténuer la fraude dans le secteur bancaire et financier.
« Dans un secteur en constante évolution, les produits de détection de fraude standard ne suffisent pas toujours à détecter les activités frauduleuses. Fintech Fraud DAO contribue à façonner la prochaine génération d'innovation fintech en fournissant un réseau ouvert mais sécurisé de données collectives pour aider les fintechs à identifier et à atténuer davantage la fraude », a déclaré Lou Anne Alexander. "Je suis impatient de continuer à conseiller et à développer cette initiative."
Le DAO est une entité indépendante régie par ses membres, permettant aux participants de décider collectivement du fonctionnement du réseau. Toutes les données fournies au Fintech Fraud DAO appartiennent au participant contributeur et ne sont jamais partagées ou interrogées par un membre sous une forme non cryptée.
Pour en savoir plus, veuillez écrire à [email protected].
À propos de Fintech Fraude DAO
Le Fintech Fraud DAO est détenu et exploité par Unit21, une société d'infrastructure de données à la pointe de la révolution de l'entreprise sans code. Aujourd'hui, la société sert plus d'une centaine d'organisations fintech pour de larges cas d'utilisation autour de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la fraude dans une plate-forme d'infrastructure intégrée de gestion des risques et de la conformité.
Le Fintech Fraud DAO vise à tirer parti de son vaste réseau de fintechs partenaires, ainsi que de son expertise approfondie dans la création de solutions AML et de fraude pour une variété de fintechs afin de mettre sur le marché une approche axée sur le réseau pour faire avancer la fraude.
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Amanda Emmer
Rubenstein
Source : https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/