Silvergate en savait plus sur les malheurs de FTX qu'il ne le dit, disent les sénateurs américains

Un groupe de sénateurs américains cherche de nouveaux détails auprès de Silvergate Capital Corp sur sa connaissance de l'utilisation abusive présumée par FTX des fonds des clients. Dans un lettre adressé au PDG de Silvergate, Alan Lane, les législateurs ont allégué que la société n'avait pas répondu pleinement aux questions sur les liens de l'entreprise avec l'échange cryptographique effondré lorsqu'elle a été approchée le 5 décembre.

Les sénateurs demandent à Silvergate s'il était au courant de l'utilisation abusive présumée des fonds des clients par FTX après que les législateurs ont déclaré que l'entreprise avait fourni des réponses "évasives et incomplètes" à une enquête antérieure. https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) 31 janvier 2023

Les sénateurs impliqués dans l'enquête comprennent une critique renommée de la crypto-monnaie, Elizabeth Warren (D-Mass), et les républicains Roger Marshall (R-Kansas) et John Kennedy (R-La).

Dans la lettre, les législateurs stipulaient :

Nous sommes consternés par votre réponse évasive et incomplète à notre lettre du 5 décembre 2022 concernant le rôle de Silvergate dans le transfert inapproprié des fonds des utilisateurs FTX à Alameda Research. Nous avons écrit pour obtenir des informations sur ce qui semblait être un fiasco flagrant des responsabilités de votre banque en matière de contrôle et de signalement des activités financières suspectes.

En outre, les sénateurs ont affirmé que le Congrès et le public méritaient les informations nécessaires pour comprendre le rôle de Silvergate dans la chute frauduleuse de FTX. Le fait que Silvergate soit passé à la Federal Home Loan Bank en tant que banquier de dernier recours en 2022, les législateurs ont allégué que ce n'était tout simplement pas une justification acceptable, et la société devrait fournir des réponses.

L'ancien fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, et d'autres cadres de haut niveau, tels que le co-fondateur de FTX, Gary Wang, et la PDG d'Alameda Research, Caroline Ellison, ont été accusés d'avoir mené un stratagème frauduleux. Le stratagème impliquait de mélanger des milliards de dollars de fonds clients FTX et son fonds spéculatif affilié, Alameda Research.

Il est allégué que les actifs ont été déposés sur un compte Silvergate d'un subordonné d'Alameda appelé North Dimension, selon une Securities and Exchange Commission. Selon les témoignages, les utilisateurs de FTX ont été invités à virer des fonds à North Dimension, un faux détaillant d'électronique, pour dissimuler le fait que les fonds étaient utilisés pour les investissements d'Alameda.

La plate-forme Silvergate avait précédemment refusé de répondre aux questions liées à FTX posées par les législateurs, invoquant des restrictions sur la "divulgation d'informations de surveillance confidentielles", selon la lettre.

Cependant, l'ancien directeur de l'innovation de Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, affirmé via Twitter que les banques ne pouvaient pas divulguer des informations prudentielles confidentielles. Dans certains cas, ils pourraient être tenus responsables d'infractions pénales s'ils le font, même si le Congrès le demande. Meghji a en outre stipulé que :

Il n'est pas surprenant que la plateforme (ou toute autre banque) utilise ces réglementations pour éviter de répondre à un questionnaire du Congrès. Le Congrès devrait travailler avec les régulateurs bancaires pour acquérir ces informations.

Silvergate sous pression

Silvergate a subi une pression croissante ces derniers mois. Début janvier, Silvergate a révélé qu'elle disposait de 4.3 milliards de dollars d'avances à court terme de la Federal Home Loan Bank et d'environ 4.6 milliards de dollars en espèces et quasi-espèces à la fin de 2022. John Stark, consulting LLC a révélé via Twitter que le financement a permis à l'entreprise de éviter une ruée sur les dépôts après la disparition de FTX. Silvergate faisait partie de plusieurs banques crypto-friendly qui dépendaient du programme initialement mis en place sous le président Herbert Hoover pour renforcer les prêts hypothécaires.

La banque crypto-friendly Silvergate a reçu un prêt de 4.3 milliards de dollars de la Federal Home Loan Bank pour éviter une ruée vers la banque. Les contribuables américains subventionnent désormais officiellement la fraude/escroquerie cryptographique dans le cadre du premier renflouement cryptographique américain, le tout fait à la vue de tous. Ainsi meurt la liberté.https://t.co/G4VKSsLV7w

—John Reed Stark (@JohnReedStark) 11 janvier 2023

De plus, un recours collectif a été déposé contre Silvergate le 14 décembre pour son rôle présumé dans le transfert des fonds des clients FTX à la société commerciale Alameda Research. Le recours collectif a été déposé au nom de tous les acheteurs de titres Silvergate, dans lequel Lane et le directeur financier, Antonio Martino, ont été répertoriés comme défendeurs.

 Détails manquants 

Silvergate a répondu à la lettre initiale des sénateurs en décembre stipulant qu'Alameda avait ouvert un compte auprès de la société en 2018, avant la création de la société d'échange FTX. La banque a en outre indiqué qu'elle examinait les transactions associées aux comptes FTX et Alameda.

En décembre, Lane affirmé que Silvergate a effectué une diligence raisonnable importante sur l'échange de crypto et ses entités liées pendant le processus d'intégration et grâce à une surveillance continue.

Dans la dernière lettre, les sénateurs américains ont accusé Silvergate d'avoir caché des informations essentielles dont le Congrès avait besoin pour évaluer dans quelle mesure la plateforme est responsable du transfert inapproprié des fonds des clients FTX à Alameda. Les sénateurs ont également allégué qu'ils devaient déterminer tout problème de non-conformité de la part de la banque ou des auditeurs qui aurait pu conduire à la fraude alléguée.

Dans la nouvelle série d'enquêtes, les sénateurs ont demandé à Silvergate de répondre à une série de questions. Certaines demandes incluent si la banque savait que FTX ordonnait à ses utilisateurs de virer des fonds sur les comptes d'Alameda à Silvergate. Une autre enquête est de savoir s'il soupçonne que des transactions sont suspectes.

Les sénateurs ont en outre demandé des détails sur les pratiques de diligence raisonnable de la société, sur la manière dont elle envisage d'utiliser le produit de son prêt FHLB et sur les résultats des examens effectués par la Fed et des auditeurs indépendants. Cependant, Silvergate a jusqu'au 13 février pour répondre aux demandes de renseignements.

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