Signature Bank fait face à une poursuite pour implication dans une fraude FTX

La société de négoce algorithmique Statistica Capital a déposé un recours collectif putatif contre Signature Bank, qui respecte les crypto-monnaies, pour sa connaissance présumée du mélange de fonds entre l'échange en faillite FTX et Alameda Research.

Statistica allègue que, contre son avis, Signature Bank a envoyé de l'argent destiné à FTX sur les comptes bancaires d'Alameda en utilisant son réseau de paiement Signet à partir de juin 2020. Signet, un réseau de blockchain autorisé, permet des transferts d'argent 20 heures sur XNUMX via l'ERC- XNUMX "signet tokens" conformes.

Statistica allègue que Signature Bank a manqué à son obligation fiduciaire

Selon Statistica dépôt de la cour, FTX a transféré les dépôts des clients depuis les comptes Alameda en utilisant une « monnaie non légale » appelée « monnaie électronique ». Alors que les clients de FTX pouvaient confirmer que des fonds avaient été ajoutés à leurs comptes, Statistica allègue que les fonds des clients n'avaient pas quitté les comptes d'Alameda. FTX et Sam Bankman-Fried auraient utilisé les dépôts des clients pour accorder des prêts à Alameda, allant jusqu'à offrir au fonds spéculatif en faillite une ligne de crédit de 65 milliards de dollars. 

La mélange des fonds des clients de FTX avec l'argent d'Alameda est au cœur d'une affaire pénale contre l'ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, qui fait face à huit chefs d'accusation aux États-Unis, notamment pour blanchiment d'argent et fraude électronique. Dans une plainte civile distincte, la SEC a poursuivi Sam Bankman-Fried pour avoir déformé la relation de FTX avec Alameda auprès des investisseurs.

Selon Statistica, Signature a sciemment traité des transactions violant les termes et conditions de FTX et n'a pas rempli son rôle fiduciaire envers les clients.

Hier, Binance annoncé prévoit de suspendre les virements bancaires en USD le 8 février 2023, pour des raisons non divulguées. Plus tôt, il notifiée clients que Signature Bank ne prendrait en charge que les transferts SWIFT de 100,000 XNUMX $ ou plus entre elle-même et les clients de Binance, ce qui donne du crédit à la spéculation selon laquelle les suspensions étaient liées à Signature Bank.

Les échanges centralisés laissent moins d'options pour remplir le rôle critique

Le terrain se rétrécit lentement sous les pieds des échanges les plus centralisés du monde alors que les banques effrayées par les avertissements réglementaires et les effondrements de la cryptographie cherchent à se distancer de l'industrie. Les échanges centralisés servent de rampes d'accès cruciales fiat-crypto pour les commerçants et les investisseurs en crypto. L'exode massif des partenaires bancaires pourrait affecter la capacité des bourses à survivre aux tensions persistantes sur les marchés.

Signature Bank a annoncé début décembre 2022 qu'elle réduirait ses dépôts liés à la cryptographie de 8 à 10 milliards de dollars, son PDG soulignant que "nous ne sommes pas seulement une banque cryptographique". Plus tard, il a emprunté 3.8 milliards de dollars auprès des banques fédérales de prêts immobiliers.

L'année dernière, Prévoyance Bancorp, une banque du Massachusetts, a vendu des prêts douteux accordés à des mineurs de crypto pour réduire son portefeuille d'actifs numériques de 50 %. Au quatrième trimestre 4, la société a réduit de 2022 % les prêts adossés à des plates-formes minières par rapport au troisième trimestre et prévoit de continuer à réduire son portefeuille de crypto en 40.

Banque métropolitaine basée à New York annoncé il fermerait sa crypto verticale le 9 janvier 2023, en raison de "changements importants dans l'environnement réglementaire". Metropolitan a dû restituer de l'argent aux clients de Voyager Digital, une société canadienne de courtage en cryptographie qui a déposé son bilan l'année dernière. 

Silvergate veut être le dernier debout, mais est-ce bon pour la crypto ?

Les procureurs américains ont lancé une enquête dans le rôle joué par la Silvergate Bank crypto-friendly dans la fraude FTX. Silvergate aurait permis des transferts de fonds importants sur son réseau d'échange Silvergate sans surveillance adéquate. En 2017, Silvergate Capital a développé le Silvergate Exchange Network pour permettre les transferts fiat-crypto entre les entreprises de cryptographie et les investisseurs, à condition que les deux fassent affaire avec Silvergate. 

Silvergate a récemment survécu à une course de 8.1 milliards de dollars sur les retraits de dépôts en vendant des titres et des produits dérivés et a emprunté 10 milliards de dollars auprès de banques de prêt à domicile pour renforcer sa situation financière. Le PDG de Silvergate, Alan Lane, qui a transformé la banque d'une société principalement immobilière en une société axée sur la cryptographie en 2013, veut assurer à la communauté crypto que la banque ne capitulera pas bientôt.

« Ce que nous essayons de communiquer, c'est que nous sommes ici ; nous sommes là pour le long terme », a affirmé Valérie Plante. Le PDG Alan Lane fin janvier 2023. Les analystes ont également suggéré que les restrictions de transfert de Signature Bank sur Binance signifient qu'elle pourrait céder des parts de marché à Silvergate.

Cependant, les échanges cryptographiques espèrent que davantage de banques se joignent à nous pour réduire le risque d'un seul point de défaillance.

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