Le sénateur Warren promet la réintroduction du projet de loi AML qui s'étend aux DAO et DeFi

Un projet de loi bipartite contre le blanchiment d'argent (AML) qui couvre les «entités décentralisées» telles que les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les organisations autonomes décentralisées (DAO) sera bientôt réintroduit au Congrès, selon la sénatrice américaine Elizabeth Warren.

Warren, un critique vocal de la cryptographie, a fait valoir lors du comité sénatorial des banques du 14 février entendre intitulé «Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets», que la communauté crypto souhaite que les entités décentralisées fonctionnant sur code soient exemptées des exigences AML:

"En d'autres termes, ils veulent une échappatoire géante pour DeFi inscrite dans la loi afin qu'ils puissent blanchir de l'argent chaque fois qu'un baron de la drogue ou un terroriste les paie pour le faire."

Pour cette raison, Warren a déclaré qu'elle réintroduirait la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques qu'elle introduit pour la première fois le 15 décembre 2022. Il a été lu deux fois avant d'être renvoyé au Comité sénatorial des banques et n'a reçu aucune autre réponse.

S'il avait été légiféré, le projet de loi de sept pages aurait interdit aux institutions financières d'utiliser mélangeurs d'actifs numériques, tels que Tornado Cash, conçu pour masquer les données de la blockchain.

Cela aurait également entraîné l'obligation pour les portefeuilles, les mineurs et les validateurs non hébergés d'écrire et de mettre en œuvre des politiques AML.

Le sénateur a noté que les lois AML actuelles "ne couvrent pas de grandes parties de l'industrie de la cryptographie" et a affirmé que l'échange de cryptographie ShapeShift a profité de l'absence de réglementation lorsqu'il s'est restructuré en tant que plateforme DeFi en juillet 2021, ajoutant :

"Ils ont dit que nous faisions ce changement, je cite, 'pour se retirer de l'activité réglementée.' Traduction : blanchissez votre argent ici. »

Warren a affirmé que "les grands criminels financiers adorent la crypto" et a fait valoir que la crypto était "la méthode de choix pour les trafiquants de drogue internationaux", les pirates nord-coréens et les attaquants de ransomware, ajoutant :

"Le marché de la cryptographie a rapporté 20 milliards de dollars l'année dernière en transactions illicites, et ce n'est que la partie que nous connaissons."

Ces chiffres sont étayés par un rapport du 12 janvier de la société d'analyse de blockchain Chainalysis, qui a révélé que la valeur totale de la crypto-monnaie reçus par des adresses illicites atteint 20.1 milliards de dollars tout au long de 2022.

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Selon un responsable des Nations Unies s'exprimant lors d'une réunion du Comité contre le terrorisme en octobre 2022, l'argent liquide est toujours le choix privilégié pour le financement des terroristes, bien qu'ils commencent à se tourner plus fréquemment vers la cryptographie.

Les pirates nord-coréens opérant avec le groupe Lazarus ont également été confrontés à des vents contraires en tentant d'utiliser la cryptographie avec les échanges Binance et Huobi, qui gelé les comptes qu'ils jugeaient liés au groupe de hackers.