Le protocole Helio résout les risques de centralisation avec son Destablecoin, HAY : examen

Helio Protocol réinvente le concept de stablecoins avec son HAY destablecoin. Son architecture vise à éliminer tous les risques majeurs associés à la collatéralisation et au contrôle centralisé de l'émission de pièces stables.

Des stablecoins centralisés au HAY destablecoin par Helio Protocol : Faits saillants

Lancé publiquement au troisième trimestre 3, Protocole Hélio développe HAY, le tout premier stablecoin décentralisé et surdimensionné indexé sur l'USD soutenu par Binance Coin (BNB), le quatrième plus grand stablecoin par capitalisation boursière.

• Le protocole Helio a été mis en ligne sur le réseau principal le 19 août 2022 ; ses progrès sont organisés par une équipe de fervents passionnés de blockchain;
• L'équipe Helio Protocol a été la pionnière du concept de destablecoin, c'est-à-dire un actif de crypto-monnaie entièrement décentralisé et surdimensionné;
• Son stablecoin, HAY, peut être frappé en collatéralisant Binance Coin (BNB), une crypto-monnaie native du plus grand écosystème crypto Binance ;
• Outre des tests de résistance internes rigoureux, HAY a subi quatre audits de sécurité par des équipes tierces indépendantes ;
• Le modèle économique de HAY est équilibré et protégé de la volatilité des marchés ;
• Les utilisateurs de crypto-monnaie, quel que soit leur niveau d'expertise, peuvent bénéficier de la frappe et du jalonnement de HAY de manière décentralisée et sécurisée.

De TerraUSD (UST) et Fei (FEI) à HUSD et Neutrino USD (USDN), un certain nombre de stablecoins se sont effondrés douloureusement en 2022. HAY combine les meilleures pratiques du secteur et utilise des approches innovantes pour remédier aux faiblesses démontrées par ses prédécesseurs.

Que sont les stablecoins?

Les crypto-monnaies stables, ou stablecoins, sont des actifs numériques (basés sur la blockchain) dont les prix sont indexés sur une monnaie fiduciaire ou une marchandise sous-jacente. En règle générale, les pièces stables sont rattachées aux principales devises de réserve mondiales (dollar américain, euro, yuan chinois, renminbi offshore) ou aux métaux précieux (or et argent).

Lancé en 2014 sur la nouvelle blockchain BitShares (BTS), le stablecoin adossé à l'USD BitUSD a été la première crypto-monnaie de ce type. La capitalisation agrégée de toutes les principales pièces stables a culminé en mai 2022 : avant l'effondrement de l'écosystème Terra (LUNA), elle était restée à près de 190 milliards de dollars en équivalent.

En février 2023, cet indicateur se situait à 136.2 milliards de dollars. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) et Binance USD (BUSD) sont les trois stablecoins dominants ; au total, ils représentent plus de 95 % du segment.

Les stablecoins se sont généralisés car ils peuvent être utilisés pour le transfert de valeur, un moyen d'échange et comme instruments de stockage d'argent. Contrairement au Bitcoin (BTC) et aux altcoins, ils ne sont pas volatils, tout en conservant la même accessibilité, liquidité et opérabilité que les autres crypto-monnaies. Les principaux analystes ont remarqué que les pièces stables sont utilisées par les commerçants pour "garer" leur argent en période de récession baissière.

En tant que tel, l'augmentation du plafond des pièces stables est toujours interprétée comme un indicateur d'un rallye haussier à venir.

Stablecoins centralisés et stablecoins décentralisés : quelle est la différence ?

En général, tous les stablecoins peuvent être divisés en deux grands groupes, à savoir les stablecoins centralisés et décentralisés. Avec les stablecoins centralisés, le processus de frappe (émission) de nouveaux actifs est contrôlé à 100 % par l'entité centralisée derrière le stablecoin. Par exemple, Tether décide si l'offre de US Dollar Tether (USDT) doit être augmentée ou réduite, Circle fait de même pour USD Coin et ainsi de suite. De plus, l'émetteur centralisé est la seule entité qui contrôle le panier d'actifs sur lequel chaque stablecoin est adossé. En règle générale, pour s'assurer que chaque pièce stable est adossée à des réserves, les émetteurs créent un portefeuille de liquidités, de papier commercial, de bons du Trésor, etc.

Les pièces stables décentralisées fonctionnent différemment : l'équilibre entre les réserves et l'offre en circulation est contrôlé par la conception programmatique des contrats intelligents. En tant que telle, cette conception réduit automatiquement l'offre de pièces stables lorsque son prix tombe en dessous de la cheville et augmente lorsqu'elle dépasse la cheville. Les stablecoins décentralisés sont donc plus flexibles et résistants à la censure ; cependant, ceux qui sont centralisés sont plus faciles à gérer.

Présentation de HAY, le destablecoin qui change la donne par Helio Protocol

Développé par Protocole Hélio, HAY est un nouveau stablecoin décentralisé (destablecoin) qui utilise les concepts les plus fiables de DeFi : staking liquide, surdimensionnement, etc.

Stablecoin surdimensionné audité sur BNB Smart Chain: Qu'est-ce que HAY?

Introduit en août 2022 au milieu d'un hiver crypto, HAY by Helio Protocol tente de résoudre tous les obstacles dans le segment des pièces stables. HAY est un stablecoin décentralisé émis au sommet de BNB Smart Chain (anciennement Binance Smart Chain, ou BSC) ; cette blockchain a été choisie en raison de ses faibles frais, de sa vitesse opérationnelle élevée et de sa compatibilité EVM. HAY est soutenu par Binance Coins (BNB) ; pour frapper et obtenir du HAY, les utilisateurs doivent donner des Binance Coins (BNB) en garantie.

La plateforme fonctionne avec un ratio « prêt-valeur » sûr de 66 % ; pour obtenir 66 HAY, les utilisateurs doivent garantir 100 $ en équivalent Binance Coin (BNB). Au total, le plafond de menthe de HAY ne dépassera jamais 5 % de la capitalisation boursière de Binance Coin (BNB). Ces limites sont imposées pour permettre à l'équipe du protocole Helio de protéger les clients HAY de toutes les ondulations négatives des marchés de crypto-monnaie hautement volatils.

Cette conception a fait l'objet de quatre audits de sécurité par des équipes tierces de poids lourds, notamment SlowMist, CertiK, PeckShield et Veridise.

Rendement durable pour les fournisseurs de liquidités

En plus de créer toutes les opportunités applicables à la majorité des stablecoins, HAY by Helio Protocol peut également être utilisé dans diverses activités de « production de rendement » dans les protocoles DeFi basés sur BSC. Premièrement, les opérations de jalonnement sur le protocole Helio sont liquides ; au lieu de verrouiller les pièces Binance (BNB) et d'en perdre l'accès, les utilisateurs peuvent obtenir des jetons AnkrBNB et les utiliser de différentes manières.

Ensuite, chaque pièce Binance (BNB) verrouillée dans les mécanismes du protocole Helio est automatiquement convertie en jetons AnkrBNB porteurs de rendement. Avec AnkrBNB, les utilisateurs peuvent partager des récompenses de jalonnement de manière automatisée.

En plus de cela, HAY Stablecoin peut être utilisé dans des initiatives d'agriculture de rendement sur un certain nombre d'échanges décentralisés de confiance (DEX). Par exemple, le pool de liquidités HAY/BUSD est disponible sur PancakeSwap (CAKE), le plus grand échange cryptographique de la chaîne BNB.

Enfin et surtout, la crypto-monnaie native de Helio Protocol, HELIO, sera distribuée entre les propriétaires de HAY une fois que HELIO sera mis en ligne dans les mois à venir. En conséquence, au total, les propriétaires de HAY peuvent obtenir plus de 7 % en APY pour l'utilisation de ce nouveau destablecoin.

HAY d'Helio Protocol en chiffres : Actifs, utilisateurs, collatéral

Grâce à son design attrayant et performant et à sa tokenomics équilibrée, HAY stablecoin by Protocole Hélio a gagné une traction notable au cours de ses six premiers mois après sa sortie. Fin février 2023, le protocole acceptait plus de 60 millions de dollars en équivalent en garantie.

Les utilisateurs ont frappé et emprunté plus de 22 millions de dollars en équivalent HAY à un ratio de surdimensionnement de 2.87. Au total, 1752 emprunteurs ont bloqué leurs Binance Coins (BNB) dans le protocole Helio, tandis que plus de 101,000 XNUMX $ en équivalent sont placés dans son pool de stabilisation.

Plus de 6.65 millions de dollars de liquidités sont bloqués dans le pool HAY/BUSD sur PancakeSwap (CAKE).

Pensées de clôture

HAY by Helio Protocol est un stablecoin surdimensionné de nouvelle génération soutenu par Binance Coin (BNB). Il peut être frappé par toute personne qui garantit sa participation en BNB. Outre son utilisation dans les paiements de détail et les initiatives DeFi, HAY ouvre des opportunités d'agriculture à rendement massif, basées sur PancakeSwap et via des mécanismes internes de récompenses de jalonnement.