L'Union européenne s'efforce de réglementer le marché mondial des paiements numériques

• Le 29 juin, les députés européens avaient déjà édicté le TFR.
• Les membres du GAFI sont choisis par leur pays, et non par un processus démocratique.

Mica (Markets in Crypto-Assets), le principal plan législatif de l'UE pour gérer le commerce des crypto-actifs dans ses 27 pays membres, a reçu le feu vert le dernier jour de juin. Un jour plus tôt, le 29 juin, les députés européens avaient déjà adopté le règlement sur les transferts de fonds (TFR) pour lutter contre le blanchiment d'argent dans crypto-monnaie .

Le Groupe d'action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental international. L'UE et la plupart des grandes nations du monde en sont membres. Les membres du GAFI sont choisis par leur pays, et non par un processus démocratique. Les politiques AML et autres politiques de surveillance financière sont élaborées par ces personnes, qui s'efforcent de fournir des recommandations. Même si ces soi-disant propositions ne sont pas légalement obligatoires, les ramifications politiques et financières pour un pays membre qui refuse de les accepter peuvent être graves.

Norme mondiale de finance numérique 

Alors que des pays comme le Brésil débattaient de leur première législation sur les crypto-monnaies en 2015, le GAFI a annoncé ses premières règles sur les crypto-actifs. Publié pour la première fois en 2015 et reflétant les politiques actuelles du Financial Crimes Enforcement Network des États-Unis, ce document a été réévalué en 2019, et un nouveau document intitulé "Updated Guidance for a risk-based approach to virtual assets and VASPs" a été publié le 28 octobre 2021, aux directives actuelles du GAFI sur les actifs virtuels.

Pour cette raison, en plus de la protection des consommateurs et d'autres motifs bien connus de réglementation du marché de la cryptographie, l'UE, les États-Unis et d'autres membres du GAFI travaillent dur. Le paquet finance numérique 2020 de la Commission européenne inclut MiCA parmi les mesures législatives. Pour que l'Union européenne devienne une référence mondiale dans le domaine de la finance numérique et des paiements contemporains tout en protégeant les consommateurs, ce package de financement numérique est indispensable pour l'industrie financière mondiale.

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