Alors que la portée de la technologie blockchain prend de l'ampleur, une pléthore de plates-formes blockchain avec une large gamme de services et de produits ont vu le jour. Cependant, seule une poignée de ces plateformes disposent de la technologie pour offrir aux clients une expérience unique, leur permettant de se démarquer.
DeFi Saver est l'une de ces plates-formes offrant un outil de gestion d'actifs unique pour une gamme de protocoles et d'applications financières décentralisées sur Ethereum.
Qu'est-ce que DeFi Saver ?
Économiseur DeFi est une application qui intègre plusieurs protocoles de prêt et fournit aux utilisateurs des fonctionnalités et des options de gestion avancées qui permettent aux utilisateurs de gérer des tâches complexes en une seule transaction. La plate-forme est une application de gestion d'actifs pour les protocoles de finance décentralisée (DeFi), axée sur la création, la gestion et le suivi de toutes sortes de positions.
Historiquement, DeFi Saver a été utilisé pour l'emprunt, l'effet de levier et l'agriculture de rendement, les utilisateurs choisissant différents protocoles de prêt intégrés en fonction de leurs préférences.
Par exemple, un utilisateur qui souhaite acheter des ETH ou des BTC, viendrait à DeFi Saver et créerait une position de dette garantie à effet de levier dans MakerDAO, Aave ou Liquity (ou tout autre des protocoles intégrés) en espérant que le marché monte. À l'aide du tableau de bord avancé, l'utilisateur dépose des ETH en garantie et emprunte des pièces stables en tant que dette, puis échange les pièces stables contre plus d'ETH et dépose des ETH supplémentaires en garantie en une seule transaction.
De cette façon, l'utilisateur peut facilement percevoir des bénéfices une fois que la valeur de l'ETH augmente et clôturer la position avec l'ETH qui a été garantie lors de la première transaction, repartant ainsi avec une quantité accrue d'ETH par rapport à ce qui avait été initialement saisi.
Stratégies automatisées
En 2019, la célèbre application a été la pionnière des options automatisées pour la finance décentralisée avec la sortie de DFS Automation, un système de gestion de l'effet de levier automatisé. Initialement publié pour MakerDAO uniquement, DeFi Saver a étendu son service à Compound et Aave l'année suivante, avec une mise à jour technique majeure en 2020 qui a introduit l'utilisation de prêts flash pour la gestion de l'effet de levier, parallèlement à des optimisations continues pour réduire la consommation de gaz et plus encore.
Le service phare est un système unique, non dépositaire et sans confiance pour la protection automatique contre la liquidation et la gestion de l'effet de levier des positions DeFi. Les utilisateurs peuvent entrer leur garantie et leur ratio d'endettement souhaités et l'automatisation s'occupe du reste. Il surveille activement les positions de dette et augmente ou diminue automatiquement l'effet de levier lorsque le prix de la garantie sous-jacente change, augmentant l'exposition des utilisateurs dans des conditions de marché positives ou empêchant la liquidation et la perte de fonds dans la direction opposée. Pour rembourser automatiquement la dette, l'application vend une partie de la garantie pour réduire l'exposition ou en acquiert davantage en fonction du ratio fourni.
Cette année, la plate-forme a introduit une protection de liquidation automatisée en utilisant des fonds dans des fermes de rendement et leur première stratégie automatisée MakerDAO connecté avec des protocoles d'agriculture de rendement tels que mStable ou Yearn, ainsi que tout autre qui sera intégré ultérieurement au tableau de bord Smart Savings.
Par rapport à leur protection contre la liquidation historiquement populaire grâce à des remboursements automatisés, il n'y a pas de vente de la garantie ici. Dès que le seuil fixé est atteint, les actifs stables fournis dans l'un des protocoles répertoriés peuvent être retirés et utilisés pour rembourser une partie de la dette et éviter automatiquement la liquidation, sans aucune intervention supplémentaire de la part des utilisateurs.
DeFi Saver a également introduit un centre d'automatisation révisé qui offre aux utilisateurs un accès rapide à toutes les stratégies automatisées disponibles pour leurs positions, ainsi qu'un meilleur aperçu des stratégies actuellement activées. Pour garantir une sécurité de haut niveau, tous les nouveaux contrats intelligents d'automatisation sont entièrement audités par Dedaub, les partenaires continus de la plateforme et les étoiles montantes sur la scène de la sécurité des contrats intelligents.
Stop loss pour les trésors de liquidité
Une caractéristique unique offerte par la plate-forme est les options automatisées de stop loss et de take profit où l'utilisateur peut définir un prix seuil cible de l'ETH dans les deux sens du marché, auquel cas sa position serait automatiquement clôturée, par un système sans confiance et non dépositaire. Actuellement publié pour MakerDAO ainsi que Protocoles de liquidité, ces stratégies automatisées offrent aux utilisateurs des options de trading traditionnelles développées entièrement en chaîne dans l'esprit DeFi.
Prise en charge continue de DeFi Saver pour le protocole Liquity commencé presque juste après le lancement du célèbre protocole décentralisé avec la sortie d'un tableau de bord de gestion avancé dédié avec toutes les actions Liquity et leurs propres fonctionnalités avancées à disposition de l'utilisateur.
Ils ont fourni aux utilisateurs les fonctionnalités de levier Boost et Repay 1-tx, ainsi que d'autres options uniques, telles que le transfert de prêt MakerDAO vers Liquity 1-tx pour tous ceux qui cherchent à échapper aux frais de stabilité continus de Maker.
Ensuite, la plate-forme a poussé le support de Liquity un peu plus loin avec l'introduction d'une protection de liquidation automatisée pour Liquity Troves, une première mondiale pour l'écosystème Liquity en pleine croissance.
Voici un bref aperçu de l'apparence de la stratégie stop loss ou take profit pour Liquity en arrière-plan :
Ici, l'utilisateur définit un seuil de prix et active la stratégie pour son Trove, après quoi le système surveille en permanence le Trove et envoie une transaction pour annuler la position dès que le seuil de prix est dépassé.
L'interface utilisateur soulignera que cette approche ferme complètement la position de l'utilisateur dans ETH lorsqu'il tente de le configurer.
Économies intelligentes
Il s'agit d'une autre fonctionnalité unique mais simple développée par la plate-forme pour fournir aux utilisateurs un accès rapide aux meilleurs taux d'intérêt sur les prêts à travers les protocoles DeFi. Ici plusieurs protocoles sont intégrés et proposés au sein d'un seul tableau de bord. En utilisant le Fonction d'épargne intelligente les utilisateurs peuvent suivre le meilleur APY, estimer leurs revenus et retirer leurs actifs stables avec le moins de risques.
C'est le moyen le plus simple, mais le plus sûr et le plus fiable de gagner des intérêts sur les actifs numériques des utilisateurs. En utilisant cette fonctionnalité, les utilisateurs à la recherche d'un APY stable peuvent fournir leurs actifs en pièces stables à Yearn ou mStable et les déplacer entre ces protocoles pour obtenir le meilleur APY proposé.
L'équipe DeFi Saver prévoit d'ajouter plus de protocoles et d'options de rendement au cours de la période suivante, alors vérifiez le produit mis à jour de temps en temps si vous êtes à la recherche d'un APY stable.
Changeur de prêt
Changeur de prêt est un outil de refinancement puissant et facile à utiliser pour les protocoles. Il offre un moyen simple et instantané de modifier la garantie ou l'actif de la dette et de passer d'un protocole à l'autre en quelques clics.
Loan Shifter offre une interface directe et pratique permettant aux utilisateurs de :
- Passer à un autre protocole
- Modifier leur actif collatéral
- Modifier un actif de dette
Mode Simulation
Le mode Simulation permet aux utilisateurs de découvrir toutes les fonctionnalités disponibles et de tester les différentes recettes prédéfinies ou même de créer des recettes entièrement nouvelles, sans se soucier des frais d'essence. Si l'une des fonctionnalités du protocole déroute l'utilisateur, l'activation de cette fonctionnalité simule toute transaction sur un fork privé du réseau principal à l'aide d'une plate-forme nommée Tenderly.
Mot de la fin
Avec des innovations uniques comme le créateur de recettes, une interface qui permet à quiconque de créer d'innombrables combinaisons d'interactions diverses avec plusieurs protocoles DeFi, la plate-forme s'efforce de repousser les limites de DeFi vers des masses plus larges et de rivaliser avec la finance traditionnelle de quelque manière que DeFi devienne une alternative attrayante.
DeFi Saver s'efforce d'améliorer sa fonctionnalité phare, l'automatisation, en permettant aux utilisateurs de créer des déclencheurs personnalisés qui fonctionnent conjointement avec des recettes et des stratégies, leur permettant de choisir ce qu'ils veulent faire dans DeFi sans avoir à surveiller en permanence les graphiques et les affichages.
Enfin, et peut-être le plus important pour des masses plus larges, DeFi Saver a récemment lancé sur les réseaux de couche 2 Arbitrum and Optimism, offrant leurs services pour des frais de transaction considérablement réduits. Le lancement initial de L2 inclut la prise en charge d'Aave v3 avec toutes les fonctionnalités avancées de DeFi Saver et les options de pont utilisant LI.FI, leur échange de sensations et le mode de simulation pratique pour tester le nouvel environnement L2 avant d'engager des fonds réels.
Pour en savoir plus sur DeFi Saver, visitez leur site web officiel.
Avertissement: Ceci est un message payant et ne doit pas être traité comme une actualité / un conseil.
Source : https://ambcrypto.com/defi-saver-unlocking-the-next-era-of-defi-automation/