Coinbase paiera une amende de 50 millions de dollars pour non-respect de la loi bancaire de New York et d'autres réglementations de l'État, selon un communiqué de presse le X. 4.
Le plus grand échange crypto en volume de transactions investira également 50 millions de dollars supplémentaires au cours des 2 prochaines années pour mettre à jour ses systèmes de conformité conformément à un plan approuvé par les régulateurs de New York.
Coinbase est agréé par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS) depuis 2017. Lors d'un examen suivi d'une enquête d'exécution, le NYDFS a constaté que Coinbase avait des mesures « inadéquates » pour prévenir le blanchiment d'argent.
Les régulateurs ont noté que le programme Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) de Coinbase était « immature et inadéquat », à la fois en termes de conception et de mise en œuvre. Pour les détails KYC, Coinbase n'a demandé aux utilisateurs que de simplement cocher quelques cases et n'a pas fait preuve de diligence raisonnable, ont déclaré les régulateurs.
De plus, en croissance à un rythme élevé - Coinbase rabatteurs 108 millions d'utilisateurs vérifiés – il n'a pas réussi à suivre le volume élevé d'alertes de son système de surveillance des transactions (TMS), selon le communiqué de presse. Cela a entraîné un arriéré de plus de 100,000 2021 alertes TMS non examinées d'ici la fin de XNUMX, ont constaté les régulateurs.
Par conséquent, Coinbase n'a pas enquêté en temps opportun et signalé les activités suspectes comme l'exige la loi. L'enquête du NYDFS a révélé que dans plusieurs cas, Coinbase a soumis des rapports d'activités suspectes des mois après que l'activité a eu lieu et a été connue de la bourse.
Les défaillances de Coinbase l'ont rendu vulnérable aux activités criminelles, telles que la fraude, le blanchiment d'argent, les activités présumées liées au matériel d'abus sexuel d'enfants et le trafic potentiel de stupéfiants, a déclaré le NYDFS.
La surintendante du NYDFS Adrienne A. Harris a déclaré dans le communiqué de presse :
«Coinbase n'a pas réussi à créer et à maintenir un programme de conformité fonctionnel qui pourrait suivre le rythme de sa croissance. Cet échec a exposé la plate-forme Coinbase à une activité criminelle potentielle obligeant le Département à prendre des mesures immédiates, notamment l'installation d'un moniteur indépendant.
L'Independent Monitor a été mis en place au cours de l'enquête du NYDFS au début de 2022. L'Independent Monitor continuera de travailler avec Coinbase pour corriger les laxismes dans ses systèmes de conformité pendant un an supplémentaire, qui pourrait être prolongé à la discrétion du régulateur.
Le 20 décembre 2022, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong appelé pour la réglementation des émetteurs de pièces stables et des bourses centralisées, affirmant que ces entités présentaient le risque le plus élevé de préjudice pour les consommateurs.
Source : https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/