Circle recommande à la Banque centrale d'Irlande d'adopter des chaînes de blocs publiques pour la protection des consommateurs

Prise rapide

• Circle soumet une réponse à la Banque centrale d'Irlande soulignant les avantages des services financiers basés sur la blockchain pour les consommateurs.
• Circle propose des recommandations sur la manière dont les superviseurs financiers peuvent soutenir l'innovation tout en garantissant les meilleurs intérêts des consommateurs.
• Les chaînes de blocs publiques peuvent accroître la concurrence et désagréger les services financiers, ce qui profite à la vie privée des consommateurs et améliore les capacités de lutte contre la finance illicite.
• Les entreprises proposant de nouveaux produits financiers doivent s'engager auprès des autorités de contrôle avant une demande officielle.
• Les régulateurs financiers devraient informer activement les consommateurs des abus/anomalies du marché en suivant et en analysant les données de transaction de la blockchain en temps réel.

Réponse du cercle à la Banque centrale d'Irlande

L'émetteur du stablecoin USDC, Circle, a publié un réponse le 17 février à la Banque centrale d'Irlande document de travail sur la protection des consommateurs, qui appelait à la perspicacité de l'industrie pour améliorer les produits financiers axés sur les consommateurs.

Circle a envoyé ses recommandations écrites le 14 février sur la manière dont les chaînes de blocs publiques peuvent permettre aux superviseurs financiers de "soutenir l'innovation tout en garantissant l'intérêt supérieur des consommateurs" grâce à des produits tels que des pièces stables comme l'USDC et l'EUROC.

Le fournisseur de pièces stables a énuméré une série d'avantages de la technologie blockchain en ce qui concerne la protection des consommateurs, notamment une concurrence accrue, la désagrégation des services financiers, la protection de la vie privée, l'amélioration de la littératie financière grâce à la transparence et la possibilité pour les régulateurs de suivre les données en chaîne. Une annonce de Circle publiée sur son site Web a déclaré;

"Les systèmes de paiement basés sur la blockchain ont le potentiel de désagréger les magasins de données exclusifs et en boucle fermée qui sont accumulés par les fournisseurs de services financiers et les grandes entreprises technologiques qui peuvent présenter des risques pour la vie privée et la sécurité des consommateurs."

Circle a également recommandé comment les superviseurs financiers peuvent soutenir l'innovation tout en protégeant les meilleurs intérêts des consommateurs. Il a exhorté les régulateurs à s'engager dans des activités «crypto-natives» telles que l'examen des données en chaîne et l'évaluation des actifs numériques en fonction de leur conception unique avec les conseils de l'industrie en tenant compte «des différents types d'actifs, activités, risques et incitations».

L'approche proactive recommandée par Circle comprenait l'incitation des «entreprises offrant de nouveaux produits financiers» à encourager l'engagement avec les régulateurs avant toute demande formelle.

Un « bac à sable réglementaire » permettrait aux entreprises d'actifs numériques de travailler avec les autorités de réglementation et de surveillance pour tester de nouvelles technologies et approches. Circle a suggéré que l'approche pourrait rendre les entreprises plus disposées à s'engager auprès des autorités et des régulateurs pour s'assurer que ceux qui offrent des produits financiers agissent dans le meilleur intérêt de leurs clients.