Suite à un rapport de Reuters du 6 juin qui aurait lié Binance à des stratagèmes de blanchiment d'argent impliquant les principaux groupes de darknet et de piratage, certains membres de l'équipe de conformité de Binance ont clarifié les allégations, soulignant certains efforts supplémentaires déployés dans l'exercice de conformité et comment cette haute surveillance a a également coûté une fortune à l'échange.
"Binance est meilleur ou identique à la plupart des échanges" - Gambaryan sur la mise en œuvre de KYC
Dans une interview avec CoinDesk le 1er août, trois membres de l'équipe supervisant l'exercice de conformité de Binance - Tigran Gambaryan, Matthew Price et Chagri Poyraz - ont noté certains de ces efforts supplémentaires et ont répondu aux allégations portées sur l'échange.
Interrogé sur le lien présumé de Binance avec Hydra - le plus grand marché de drogue darknet au monde - Matthew Price a souligné l'erreur en affirmant que Binance était nonchalant quant à ses efforts de conformité ou que l'échange approuvait les activités criminelles. "C'est comme dire que Bank of America soutient le blanchiment d'argent pour les cartels de la drogue", a déclaré Price.
Tigran Gambaryan a soutenu l'opinion de Price. Il a noté que l'échange, ainsi que tous les autres facilitateurs de paiement, ne peuvent pas contrôler ce qui entre dans les portefeuilles de l'utilisateur, déclarant que leurs pouvoirs résident dans les actions qui suivent.
"Lorsque des escrocs indiens demandent aux gens d'obtenir des cartes-cadeaux Apple, cela signifie-t-il qu'Apple blanchit maintenant des centaines de millions de dollars ? Non », a ajouté Gambaryan, soulignant que Binance est largement utilisé car la plupart des escrocs ont recours aux options les moins chères et que Binance est l'une des moins chères.
L'opinion des membres de l'équipe sur la manière dont Binance se compare à d'autres échanges concernant les activités criminelles a été sollicitée. En réponse, Gambaryan a noté que le grand volume de transactions de Binance pourrait conduire au traitement accidentel de plus d'argent illégal, déclarant en outre : "Binance est meilleur ou identique à la plupart des échanges". Gambaryan a également souligné qu'ils opèrent dans différentes juridictions comme un facteur difficile.
Binance a perdu 90 % de ses clients suite à la mise en œuvre de KYC, ce qui coûte des milliards de revenus
Binance a réduit la limite de retrait pour les comptes non KYC de 2 BTC à 0.06 BTC en juillet 2021 suite aux préoccupations soulevées. L'équipe a été invitée à partager si une baisse notable de l'activité illicite a été observée par la suite.
Gambaryan a noté qu'ils ont été témoins d'une bonne baisse mais aussi d'une baisse des dépôts, ajoutant qu'il a commandé une étude pour déterminer le taux réel. "Il y a une énorme différence [dans la quantité d'activités illicites], pas seulement dans les dépôts si vous regardez un pourcentage total dans les transactions", a-t-il déclaré.
Gambaryan a déclaré qu'il n'y avait aucune preuve indiquant que Binance était un repaire d'activités criminelles, et c'est ce dont il voulait que le monde soit conscient. Parlant plus loin à ce sujet, Chagri Poyraz, a noté qu'ils devraient diffuser cela plus souvent, mais que cette décision ne ferait que prévenir d'autres criminels.
Citant un exemple, Poyraz a rappelé comment Binance avait rompu ses liens commerciaux avec Garantex, une bourse basée en Estonie que les autorités américaines ont sanctionnée pour avoir facilité les transactions en fonds blanchis. Poyraz a noté que cette décision est intervenue un mois avant que l'échange ne soit officiellement sanctionné. "Il existe d'autres échanges qui continuent de faire affaire avec eux", a ajouté Poyraz.
Poyraz a en outre mentionné qu'ils avaient perdu 90% de leurs clients suite à la mise en œuvre des procédures KYC, ce qui leur a fait perdre des milliards de revenus.
Source : https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/