5 des projets DeFi les plus fiables à surveiller en 2023

La finance décentralisée est sur le point de rebondir alors que l'espace de la crypto-monnaie se prépare pour sa prochaine grande course haussière. Bien que 2022 n'ait pas été la meilleure des années pour la crypto ou la DeFi, avec des valeurs en forte baisse et plusieurs projets bien connus qui s'effondrent, il y a une perception largement répandue qu'à partir de maintenant, le seul moyen est de monter !

Ce point de vue est basé sur le sentiment général que les prix des crypto-monnaies semblent avoir atteint un creux. Avec cela, beaucoup de gens pensent que ce n'est qu'une question de temps avant que des jetons majeurs comme Bitcoin et Ethereum ne commencent à regagner une partie de la valeur qu'ils ont perdue au cours des derniers mois. Lorsque le marché de la cryptographie rebondira, il déclenchera probablement une deuxième grande vague d'investissements dans DeFi, ce qui créera d'énormes opportunités pour quiconque soutient le bon cheval.

La question, comme toujours, est de savoir où dois-je investir exactement ? Le secteur DeFi est composé de centaines de protocoles différents mais tous ne reposent pas sur des bases solides. Les investisseurs prudents ne devraient donc considérer les projets DeFi les plus fiables en 2023 que s'ils veulent assurer leur tranquillité d'esprit.

AllianceBloc

Bien plus qu'un simple protocole, AllianceBloc est le créateur d'une plate-forme d'infrastructure DeFi complète qui s'adresse non seulement à ceux qui souhaitent emprunter, prêter et miser de la crypto, mais également aux développeurs d'autres projets DeFi. Outre ses offres d'investissement décentralisées, il propose des services KYC/AML et de vérification d'identité sans confiance, des services peer-to-peer et NFT conformes, une conformité réglementaire transfrontalière, une API de données d'investissement en chaîne et hors chaîne et bien plus encore.

AllianceBlock a été fondée en août 2018 par Rachid Ajaja et Matthijs de Vries à une époque où les investissements dans les ICO, ou offres initiales de pièces, étaient en plein essor. Les fondateurs étaient déterminés à trouver un moyen de rendre les investissements cryptographiques plus transparents, égaux et équitables. Depuis lors, AllianceBlock a élargi son champ d'action et vise à devenir un pont entre DeFi et les instruments financiers traditionnels proposés par les banques, tels que les prêts, les obligations, l'épargne et l'accumulation de capital.

L'un des principaux objectifs d'AllianceBlock est de faire entrer DeFi dans le courant dominant. Bien que l'industrie DeFi soit connue pour ses avantages tels que sa rentabilité et son accessibilité, elle souffre également d'un manque de surveillance et de réglementation appropriées. Parce que les institutions financières traditionnelles doivent opérer dans un cadre réglementaire strict, beaucoup n'ont pas été en mesure d'explorer les opportunités au sein de DeFi.

C'est le défi qu'AllianceBlock cherche à relever, permettant aux institutions centralisées et aux investisseurs de détail d'interagir avec DeFi d'une manière réglementée. Ce faisant, il espère permettre aux utilisateurs de transférer plus facilement des capitaux vers et depuis la finance traditionnelle vers les protocoles DeFi.

L'un des AllianceBlock les produits les plus importants sont le terminal DeFi, qui est un service qui permet aux développeurs, aux constructeurs et aux utilisateurs de détail de participer facilement à l'écosystème DeFi via une plate-forme intégrée d'extraction et de jalonnement de liquidités. L'extraction de liquidités consiste à prêter des actifs cryptographiques à AllianceBlock DEX en échange de récompenses régulières sous la forme d'un pourcentage de chaque frais de transaction. DeFi Terminal permet également le jalonnement, où les utilisateurs peuvent verrouiller leurs actifs dans des contrats intelligents pour aider à vérifier les transactions réseau et également gagner des récompenses.

En plus de ces opportunités, DeFi Terminal propose également des outils permettant aux développeurs et aux marques de créer des campagnes visant à convaincre les utilisateurs de fournir des liquidités pour leurs propres jetons de marque. En créant une campagne, une marque peut s'assurer que son jeton dispose de la liquidité requise sur AllianceBlock DEX ou d'autres échanges décentralisés sur des réseaux pris en charge tels que Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon et autres.

Les autres produits de la suite d'AllianceBlock incluent un système indépendant de la chaîne pontun DEX, et une plateforme de financement P2P appelée Bailleurs de fonds.

Aave

Il est difficile de penser à un nom plus emblématique et reconnaissable dans le secteur DeFi que Aave et il y a une bonne raison à cela. Existant depuis 2018, Aave est devenue l'une des plates-formes DeFi les plus réputées, offrant un environnement sûr aux utilisateurs pour prêter et emprunter des crypto-monnaies et des actifs du monde réel sans intermédiaires.

Aave a un modèle simple qui permet aux personnes qui prêtent de gagner des intérêts, tandis que celles qui empruntent paient des intérêts sur leurs prêts. Le protocole a été initialement construit sur Ethereum et prend en charge tous les jetons ERC-20, et s'est depuis étendu pour prendre en charge d'autres blockchains comme Avalanche, Fantom et Harmony. Il est gouverné par sa communauté via une organisation autonome décentralisée, où les détenteurs de jetons AAVE votent sur les décisions clés.

Aave offre aux utilisateurs DeFi beaucoup de choix, avec plus de 30 pools pour les actifs basés sur Ethereum et des marchés supplémentaires sur d'autres réseaux. En outre, il existe des pools de prêts pour les actifs du monde réel, notamment les factures de fret et les biens immobiliers. Aave propose ces pools grâce à son partenariat avec Centrifuge, qui est un protocole DeFi qui permet aux entreprises de tokeniser certains types d'actifs. Ces jetons peuvent ensuite être échangés librement, agissant de la même manière que les obligations et générant un rendement régulier.

Comme pour tous les protocoles DeFi, il existe toujours un élément de risque lors du prêt d'actifs cryptographiques sur Aave. Les prêts doivent être surgarantis et le protocole utilise des liquidations pour gérer la dette. Dans les cas où il n'y a pas assez de liquidités pour rembourser les prêteurs après la liquidation de la garantie, des fonds seront prélevés sur son module de sécurité. Il s'agit d'un pool de liquidité spécial avec des jetons AAVE déposés par les utilisateurs de la plateforme. Il verse des récompenses à des taux plus élevés, mais les jetons qu'il contient risquent d'être liquidés au cas où le système aurait besoin d'une injection de capital.

Aave est largement considéré comme l'un des écosystèmes DeFi les plus fiables, mais il ne se repose pas sur ses lauriers. Plus tôt cette année, l'Aave DAO voté pour approuver une proposition pour lancer un nouveau stablecoin générateur de rendement, connu sous le nom de GHO. GHO deviendra le stablecoin natif sur Aave. Le plan est que GHO soit indexé sur le dollar américain et soutenu par une variété d'actifs numériques. Aave espère utiliser GHO pour rendre les emprunts stables plus compétitifs, tout en générant des revenus supplémentaires en transférant 100 % des intérêts sur les prêts GHO à son DAO.

Orbs

Tout aussi importante que les protocoles DeFi eux-mêmes est la couche d'infrastructure sur laquelle ils s'exécutent, et c'est ce que Réseau Orbs cherche à s'améliorer. Orbs se présente comme une couche d'infrastructure de blockchain ouverte et décentralisée qui se concentre sur l'accélération des applications DeFi sur plusieurs chaînes.

Orbs peut être considéré comme un backend décentralisé qui permet de nouvelles capacités pour DeFi, fonctionnant en conjonction avec les blockchains de couche 1 existantes comme Ethereum, ainsi que les réseaux de couche 2 tels que Polygon. Il crée une sorte de pile d'infrastructure à plusieurs niveaux pour DeFi qui permet aux applications décentralisées de tirer parti des services d'exécution améliorés d'Orbs. De cette façon, il permet aux développeurs de créer des applications DeFi plus sophistiquées.

Un bon exemple de cela est le protocole Open DeFi Notification d'Orb, qui fournit des mises à jour à la seconde sur les événements les plus critiques en chaîne.

Plus récemment, Orbs annoncé un nouveau protocole décentralisé de prix moyen pondéré dans le temps capable de prendre en charge de nouveaux types d'ordres pour les DEX et les teneurs de marché automatisés. TWAP est une technique largement utilisée dans le trading algorithmique dans le secteur financier traditionnel, dans laquelle les traders utilisent un prix moyen pondéré dans le temps pour minimiser l'impact des commandes importantes sur le marché. La façon dont cela fonctionne est que les ordres sont divisés en plusieurs transactions plus petites, chacune étant exécutée à des intervalles de temps prédéfinis sur une période de temps spécifiée.

Jusqu'à présent, les limites des contrats intelligents EVM rendaient TWAP extrêmement difficile à mettre en œuvre dans DeFi. Orbs change cela en tirant parti de son infrastructure backend pour s'assurer que toutes les commandes TWAP sont exécutées au prix optimal, avec des frais équitables, de manière sécurisée et décentralisée. Le service est destiné aux DEX et aux AMM qui souhaitent offrir aux utilisateurs un moyen plus sophistiqué de négocier en utilisant des stratégies algorithmiques, similaires à ce qui est disponible dans TradFi.

Gâteau DeFi

Avoir son gâteau et le manger est le rêve de tout utilisateur DeFi. Les investisseurs veulent toutes les récompenses sans prendre aucun risque, et c'est ce que Gâteau DeFi vise à livrer.

Basé à Singapour, Cake DeFi a créé une plate-forme DeFi principale avec des services de jalonnement, de prêt et d'extraction de liquidités, permettant aux investisseurs de déposer leurs actifs cryptographiques et de gagner un revenu passif. Son écosystème DeFi est basé sur le réseau de blockchain DeFi Chain, un fork de la blockchain Bitcoin d'origine, et il est alimenté par son jeton DFI natif.

Le produit le plus novateur de Cake DeFi est son bien nommé EARN, qui est un service d'extraction de liquidité unilatéral pour les investisseurs qui souhaitent gagner des récompenses passives tout en se protégeant de la volatilité traditionnelle des marchés de la cryptographie.

Selon le co-fondateur et PDG de Cake DeFi, le Dr Julian Hosp, les investisseurs sont naturellement devenus beaucoup plus averses au risque au cours de la dernière année en raison du début de l'hiver crypto. En tant que tel, EARN vise à donner à ces investisseurs un moyen de gagner de manière transparente un rendement généreux sur leurs investissements tout en maintenant les risques à un minimum absolu.

"EARN permettra aux utilisateurs d'obtenir des rendements imbattables sur Bitcoin, qu'ils pourront suivre de manière transparente sur la blockchain", a déclaré Hosp. "La fonction de protection contre la volatilité les protégera également contre les pertes impermanentes, en particulier en ces temps de volatilité des marchés."

EARN de Cake DeFi utilise des algorithmes intelligents pour garantir que ses utilisateurs généreront un retour compétitif, quelles que soient les forces du marché indépendantes de leur volonté. Il est possible d'allouer du BTC ou du DFI et de recevoir des récompenses sur ces dépôts toutes les 24 heures avec un pourcentage de rendement annuel réclamé de 10 %. Bien sûr, il existe des protocoles DeFi qui offrent un APY plus élevé que cela, mais très peu offrent les mêmes types de protections que EARN. Les récompenses sont allouées en jetons EARN, qui est l'actif natif de la plateforme, et sont autocomposées pour augmenter les rendements à long terme.

Cake DeFi a déclaré que l'algorithme d'EARN combine les rendements élevés de l'extraction de liquidités avec la faible volatilité des prêts cryptographiques pour tenir ses promesses.

À ce jour, les produits de Cake DeFi se sont révélés parmi les plus fiables de l'industrie DeFi. Son dernier rapport sur la transparence du deuxième trimestre 2 mis en évidence comment il a récemment dépassé le cap du million de clients, avec plus de 375 millions de dollars de récompenses versées à ce jour.

Uniswap

Uniswap est l'un des DEX les plus importants et les plus connus du secteur et un outil essentiel pour la plupart des investisseurs DeFi. Uniswap fournit avant tout aux commerçants un moyen d'échanger des jetons de crypto-monnaie de manière sécurisée et pratique, avec des frais inférieurs à ceux d'un échange centralisé. Les utilisateurs peuvent également gagner un revenu passif en déposant des jetons dans des pools de liquidités.

Uniswap utilise un modèle AMM qui s'appuie sur des contrats intelligents pour fixer les prix et exécuter les transactions. Pour cette raison, la plateforme est entièrement décentralisée, sans intermédiaire impliqué.

Comme Aave, Uniswap est en mesure de faciliter le crypto trading grâce à son utilisation de pools de liquidités, qui sont des pools de fonds apportés par les utilisateurs qui sont bloqués dans des contrats intelligents. Ces fonds sont utilisés pour faciliter les transactions des utilisateurs qui souhaitent acheter et vendre diverses paires de crypto-monnaies. Avec chaque transaction sur Uniswap, une petite commission est perçue qui est ensuite répartie entre les fournisseurs de liquidité du pool. De cette façon, c'est mutuellement avantageux, car les commerçants peuvent échanger des jetons avec des frais moins élevés et ceux qui fournissent la liquidité peuvent gagner des récompenses pour cela.

Il y a de bonnes raisons pour lesquelles Uniswap est devenu l'un des DEX les plus populaires de l'espace DeFi. La grande majorité des DEX offrent une expérience utilisateur médiocre avec leurs conceptions maladroites, tandis qu'Uniswap est connu pour son interface utilisateur simple et fluide. Les applications Web et mobiles d'Uniswap sont extrêmement conviviales et ont un design très soigné qui semble extrêmement professionnel. Il est simple de connecter un portefeuille crypto et de commencer, soit en échangeant des jetons, soit en fournissant des liquidités.

Grâce à sa convivialité, Uniswap s'est constitué une large audience qui offre un deuxième gros avantage. Parce qu'il a plus d'utilisateurs, il a plus de valeur totale verrouillée - ce qui signifie plus de liquidité - que tout autre DEX. Par conséquent, il est peu probable que les commerçants rencontrent des problèmes ou des limitations lors de l'échange de différents types de jetons.

Enfin, Uniswap prend en charge une grande variété de portefeuilles cryptographiques, notamment MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet et bien d'autres. Dans l'ensemble, il est extrêmement facile à utiliser et s'adresse à tout le monde, expliquant pourquoi Uniswap est l'une des applications DeFi les plus fiables du secteur.