Les conseillers prennent note : malgré une augmentation des prix à la consommation en janvier sans précédent depuis quatre décennies, les investisseurs s'accrochent obstinément à des positions de trésorerie ou à des équivalents de trésorerie comme les CD, selon une nouvelle enquête d'UBS. Bien sûr, cette constatation survient au milieu de préoccupations raisonnables concernant la volatilité du marché, mais les conseillers pourraient rappeler aux clients que les avoirs en espèces sont généralement perdants en période de hausse de l'inflation, puis déterminer comment une partie de cet argent peut être affectée à des objectifs à long terme, selon pour
UBS
"Jason Drago.
Dans d'autres articles sur la gestion de patrimoine les plus lus cette semaine :
Crypto sans les pièces. Lorsque le sujet de la cryptographie apparaît, la plupart des gens pensent au Bitcoin, peut-être à l'Ether, ou aux pièces de monnaie en général, mais il existe une foule d'entreprises émergentes qui participent à la construction de l'écosystème de la cryptographie sans offrir de monnaie réelle. Les conseillers doivent faire leurs devoirs, mais il existe des valeurs boursières potentielles dans les gestionnaires d'actifs et les marchés, ainsi que les acteurs centrés sur la technologie comme Block (anciennement Square) qui facilitent le trading et offrent des services connexes.
JP Morgan perd l'arbitrage. Cinq ans après
JP Morgan
a licencié un conseiller dans le cadre d'un différend concernant des dossiers notariés, un comité d'arbitrage a accordé à l'ancien employé 1.4 million de dollars et a accepté de modifier le motif de son licenciement dans le dossier public. Le conseiller, qui avait eu du mal à trouver du travail après son licenciement, a objecté qu'il n'était pas au courant de la règle de JP Morgan interdisant de faire notarier les documents du client sans la présence du client.
La perte de Citi, le gain de Merrill. Merrill Lynch a recruté un cabinet de conseil qui gère 5.5 milliards de dollars d'actifs auprès de Citi Private Bank, un coup d'éclat pour la maison de fil alors qu'elle décroche une équipe qui rapporte 24 millions de dollars de revenus annuels. L'équipe, qui travaille avec des clients très fortunés, rejoindra la division de gestion de patrimoine privé de Merrill à Miami, un marché clé pour la maison de fil.
Les problèmes de conformité CRS continuent. La Securities and Exchange Commission a réglé les accusations avec une douzaine de conseillers et courtiers pour non-respect de l'obligation de déposer et de distribuer un résumé de la relation client connu sous le nom de formulaire CRS. L'annonce porte à 42 le nombre total d'entreprises que le régulateur a arrêtées pour non-conformité au formulaire CRS, ce qui indique que les conseillers et les courtiers continuent de se débattre avec l'exigence de dépôt, qui a été promulguée avec la norme de conseil sur l'intérêt supérieur de la réglementation.
Ce que les clients peuvent enseigner aux conseillers. Chaque conseiller sait qu'une grande partie de son travail consiste à partager ses connaissances et à éduquer ses clients, mais c'est une voie à double sens. Dans l'article Big Q de cette semaine, les meilleurs conseillers partagent une partie de la sagesse qu'ils ont acquise de leur travail avec les clients, y compris les défis émotionnels de la préparation à la retraite, la valeur de la réflexion à court terme et l'importance de ne pas faire d'hypothèses.
Quel groupe d'investisseurs est le plus intéressé à avoir un impact positif avec leur capital ? C'est peut-être le segment le plus riche, d'après ce que John Mallory, co-responsable de Global Private Wealth Management chez
Goldman Sachs
,
a déclaré Barron's Advisor dans notre Q&A hebdomadaire. Sur les 500 meilleurs clients l'année dernière, la moitié avaient au moins une «stratégie d'investissement liée à l'impact» dans leur portefeuille, dit-il. Mallory a également discuté de l'appétit croissant des clients pour les investissements alternatifs, des plans de Goldman pour développer l'activité de gestion de patrimoine à l'étranger et de l'aide aux clients pour naviguer dans le grand transfert de richesse.
Bonne fin de semaine.
Écrire à [email protected]
Source : https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo