La Direction de l'application de la loi de l'Inde (ED) a lancé une enquête consécutive sur plusieurs plates-formes d'échange d'actifs numériques. Vauld, un échange cryptographique singapourien, a récemment fait l'objet d'un examen minutieux par l'agence de lutte contre le blanchiment d'argent. Le prêteur de crypto asiatique Vauld, dans un communiqué de presse samedi, "n'est respectueusement pas d'accord" avec le récent gel de certains de ses actifs par les autorités indiennes.
L'ED indien s'en prend à Vauld et gèle les avoirs
Jeudi, il a été signalé que la Direction indienne de l'application de la loi (ED) avait gelé des actifs bancaires d'une valeur de 370 milliards de roupies (environ 48 millions de dollars). Ces actifs appartenaient à la bourse en difficulté, Vauld.
La nouvelle intervient une semaine après le récit d'un des directeurs du Zanmai Lab à WazirX, l'un des échanges de crypto-monnaie de l'Inde, a été gelé. Cette évolution intervient également alors que l'agence indienne enquête sur au moins 10 échanges cryptographiques pour un blanchiment d'argent présumé de plus de 125 millions de dollars.
Le vendredi, La Direction de l'application de la loi (ED) de l'Inde a annoncé qu'elle avait gelé les comptes financiers de la société de services monétaires Yellow Tune Technologies basée à Bangalore. Flipvolt, une filiale singapourienne de Vauld Indian, était l'un des actifs en question.
Cette décision est liée à une enquête en cours sur des opérations chinoises de blanchiment d'argent liées à des prêts instantanés. C'est la deuxième fois cette semaine que l'ED agit dans l'industrie de la cryptographie à la suite de cette affaire.
Selon le communiqué de presse, l'entité locale de Vauld a été utilisée par 23 entreprises prédatrices de technologies financières et non bancaires pour déposer des millions de dollars dans des portefeuilles sous le contrôle de Yellow Tune Technologies. Dans un autre cas, WazirX est accusé d'avoir aidé 16 entreprises fintech présumées à blanchir des demandes de prêt illicites.
Le régulateur financier a annoncé qu'il restreignait les comptes bancaires et les soldes des passerelles de paiement de Yellow Tune pour un total de 3.7 milliards de roupies, soit 46.4 millions de dollars, en réponse à des informations selon lesquelles l'entreprise était une "entité fictive" créée par deux individus chinois utilisant des pseudonymes. Selon les rapports, l'ED a passé trois jours à enquêter sur les lieux suspects de Yellow Tunes.
Le rapport de l'ED a déclaré que l'entité indienne de Vauld avait des normes de connaissance du client (KYC) extrêmement laxistes. Il manque également un processus de diligence raisonnable plus approfondi, aucune vérification des sources de financement des déposants et aucune méthode pour signaler les déclarations de transactions suspectes (STR), entre autres choses.
Normes laxistes KYC [Know Your Customer], contrôle réglementaire lâche permettant les transferts vers des portefeuilles étrangers sans demander de raison/déclaration/KYC, non-enregistrement des transactions sur Blockchains pour réduire les coûts, etc., ont fait en sorte que Flipvolt ne soit pas en mesure de donner un compte pour les actifs cryptographiques manquants. Il n'a fait aucun effort sincère pour retracer ces actifs cryptographiques.
Direction de l'exécution
Vauld combat les allégations de blanchiment d'argent
Vauld a dit que le prêteur de crypto avait remis et suivi la convocation de l'ED pour fournir des documents aux enquêteurs. Il a poursuivi en précisant que le gel résultait d'un compte appartenant à un ancien client de la plateforme, qui avait depuis été fermé.
Sur la base de ce qui précède, Vauld a déclaré que l'entreprise n'avait rien fait de mal et que l'entité était perplexe quant à la raison pour laquelle une telle sanction lui avait été infligée.
Nous recherchons des conseils juridiques sur notre meilleure ligne de conduite afin de protéger les intérêts de l'entreprise, de ses clients et de toutes les parties prenantes. Nous avons pleinement coopéré avec la Direction de l'application des lois et continuerons d'étendre notre coopération pour nous assurer que nous continuons à rester un endroit sûr où les clients peuvent effectuer des transactions et posséder des crypto-monnaies.
Vaud
Pendant ce temps, malgré la collaboration, l'échange de crypto-monnaie a exprimé son mécontentement face à la décision du gouvernement de geler les fonds.
Pendant ce temps, le rapport de l'ED allègue que les promoteurs de la société ne sont pas identifiables. On a découvert que certains Chinois avaient créé des sociétés fictives. Cependant, de nouveaux comptes bancaires étaient également ouverts au nom de faux administrateurs. Ces suspects ont quitté l'Inde en décembre 2020.
Selon un article sur le blog, Vauld sollicite des conseils juridiques pour poursuivre sa meilleure ligne de conduite pour protéger les consommateurs et l'entreprise. On dit que l'échange suit strictement les normes KYC dans le monde entier. Il a également affirmé qu'ils se sont pleinement conformés à l'ED et continueront de le faire.
Vauld reste en difficulté
Notamment, en juillet, Vauld, basée à Singapour, a interrompu les dépôts, les transactions et les retraits sur ses plateformes après avoir annoncé des licenciements lors d'un ralentissement du marché. Les entreprises fintech accusées sont désormais accusées d'utiliser la plate-forme pour éviter les canaux bancaires réguliers et de traiter tout l'argent frauduleux sous la forme d'actifs cryptographiques.
La plate-forme est actuellement testée en tant que participant de premier plan au blanchiment d'argent en encourageant l'obscurité et en ayant des normes AML laxistes. Vauld est l'un des nombreux prêteurs de crypto aux prises avec des difficultés de liquidité. La Haute Cour de Singapour a accordé à Vauld un moratoire de trois mois pendant qu'il envisage des options pour résoudre ses difficultés économiques.
Source : https://www.cryptopolitan.com/vauld-fights-back-after-ed-freezes-assets/