La Charles Schwab Corporation sous enquête pour violation des lois sur les valeurs mobilières

Apparemment, la Charles Schwab Corporation (NYSE : NOIR) a violé le droit des valeurs mobilières et le cabinet d'avocats Schall, un cabinet national de litige en matière de droits des actionnaires, annoncé le 25 août, qu'il enquête sur ces réclamations au nom des investisseurs. 

En outre, l'enquête se concentrera sur la question de savoir si Schwab a émis des déclarations fausses et trompeuses ou a omis de divulguer des informations pertinentes pour les investisseurs. Tout aussi important, en juin, la Securities and Exchange Commission (SEC) a accusé trois filiales de conseillers en placement de Schwab de ne pas avoir divulgué la manière dont elles répartissaient les fonds des clients. 

Selon l'ordonnance de la SEC, les divulgations obligatoires de Schwab pour leur robo-conseiller, un conseiller en portefeuille alimenté par l'IA était censé rechercher des "rendements optimaux" grâce à une "méthodologie de construction de portefeuille disciplinée", alors qu'en réalité, les propres données de Schwab ont montré que dans la plupart des conditions, les liquidités dans les portefeuilles les faisaient gagner moins d'argent tout en étant exposés à le même risque.   

Pratiques louches

Dans les portefeuilles des robots-conseillers, Schwab gagnait de l'argent en transférant l'argent à une banque affiliée, en le prêtant et en gardant pour lui la différence qu'il gagnait entre les intérêts sur les prêts qu'il recevait et ce qu'il payait aux clients du robot-conseiller. 

Sans plaider l'affaire, les filiales de conseillers en placement de Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. et Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., ont accepté une ordonnance de cesser et de s'abstenir. Cela a conduit l'entreprise à payer 52 millions de dollars en intérêts de restitution et avant jugement, et une amende civile de 135 millions de dollars.

De plus, Schwab a accepté de garder un consultant indépendant qui conseillera et examinera ses politiques et procédures relatives aux divulgations de son conseiller-robot, afin de s'assurer que les politiques et procédures sont correctement suivies. 

Enfin, le cabinet d'avocats Schall est spécialisé dans les recours collectifs en valeurs mobilières et les droits des actionnaires, et comme cette affaire n'a pas encore été certifiée, on ne sait pas combien d'investisseurs décideront de poursuivre Schwab pour avoir déformé leurs services de conseil en IA. 

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