Silvergate est dans le collimateur de la brigade anti-fraude du DoJ : les actions baissent

• La Fraud Squad du DoJ interroge Silvergate pour avoir hébergé des comptes liés à SBF, FTX et Alameda. 
• La banque n'est accusée de rien, mais seulement interrogée pour son implication et si elle savait quelque chose à l'avance. 
• Les actions ont chuté de près de 69 % depuis l'effondrement. 

La banque axée sur la cryptographie Silvergate Capital est dans le collimateur de l'équipe de fraude du ministère de la Justice pour avoir hébergé plusieurs comptes liés à Sam Bankman-Fried, à l'échange de crypto en faillite FTX et à Alameda. Ces comptes auraient été utilisés pour transférer illégalement les fonds des clients. La question se pose alors, la banque était-elle au courant des méfaits au préalable ?

Silvergate Capital, une banque axée sur la cryptographie, hébergeait certains comptes liés aux entreprises de l'ancien chevalier blanc crypto Sam Bankman-Fried. Le prêteur est maintenant sous la pression des législateurs américains pour révéler les détails et toutes les informations dont ils disposaient concernant les irrégularités à FTX. 

Cela pourrait être une coïncidence si la banque cryptographique a également travaillé avec de nombreuses entreprises de cryptographie qui ont fait faillite, ont fait l'objet d'un examen minutieux ou faisaient l'objet d'une enquête, y compris les récents favoris du tribunal FTX et Alameda. De plus, il faut préciser que Silvergate n'est interrogé que pour son rôle dans l'affaire et n'est accusé de rien pour le moment. 

Lorsqu'un énorme arbre tombe dans la forêt, de nombreux petits arbres, arbustes et herbes sont écrasés. Lorsque FTX a chuté, Silvergate a également été profondément touché, enregistrant une perte de près d'un milliard de dollars au quatrième trimestre. La banque a même dû licencier 1% de son personnel et a même contracté des emprunts de plusieurs milliards de dollars pour traverser la crise de liquidités due à l'effondrement. 

Alameda avait un compte auprès de la banque qui a ouvert en 2018; l'échange a commencé en 2019. Conformément à leurs revendications, la banque a effectué la diligence raisonnable et la surveillance continue requises à l'époque. Alors qu'un représentant de la banque a déclaré, "l'entreprise avait un programme complet de conformité et de gestion des risques".

FTX avait l'habitude de transférer l'argent des clients vers de faux sites Web de vente au détail électroniques, avec le motif supposé du commerce. Ce transfert visait à cacher les fonds utilisés par Alameda Research et prétendument perdus sur le marché. Les comptes de la banque cryptographique ont été utilisés dans cette tromperie. 

Ce n'est pas la première fois que la banque est mise en cause. La semaine dernière, un groupe bipartite de sénateurs américains au Congrès a envoyé une lettre au PDG de la banque, arguant des réponses ambiguës fournies par la banque lorsqu'on leur avait demandé plus tôt quel était leur rôle dans la tromperie. 

Malheureusement, Silvergate était proche de l'implosion et a à peine réussi à rester dehors. Ses actions ont chuté de près de 63.9 % depuis l'effondrement. 

Au moment d'écrire ces lignes, il se négociait à 18.83 $ avec une correction de 10.21 %, avec une note d'analyste de 2.10 pour le maintien. La fourchette de 52 semaines va de 10.81 $ à 162.65 $, le taux actuel étant proche de l'extrémité inférieure. D'une manière ou d'une autre, l'objectif de prix est d'environ 36.18 $ avec une hausse de 92.1 %. 

Nancy J. Allen est une passionnée de crypto et pense que les crypto-monnaies incitent les gens à être leurs propres banques et à s'éloigner des systèmes d'échange monétaire traditionnels. Elle est également intriguée par la technologie blockchain et son fonctionnement.

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