La fermeture soudaine de Signature Bank a envoyé une onde de choc dans tout le secteur financier. Il est devenu évident que les régulateurs américains enquêtaient sur les transactions de la banque avec des clients de crypto-monnaie avant qu'elle ne soit saisie au cours du week-end.
Des sources anonymes proches du dossier affirment que le ministère de la Justice et la Securities and Exchange Commission cherchaient à savoir si la banque basée à New York avait pris des mesures adéquates pour prévenir le blanchiment d'argent potentiel en examinant les ouvertures de comptes et en surveillant les transactions à la recherche de signes de criminalité.
Enquêtes sur l'inconduite présumée de Signature Bank
Signature Bank était connue pour son approche favorable à la crypto-monnaie, prêtant de l'argent aux entreprises dans le domaine des actifs numériques et facilitant les transactions crypto-fiat via son réseau Signet.
Néanmoins, sa faute présumée avait fait l'objet d'une enquête avant sa fermeture soudaine, ce qui en faisait la troisième banque à fermer en une semaine et la troisième plus grande faillite bancaire de l'histoire des États-Unis.
Malgré les enquêtes, Signature Bank, son personnel et ses dirigeants n'ont été accusés d'aucun acte répréhensible. Un recours collectif a été déposé contre la banque et ses anciens dirigeants, alléguant qu'ils affirmaient que la banque était financièrement solide quelques jours seulement avant sa fermeture.
Les régulateurs refusent l'accès bancaire aux sociétés de cryptographie
Les initiés de l'industrie suggèrent que la fermeture de Signature Bank fait partie d'une tendance des régulateurs à refuser l'accès bancaire aux sociétés de crypto-monnaie.
Bien que le département des services financiers de New York ait nié que la décision de fermer la banque ait quoi que ce soit à voir avec la cryptographie, les initiés soulignent les récentes déclarations des régulateurs qui indiquent une interdiction de facto de traiter avec toutes les sociétés de cryptographie.
La fermeture de Signature Bank en a surpris plus d'un, y compris ceux qui y travaillaient. Son approche conviviale pour les crypto-monnaies lui avait valu une réputation de leader dans le domaine.
Cependant, les enquêtes et la fermeture qui a suivi ont mis en évidence les défis auxquels les sociétés de crypto-monnaie sont confrontées pour accéder aux services financiers traditionnels.
On ne sait pas quand les enquêtes ont commencé et quel effet, le cas échéant, elles ont eu sur la récente décision des régulateurs de l'État de New York de fermer la banque.
Malgré l'incertitude, la fermeture de Signature Bank a envoyé un message clair que les régulateurs examinent de plus près les activités liées à la crypto-monnaie et sont prêts à prendre des mesures s'ils estiment qu'il existe des risques de blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers.
La fermeture de Signature Bank a soulevé des inquiétudes quant à l'accès des sociétés de crypto-monnaie aux services financiers traditionnels. Il reste à voir si d'autres banques suivront le sort de Signature Bank, mais il est clair que les régulateurs surveillent de près le secteur et sont prêts à prendre des mesures si nécessaire.
Source : https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/