Industries à l'épreuve de la récession pour gonfler votre portefeuille

Points clés

• Alors que l'inflation se poursuit - et que la Réserve fédérale augmente les taux d'intérêt pour la combattre - une récession semble de plus en plus probable
• Pour compenser, de nombreux investisseurs cherchent à investir leurs dollars durement gagnés dans des "industries à l'épreuve de la récession"
• Bien qu'aucune industrie ne soit vraiment à l'épreuve de la récession, certaines résistent mieux que d'autres aux ralentissements, notamment les soins de santé, les biens de consommation de base et les transports.
• Diversifier vos investissements parmi une gamme de classes d'actifs, les industries et les capitalisations boursières peuvent encore mieux protéger votre portefeuille contre les intempéries

Alors que l'inflation progresse et que la Réserve fédérale relève les taux d'intérêt pour correspondre, la menace de récession apparaît toujours probable. Pendant les récessions, les consommateurs dépensent moins, les entreprises vendent moins – et les investisseurs souffrent en conséquence de portefeuilles dégonflés.

Mais ce n'est pas vrai dans tous les domaines. En fait, vous pouvez protéger votre portefeuille avec des actions vivant ce qu'on appelle "industries à l'épreuve de la récession.” Bien qu'ils ne puissent pas nier complètement l'impact d'un ralentissement, ils peuvent atténuer le pire des pertes. Quelques entreprises à l'épreuve de la récession peut même générer un beau profit lorsque les vents économiques changent.

Que sont les "industries à l'épreuve de la récession" ?

Industries à l'épreuve de la récession sont des industries qui ont une tendance historique à mieux traverser les récessions que leurs pairs. Vous pouvez également appeler ces investissements actions défensives, car ils sont plus résistants aux ralentissements.

Techniquement, le nom est un abus de langage, car aucune industrie ou entreprise n'est complètement en récession preuve. Considérez-les plutôt comme résistantes à la récession : des industries qui enregistrent moins de pertes – ou même des gains plus importants – lorsque l'économie se détériore. L'inconvénient est que lorsque l'économie est en plein essor, ces actions peuvent stagner ou croître beaucoup plus lentement.

Comment déterminer si une industrie est à l'épreuve de la récession

Ce qui rend une industrie à l'épreuve de la récession dépend de quelques variables.

La première est de savoir si une industrie répond aux besoins humains fondamentaux ou à des désirs prioritaires. Pour faire court, les entreprises sont moins susceptibles de souffrir pendant une récession si elles fournissent des biens ou des services dont les gens ne peuvent pas (ou ne veulent pas) se passer.

Un autre facteur potentiel est si le modèle d'entreprise est uniquement conçu pour tirer parti des ralentissements économiques. Les entreprises telles que les détaillants à prix réduits ou les entreprises qui assurent l'entretien et les réparations pour prolonger la durée de vie d'un article correspondent à ce créneau.

Certaines industries ne s'avèrent être à l'épreuve de la récession que pendant une courte période, peut-être en raison de la raison pour laquelle le ralentissement s'est produit. Considérez Peloton, NetflixNFLX
et Zoom – des actions qui ont prospéré pendant la pandémie en raison d'un passage mondial au travail à domicile.

En raison de ces écarts, vous ne pouvez jamais vraiment dire quelles industries sont « garanties » d'être à l'épreuve de la récession.

Bien sûr, l'industrie n'est qu'une considération parmi d'autres. Il est également important d'examiner le créneau, les fondamentaux, les marges bénéficiaires et la capitalisation boursière d'une entreprise. Ce n'est pas parce qu'une entreprise vit dans une industrie résistante à la récession que c'est un bon pari.

Industries à l'épreuve de la récession à considérer pour votre portefeuille

Que ce soit ou non une récession se situe dans l'avenir reste en l'air. Jusqu'à ce que cela se produise, il sera impossible de dire quelles industries étaient « à l'épreuve de la récession » cette fois-ci. Mais avec un précédent historique et une petite conjecture, vous pouvez faire une supposition très éclairée sur les industries pourriez prospérer.

Produits de consommation de base

Même lorsque les consommateurs resserrent leur budget, certaines catégories ne peuvent tout simplement pas être supprimées complètement. Le plus important d'entre eux est peut-être celui des biens de consommation de base.

L'industrie des biens de consommation de base est vaste et englobe tout, des produits d'épicerie et des nettoyants ménagers aux bonbons et au papier hygiénique. Cette industrie a tendance à bien performer pendant les récessions, car elle est nécessaire pour une vie propre et saine. Même lorsque l'économie s'effondre, les gens ont encore besoin de manger, de prendre des douches et de nettoyer leur maison.

Les actions de consommation de base notables incluent Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger et Costco Wholesale. Plusieurs de ces entreprises disposent même de portefeuilles commerciaux remplis de petites marques qui répondent à tous les niveaux de budget et de préférence.

Pêchés mignons

Les plaisirs coupables sont moins une industrie qu'une catégorie, mais cela ne réduit pas le potentiel de récession de ces entreprises.

La catégorie des plaisirs coupables comprend des actions qui s'adressent en grande partie aux vices, aux dépendances et aux passe-temps de bien-être. Pensez aux entreprises qui produisent ou vendent de l'alcool, du tabac, des expériences de jeu ou même la portée croissante des produits à base de marijuana.

Parce que les articles vendus par ces entreprises sont souvent une combinaison de dépendance et de soulagement du stress pendant les périodes difficiles, leurs ventes restent souvent stables (ou même augmentent) lorsque les récessions frappent.

Et soit dit en passant, Q.ai propose notre propre kit de plaisirs coupables, afin que vous puissiez investir dans les vices, les dépendances et – avouons-le – le plaisir qui vous font vous sentir bien.

Entreprises à petit budget

Comme les plaisirs coupables, les entreprises à petit budget sont plus une catégorie qu'une industrie. Pourtant, ils méritent d'être mentionnés comme un investissement à l'épreuve de la récession.

Lorsque les consommateurs réduisent leurs dépenses, une façon de réduire les budgets consiste à passer des grandes marques aux entreprises à prix réduits. Cela peut signifier passer de Whole Foods à Walmart et Dollar Tree, United Airlines à Spirit Airlines ou Macy's à Poshmark.

Si vous vous sentez particulièrement économe, vous pouvez également jeter des restaurants comme McDonald's et Wendy's dans le bac à rabais. Après tout, lorsque les budgets se resserrent, de nombreuses personnes passent d'une alimentation raffinée à une alimentation rapide.

Expédition et transport de marchandises

Nécessaires ou non, les matières premières et les produits finis doivent toujours être acheminés vers leur acheteur final. C'est là que le fret et le transport entrent en jeu.

Les entreprises qui transportent des marchandises à travers le monde – par voie aérienne, terrestre ou maritime – continueront d'être des dépenses nécessaires pour les entreprises et les clients de tous bords. Que vous préfériez UPS ou Union Pacific, les compagnies maritimes peuvent faire un investissement solide en période de récession.

Utilitaires

Comme l'épicerie, les services publics sont une autre nécessité sans laquelle les Américains ne peuvent pas vivre. Vous avez simplement besoin d'eau dans vos tuyaux, d'électricité dans votre maison et d'air dans vos bouches d'aération. Ces industries peuvent également bénéficier de la réglementation et des subventions gouvernementales pendant les récessions, offrant une couche supplémentaire de protection.

Quelques paris utilitaires pourraient inclure PG&E, American Electric Power et American Water Works.

Système de santé

Une autre nécessité que les gens ne peuvent pas ou ne veulent pas réduire est la santé. Les gens ont besoin de leur santé pour travailler, jouer et se détendre, quel que soit le climat économique.

En conséquence, les hôpitaux, les compagnies d'assurance et les sociétés pharmaceutiques restent souvent stables pendant les récessions. Mais l'industrie ne tourne pas entièrement autour des centres médicaux et des prescriptions - les pansements et l'aspirine sont également des besoins médicaux.

Pour les investisseurs, cela signifie que vous pouvez regarder au-delà de Pfizer et Moderna vers des entreprises comme Johnson & Johnson et Walgreens pour compléter votre portefeuille.

Informatique

Historiquement, l'informatique a conservé une position plus cyclique que défensive. Mais en tant qu'entreprise moderne - non, moderne life – s'appuie de plus en plus sur la technologie, ces stocks sont devenus presque indispensables.

Le secteur est également vaste, comprenant des entreprises qui produisent des logiciels et du matériel informatique, des semi-conducteurs et même Internet. En tant qu'investisseur, cela offre beaucoup de choix et fait de l'informatique un pari solide sur la récession.

Communication et services numériques

Semblable à l'informatique, la communication est moins essentielle pour la vie et plus pour l'évolution des besoins de l'entreprise. Cela inclut les entreprises de télécommunications comme Verizon, les moteurs de recherche comme Google, les entreprises de médias sociaux comme Meta et les services de streaming comme Netflix. Vous pourriez même ajouter des fabricants de jeux vidéo comme Activision Blizzard dans le mélange.

D'une part, certains d'entre eux (en vous regardant, Netflix et Activision) sont largement considérés comme discrétionnaires. Mais, comme les plaisirs coupables, les consommateurs refusent tout simplement de renoncer à leur divertissement et à leurs distractions lorsque les choses se compliquent.

Cela dit, chaque entreprise et récession diffère, il n'y a donc aucune garantie. Mais à mesure que les industries résistent à la récession, les télécommunications et les services numériques peuvent être un bon pari.

N'oubliez pas l'importance de la diversification

Le choix d'industries à l'épreuve de la récession n'est qu'une des considérations pendant les ralentissements économiques. Un autre élément clé du succès est le maintien d'un portefeuille diversifié.

En termes simples, investir trop de capital dans trop peu d'entreprises peut concentrer votre risque à un degré dangereux. Lorsque ces entreprises s'effondrent - ou que le reste de l'économie explose - vous risquez de subir des pertes ou de manquer des gains. Tout d'un coup, vous êtes passé de le tuer pendant une récession à faire du surplace pendant la reprise.

Heureusement, éviter ce scénario trop courant est un jeu d'enfant grâce au pouvoir de la diversification. Et Q.ai facilite encore plus l'atteinte de cet équilibre idéal.

Avec une large sélection de kits d'investissement qui équilibrent les degrés de risque et le potentiel de rendement, les investisseurs peuvent choisir leurs allocations préférées. Faites votre choix entre investir dans l'avenir, vous protéger contre l'inflation ou vous tourner vers les clôtures avec des actifs plus risqués.

Alternativement, vous pouvez choisir parmi nos options contrôlées par l'IA pour équilibrer votre risque non seulement par portefeuille, mais jusqu'à XNUMX fois portefeuilles, pour atteindre cet équilibre parfait.

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Récession, qui?

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