La start-up de prévention de la fraude Seon lève des fonds pour lutter contre le contournement des sanctions

LONDRES – Seon, une start-up qui aide les entreprises fintech comme Revolut à lutter contre la fraude en ligne, a levé 94 millions de dollars pour développer de nouveaux outils pour empêcher le contournement des sanctions par la Russie.

La société basée à Londres a levé de l'argent frais lors d'un cycle de financement dirigé par IVP, la société d'investissement de la Silicon Valley qui a soutenu des sociétés comme Netflix ainsi que Twitter. Le partenaire IVP Michael Miao a également rejoint le conseil d'administration de Seon.

Investisseurs existants Creandum, un des premiers Spotify bailleur de fonds, et PortfoLion, également investi, tout comme de nombreux investisseurs providentiels, dont Coinbase Directeur Général Délégué Emilie Choi et UiPath Directeur général Daniel Dines.

Seon, qui compte les goûts de Revolut, Après paiement ainsi que Nubank en tant que clients, a déclaré que sa technologie est conçue pour permettre aux entreprises de tous bords de lutter plus facilement contre la fraude.

Son logiciel analyse l'adresse e-mail, le numéro de téléphone et d'autres données d'un consommateur pour créer une « empreinte numérique » et utilise l'apprentissage automatique pour déterminer s'ils sont authentiques ou suspects.

L'entreprise est désormais évaluée à 500 millions de dollars après son dernier tour de financement, selon deux personnes proches du dossier, qui ont préféré rester anonymes pour discuter d'informations privées.

Tamas Kadar, PDG et co-fondateur de Seon, a déclaré que son entreprise avait constaté une demande accrue d'outils permettant d'éliminer les transactions d'individus et d'entités sanctionnés et de "personnes politiquement exposées" au milieu de l'invasion de l'Ukraine par la Russie.

Une partie de l'argent sera utilisée pour lutter contre l'utilisation possible d'applications fintech pour le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions.

"Nous travaillons sur un bras pour répondre à ce besoin de notre clientèle", a déclaré Kadar à CNBC.

Les fintechs subissent une pression accrue pour lutter contre le contournement des sanctions russes, en particulier au milieu préoccupations que leurs contrôles peuvent être plus laxistes que ceux des banques. En février, PayPal a déclaré avoir supprimé plus de 4 millions de comptes après avoir découvert qu'ils étaient "illégitime. »

Seon travaille également sur une fonction qui vérifiera les entreprises en ligne et verra si leurs actionnaires figurent sur des listes de sanctions.

De tels outils pourraient identifier si quelqu'un "crée simplement des sociétés écrans pour blanchir de l'argent" ou "comme une fausse identité pour cacher ses actifs", a déclaré Kadar. Seon a "priorisé l'ajout de cette fonctionnalité au cours du prochain trimestre", a-t-il ajouté.

La guerre de la Russie contre l'Ukraine signifie "qu'il n'y a sans doute jamais eu de période plus difficile pour les institutions financières internationales", selon Charles Delingpole, PDG de la plateforme de lutte contre le blanchiment d'argent ComplyAdvantage et l'un des premiers investisseurs de Seon.

"La pandémie a vu un passage rapide à une activité en ligne uniquement loin des succursales, ce qui a permis aux fraudeurs d'avoir beaucoup plus d'opportunités de perpétuer la fraude", a déclaré Delingpole à CNBC.

Les fonds serviront également à aider Seon à se développer aux États-Unis, ainsi qu'en Amérique latine et en Asie.

"Nous allons renforcer massivement notre équipe américaine", a déclaré à CNBC Bence Jendruszak, directeur de l'exploitation de Seon. "La fraude en ligne est un problème majeur aux États-Unis"

L'année dernière, la société a ouvert de nouveaux bureaux à Austin, au Texas, et à Jakarta, en Indonésie, et a quadruplé ses effectifs à 200. Seon prévoit de doubler à peu près ses effectifs au cours des 12 prochains mois.

La société affirme que ses revenus récurrents annuels ont à peu près triplé en 2021, tandis que sa clientèle a plus que doublé, passant de 250 à 100.

Kadar et Jendruszak ont ​​fondé Seon à Budapest, en Hongrie, en 2017 après avoir terminé leurs études universitaires. Kadar a depuis déménagé le siège social de la société au Royaume-Uni Seon est en concurrence avec un certain nombre de start-ups, dont la société israélienne Risqué et Arkose Labs basé aux États-Unis.