Dois-je des taxes sur les actions ?

Si vous vendre des actions à profit, vous devrez des impôts sur ces gains. Selon la durée pendant laquelle vous détenez l'action, vous pouvez être redevable au taux d'imposition normal ou au taux des gains en capital, qui est généralement inférieur au premier. Pour payer les taxes que vous devez sur les ventes d'actions, utilisez le formulaire IRS 8949 et l'annexe D. A conseiller financier qui dessert votre région peut vous aider dans la planification fiscale de vos placements et de votre retraite.

Les bases sur la façon de payer les impôts sur les actions

Si vous vendez des actions à un prix inférieur à celui auquel vous les avez achetées, vous ne devrez aucun impôt sur les pertes. En fait, vous pourrez peut-être utiliser cette perte pour réduire vos impôts. Toutefois, si vous vendez des actions à un prix supérieur à celui que vous avez payé, vous réaliserez un profit et devrez peut-être payer des impôts sur ce gain.

Si vous possédez l'action depuis moins d'un an avant de la vendre à profit, vous devrez payer des impôts sur celle-ci au taux d'imposition normal. Si vous détenez les actions depuis plus d'un an, les taux d'imposition des gains en capital à long terme s'appliquent. Ces taux dépendent de votre revenu global, mais peuvent être de 0 %, 15 % ou 20 %.

Vous pouvez utiliser Le calculateur de gains en capital de SmartAsset pour estimer les impôts que vous devrez. La calculatrice peut également calculer les impôts sur les gains en capital estimés sur les bénéfices provenant de la vente d'autres actifs, tels que l'immobilier, les objets de collection et la crypto-monnaie.

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Une stratégie de base pour réduire les impôts sur les bénéfices de la vente d'actions consiste à détenir des actions qui se sont appréciées depuis l'achat pendant au moins un an avant de les vendre. Cela garantit que les bénéfices sur les ventes d'actions seront imposés au taux généralement inférieur des gains en capital. Une autre approche consiste à vendre des actions dont la valeur a baissé afin de générer une perte qui peut être utilisée pour abriter des gains.

Notez que, que vous deviez des impôts sur le revenu à votre taux normal ou au taux des gains en capital, vous ne devez pas la sécurité sociale ou Taxes d'assurance-maladie sur le gain des ventes d'actions. Les revenus de placement, y compris les bénéfices provenant de la vente d'actions ainsi que les dividendes et les intérêts, sont considérés comme des revenus passifs et ne paient pas ces impôts. Cependant, le revenu passif est soumis aux impôts sur le revenu fédéral, étatique et local.

L'histoire continue

Utilisation du formulaire IRS 8949 pour payer les taxes sur vos actions

Que vous affichiez un profit ou une perte, vous déclarerez les ventes d'actions sur le formulaire IRS 8949. Il s'agit du formulaire fiscal utilisé pour déclarer les ventes ou les échanges d'immobilisations non déclarées ailleurs. Les informations sur les ventes d'actions nécessaires sur votre formulaire 8949 doivent provenir d'un formulaire 1099-B émis par la maison de courtage que vous utilisez. Cela identifiera le stock, les dates auxquelles il a été acquis et vendu, le prix de vente et le coût du stock, le profit ou la perte et tout impôt fédéral ou étatique sur le revenu qui a été retenu. L'IRS et les autorités fiscales de l'État recevront également une copie du 1099-B. Si vous n'obtenez pas de 1099-B de votre maison de courtage pour une raison quelconque, utilisez vos propres dossiers pour remplir le formulaire 8949.

Le formulaire 8949 comporte deux parties. Le premier concerne les opérations à court terme sur les actifs détenus depuis moins d'un an. Pour remplir chaque partie, sur la première ligne, entrez les informations pour chaque stock que vous avez vendu dans la colonne appropriée. Vous fournirez le nom de l'action et le nombre d'actions, les dates d'achat et de vente, le prix de vente, le coût et le profit ou la perte.

Vous n'aurez généralement pas besoin d'entrer quoi que ce soit dans les colonnes pour les ajustements. Voir le instructions pour le formulaire 8949 pour plus de détails. Au bas du formulaire, faites le total des montants dans les colonnes pour le prix de vente, le coût et le profit ou la perte.

Dans la deuxième partie du formulaire, saisissez les mêmes informations pour les ventes d'actifs détenus depuis plus d'un an.

Remplir l'annexe D

Annexe D est l'une des annexes qui font partie du formulaire 1040. Après avoir rempli le formulaire 8949, les contribuables transfèrent les totaux à l'annexe D. À partir de là, ils peuvent générer le gain ou la perte global des transactions boursières.

Comme le formulaire 8949, l'annexe D sépare également les transactions en gains à long et à court terme. La différence est toujours basée sur le fait que l'actif a été détenu pendant un an ou moins.

Les totaux de l'annexe D sont transférés au 1040 du contribuable à la ligne 7. De plus, toute taxe retenue par la maison de courtage lors de la vente de l'action sera déclarée sur le formulaire 1040. Vous pouvez en savoir plus à partir des instructions de l'IRS pour l'annexe D.

Conclusion

Les investisseurs qui achètent et vendent des actions rapporteront les gains et les pertes à l'IRS sur le formulaire 1040 en utilisant le formulaire 8949 et l'annexe D. Ces formulaires séparent les bénéfices de la vente d'actions en gains en capital à long et à court terme. La différence entre eux est que les gains à long terme sont imposés au taux de gains en capital potentiellement inférieur, tandis que les investisseurs paient des impôts sur les gains à court terme à leurs taux d'imposition réguliers, qui sont généralement plus élevés.

Conseils de planification fiscale

• L'élaboration d'une stratégie fiscalement avantageuse pour tirer le meilleur parti de vos gains de placement peut bénéficier de l'aide d'un conseiller financier. Trouver un conseiller financier qualifié n'a pas à être difficile. L'outil gratuit de SmartAsset vous met en contact avec jusqu'à trois conseillers financiers qui desservent votre région, et vous pouvez interviewer vos conseillers sans frais pour décider lequel vous convient le mieux. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez maintenant.

• Voyez comment les gains que vous réalisez lors de la vente d'actions seront affectés par les impôts sur les gains en capital en utilisant ce calculatrice sans frais.

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