Coinbase paiera 100 millions de dollars pour l'échec de la mise à l'échelle de l'AML alors que les affaires explosaient

Coinbase a conclu un règlement de 100 millions de dollars avec le Département des services financiers de New York à la suite d'enquêtes sur les défaillances de son programme de conformité.

Le NYDFS a infligé une amende de 50 millions de dollars à Coinbase et a demandé à la société d'investir 50 millions de dollars supplémentaires dans son programme de conformité à la suite d'une règlement avec le régulateur, qui a trouvé des trous béants dans l'examen de l'échange cryptographique des identités des clients et des alertes sur les transactions. En particulier, il a noté que la bourse n'avait pas réussi à suivre la croissance de sa clientèle de 2020 à 2021. 

"Coinbase manquait de personnel, de ressources et d'outils suffisants pour suivre ces alertes, et les arriérés ont rapidement atteint des niveaux ingérables", indique le règlement. "À la fin de 2021, Coinbase avait un arriéré d'alertes de surveillance des transactions non examinées qui est passé à plus de 100,000 14,000 (dont beaucoup dataient de plusieurs mois), et l'arriéré de clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée ('EDD') dépassait XNUMX XNUMX."

Coinbase détient une licence commerciale d'actifs numériques avec le NYDFS – plus communément appelée BitLicense – depuis 2017. Réputée comme le régime réglementaire le plus rigoureux de la cryptographie américaine, la BitLicense implique des examens en cours, dont un en 2020 qui a lancé ses problèmes avec Coinbase. En février 2022, la société a embauché un moniteur indépendant dans le but de résoudre ces problèmes, mais leurs efforts initiaux n'ont pas complètement apaisé le NYDFS. 

Notant que l'enquête NYDFS a été initialement révélée lors d'un dépôt auprès de la Securities and Exchange Commission, le directeur juridique Paul Grewal a déclaré dans un communiqué que "Coinbase a pris des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques et reste déterminé à être un leader et un modèle dans l'espace crypto, y compris le partenariat avec les régulateurs en matière de conformité. Nous pensons que notre investissement dans la conformité dépasse tous les autres échanges cryptographiques partout dans le monde, et que nos clients peuvent se sentir en sécurité et protégés lorsqu'ils utilisent nos plateformes.

Les actions Coinbase ont gagné 6% en début de séance. 

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