Carvana est proche de la faillite et l'impact de la hausse des taux d'intérêt commence à frapper à la maison

TL; DR

• L'impact de la hausse des taux d'intérêt commence à se faire sentir, les secteurs qui dépendent fortement de la dette commencent à ressentir l'impact de la baisse de la demande
• Le détaillant de voitures d'occasion Carvana semble proche de la faillite après que son stock a chuté de 98% depuis le début de l'année, et le marché du logement continue de se ramollir
• On a de nouveau parlé d'une récession potentielle cette semaine, mais la réalité est que nous subissons déjà les effets d'une économie en perte de vitesse
• Les métaux précieux ont particulièrement bien résisté à toutes les turbulences économiques et sont à la hauteur de leur réputation de couverture à long terme contre l'inflation
• Top trades hebdomadaires et mensuels

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Événements majeurs pouvant affecter votre portefeuille

Parlons des taux d'intérêt. Comme vous le savez déjà, ils ont considérablement augmenté tout au long de l'année alors que la Fed s'efforçait de ramener l'inflation à des niveaux raisonnables. Chaque fois que la Fed modifie les taux, les banques et les institutions financières ajustent leurs produits, mais cela peut prendre un certain temps pour que cela se reflète dans les données.

Il existe généralement des prêts déjà en cours pour des choses telles que les prêts hypothécaires et les prêts automobiles, et pour ceux qui sont sur le point de faire un achat sur le point de faire un achat, un seul changement de taux ne modifiera probablement pas leur décision. Mais à mesure que plusieurs hausses de taux s'empilent et qu'il devient clair que le cycle va se poursuivre, les consommateurs commencent à reculer.

Nous commençons à voir que cela a de graves répercussions sur l'économie dans son ensemble et sur les entreprises individuelles.

Cette semaine, nous en avons vu un exemple notable à Carvana. La demande de voitures d'occasion devrait être inférieure de 12 % à celle de l'année dernière, car des taux plus élevés signifient que moins de personnes peuvent se permettre de s'acheter un nouveau jeu de roues. Cela place Carvana dans une situation très difficile, avec des niveaux d'endettement élevés et cette baisse de la demande entraînant une baisse du cours de l'action de près de 98 % depuis le début de 2022.

Les entreprises qui dépendent fortement de la dette des consommateurs pour alimenter leur demande risquent d'éprouver des difficultés tant que la Fed continuera de relever les taux, et probablement pendant un certain temps après qu'ils auront commencé à baisser également.

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La récession a été un sujet de tendance majeur cette semaine. Naturellement, de nombreux travailleurs s'inquiètent de ce qu'une récession pourrait signifier pour leur emploi et les investisseurs veulent savoir comment cela va affecter leurs portefeuilles.

Il est important de garder à l'esprit que lorsque le Bureau national de recherche économique (NBER) décide que nous sommes officiellement entrés en territoire de récession, rien de spécifique ne change. Les PDG ne rafraîchissent pas Forbes tous les matins en attendant d'envoyer un e-mail de licenciement à l'échelle de l'entreprise sur la base d'une annonce du NBER.

Ne vous méprenez pas, ce n'est pas une bonne nouvelle si une récession est officiellement annoncée, mais à bien des égards, nous vivons déjà quelque chose qui s'en rapproche. Des licenciements généralisés ont déjà lieu. Le marché boursier est en baisse significative. L'inflation reste élevée.

Le début d'une récession officielle signifie que certaines données économiques se sont détériorées, mais cela ne signifie pas que la détérioration a été rapide ou imprévue. Un exemple est le dernier rapport sur les prix de gros qui a été publié aujourd'hui, montrant que les prix ont augmenté de 0.3 % en novembre et 7.4 % au cours des 12 derniers mois.

Pas une bonne nouvelle compte tenu de toutes les mesures en place pour faire baisser l'inflation, mais rien de nouveau.

Alors, quel est le plat à emporter? L'économie est susceptible d'être assez terne pendant un certain temps encore, et le marché boursier pourrait l'être aussi. Mais si et quand une récession officielle est finalement annoncée, ne vous attendez pas à ce que l'un ou l'autre soit très différent de ce qu'il est actuellement.

Dans cet esprit, le moment est venu d'évaluer vos revenus et vos investissements et de les rendre aussi sûrs que possible.

Le thème phare de cette semaine de Q.ai

Une classe d'actifs qui a une longue histoire de stabilité en période de turbulences économiques est celle des métaux précieux. L'utilisation de métaux comme l'or et l'argent comme réserve de valeur remonte littéralement à des milliers d'années, et même dans notre système financier moderne, ils jouent un rôle important.

Même maintenant, les métaux précieux sont considérés comme une couverture contre l'inflation. Comme tout investissement, cette thèse n'est pas toujours exacte à 100 %, mais jusqu'à présent cette année, notre Trousse Métaux Précieux a été à la hauteur de la réputation. Portée par un mois de novembre solide, la performance depuis le début de l'année jusqu'au 12/08/2022 a été de 12.61 %, même si bien sûr cette performance passée ne garantit pas les résultats futurs.

Alors que l'or est le plus connu des métaux précieux, ce kit comprend également une allocation à l'argent, au platine et au palladium.

Les métaux précieux sont peut-être l'une des plus anciennes classes d'actifs au monde, mais nous utilisons une approche résolument moderne pour y investir. Chaque semaine, notre IA prédit les performances probables de ces métaux précieux pour la semaine à venir sur une base ajustée au risque.

Sur la base de ces prévisions, l'IA rééquilibre automatiquement le portefeuille entre les ETF que nous utilisons pour obtenir une exposition à chaque métal.

Non seulement cela, mais si vous détenez le kit dans le cadre de notre portefeuille d'IA, il ajuste également automatiquement la pondération du kit lui-même, en fonction des autres kits que vous détenez et des prévisions sur les marchés pour les semaines à venir. C'est un niveau d'analyse de données qu'il n'est tout simplement pas possible de faire soi-même, et nous l'avons mis à la disposition de tous.

Meilleures idées commerciales

Voici quelques-unes des meilleures idées que nos systèmes d'IA recommandent pour la semaine et le mois à venir.

CVR Énergie (CVI) – L'entreprise énergétique diversifiée est l'une de nos Meilleurs achats pour la semaine prochaine avec un B en valeur de qualité. Les revenus ont augmenté de 65.3 % au cours des 12 derniers mois.

Société numérique appliquée (APLD) – L'opérateur du centre de données reste notre Top court de la semaine prochaine avec notre IA leur attribuant un B en valeur de qualité et un B en volatilité à faible élan. Le bénéfice par action était de -0.18 $ au cours des 12 mois se terminant fin août.

US Cellular Corp (USM) – L'opérateur de réseau mobile est l'un de nos Meilleurs achats du mois prochain avec une note A en technique. Le bénéfice par action était de 0.97 $ pour les 12 mois au 30 septembre.

Celsius Holdings (CELH) – La société de boissons (à ne pas confondre avec la plate-forme crypto en faillite) est l'une de nos Les meilleurs shorts du mois prochain avec notre IA leur attribuant un F en termes de faible volatilité et de valeur de qualité. Le bénéfice par action était de -2.11 $ sur les 12 mois au 30 septembre.

Nos IA Top ETF trade du mois prochain est d'investir dans Hong Kong, les grandes capitalisations chinoises et l'argent, et de vendre à découvert des bons du Trésor américain et des obligations d'entreprises à courte durée. Top des achats sont le iShares MSCI Hong Kong ETF, le iShares Silver Trust et le iShares China Large-Cap ETF. Hauts Shorts sont le iShares US Treasury Bond ETF et le Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

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