La technologie d'Anchorage est pénalisée par l'OCC pour non-respect des règles anti-blanchiment d'argent

• Anchorage est devenue la première société de cryptographie aux États-Unis à se voir accorder une charte bancaire nationale par l'OCC. L'ancien contrôleur par intérim de la monnaie Brian Brooks était temporairement le PDG de Binance.

• L'OCC a émis une ordonnance de consentement contre Anchorage Digital jeudi, citant l'incapacité de l'entreprise à concevoir et à mettre en œuvre un programme de conformité conformément à la loi sur le secret bancaire, ou BSA, et aux réglementations anti-blanchiment d'argent (AML).

• La banque dispose d'un délai de 15 jours pour former un comité pour les mesures correctives spécifiées afin d'assurer la conformité avec les réglementations AML et BSA, ainsi que pour rendre compte de l'avancement de l'arrangement au fur et à mesure de son exécution. Le bureau fédéral a également ordonné à Anchorage de disposer d'un agent de la BSA pour garantir la conformité.

La banque a suggéré que les actions de l'OCC pourraient créer un précédent réglementaire, encourageant d'autres entreprises de l'espace à créer des banques d'actifs numériques autorisées par le gouvernement fédéral. L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis a annoncé qu'il demanderait une ordonnance de cesser et de s'abstenir contre la banque dépositaire de crypto-monnaie Anchorage Digital pour ne pas avoir consenti aux directives spécifiques de l'ennemi de l'évasion fiscale (AML).

Efforts pour corriger les insuffisances

L'OCC a émis une ordonnance de consentement contre Anchorage Digital jeudi, citant l'incapacité de l'entreprise à concevoir et à mettre en œuvre un programme de conformité conformément à la loi sur le secret bancaire, ou BSA, et aux réglementations anti-blanchiment d'argent (AML). De tels actes, selon le bureau gouvernemental, mettent Anchorage Digital en violation de son accord d'exploitation avec l'OCC, qui a été signé en janvier 2021.

Qu'elles participent à des opérations traditionnelles ou uniques, l'OCC impose à toutes les banques à charte nationale les mêmes normes élevées, a déclaré Michael Hsu, contrôleur par intérim de la monnaie. Lorsque les institutions ne se conforment pas aux règles et réglementations fédérales, nous prendrons des mesures et les tiendrons responsables.

Anchorage ne confirme ni n'infirme les conclusions du contrôleur. La banque a entamé des actions correctives et s'engage à prendre tous les efforts nécessaires et appropriés pour corriger les insuffisances, selon la décision. Par définition, une ordonnance sur consentement signifie que deux parties – dans ce cas, Anchorage et l'OCC – sont parvenues à un accord de principe sur la manière de procéder.

Anchorage Digital a déclaré dans une déclaration à Cointelegraph qu'il avait déjà travaillé pour renforcer les domaines identifiés [par l'OCC] et continuera à renforcer ces domaines, en renforçant une nouvelle norme d'actifs numériques pour les contrôles et procédures internes BSA/AML, et que il continuera à renforcer ces domaines, en renforçant une nouvelle norme d'actifs numériques pour les contrôles et procédures internes BSA/AML. La banque a suggéré que les actions de l'OCC pourraient créer un précédent réglementaire, encourageant d'autres entreprises du secteur à créer des banques d'actifs numériques autorisées par le gouvernement fédéral.

Rapports d'étape

Selon l'OCC, la banque dispose d'un délai de 15 jours pour former un comité chargé de prendre des mesures correctives spécifiques afin de garantir le respect des réglementations AML et BSA, ainsi que pour publier des rapports d'avancement sur le plan au fur et à mesure de sa mise en œuvre. Le bureau fédéral a également ordonné à Anchorage de disposer d'un agent de la BSA pour garantir la conformité.

En janvier 2021, Anchorage est devenue la première société de cryptographie aux États-Unis à se voir accorder une charte de banque nationale par l'OCC. L'ancien contrôleur par intérim de la monnaie Brian Brooks a été temporairement le PDG de Binance.US avant de devenir le PDG de la startup de crypto-minage Bitfury après avoir quitté l'agence gouvernementale.

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Nancy J. Allen est une passionnée de crypto et pense que les crypto-monnaies incitent les gens à être leurs propres banques et à s'éloigner des systèmes d'échange monétaire traditionnels. Elle est également intriguée par la technologie blockchain et son fonctionnement.

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