Quoi de mieux que de recevoir un dividende trimestriel de votre action préférée ? Que diriez-vous de recevoir des dividendes sur une base mensuelle des ETF ? C'est exactement ce que les investisseurs peuvent faire avec ces trois FNB, dont deux nouveaux FNB populaires. Non seulement ces ETF versent un dividende chaque mois, mais ils présentent également des rendements en dividendes à deux chiffres.
JPMorgan Equity Prime Income ETF (NYSEARCA : JEPI)
Le JPMorgan Equity Premium Income ETF verse un les revenues de dividendes chaque mois et rapporte un extraordinaire 11.5 % sur une base mobile. Il s'agit d'un grand fonds qui a recueilli une somme substantielle d'actifs en peu de temps. JEPI a atteint plus de 21 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) depuis sa création en 2020.
Une partie de l'objectif de JEPI est d'atténuer la volatilité et de limiter les baisses. JEPI "génère des revenus grâce à une combinaison de vente d'options et d'investissements dans des actions américaines à grande capitalisation, cherchant à générer un flux de revenus mensuel à partir des primes d'options associées et des dividendes en actions".
JEPI y parvient en investissant jusqu'à 20 % de ses actifs dans des ELN (obligations liées à des actions) et en vendant des options d'achat avec une exposition au marché S & P 500. Bien que cette approche ait bien résisté l'année dernière et préservé le capital des investisseurs dans un marché difficile, il convient de mentionner que cette approche peut également limiter une partie de la hausse de JEPI dans un marché haussier. Cependant, c'est pourquoi un ETF comme JEPI est le mieux adapté dans le cadre d'un portefeuille équilibré.
JEPI est un fonds diversifié avec 116 participations, et ses principales participations ne représentent que 16.7 % des actifs. Les participations sont fortement composées d'importants payeurs de dividendes basés aux États-Unis et issus de secteurs relativement défensifs. Le secteur des biens de consommation de base est l'un des plus stables et Les 10 principales participations de JEPI comprennent des produits de consommation de base comme Coca-Cola, Pepsi et Hershey.
Les services financiers sont également bien représentés dans le top 10 par le biais de Progressive, Visa, Mastercard et US Bancorp.La santé est un autre secteur traditionnellement défensif, et il est représenté dans le top 10 par Abbvie et Bristol Myers.
JEPI présente un ratio de dépenses de 0.35 % et des filtres positifs sur un certain nombre de mesures. Il a un score intelligent ETF «neutre» de 7 sur 10, tandis que le sentiment des blogueurs est haussier et que la sagesse de la foule est très positive.
De plus, JEPI se présente comme un achat modéré, selon les analystes. Le Objectif de cours moyen de l'action JEPI de 61.36 $ représente un potentiel de hausse de 13.6 %. Sur les 2,000 63.2 évaluations d'analystes, 32.6 % sont des évaluations d'achat, 4.2 % sont des réservations et seulement XNUMX % sont des ventes.
Sur la base de son excellent rendement, de ses versements mensuels et de son groupe défensif de titres de premier ordre, JEPI semble être un excellent choix pour les investisseurs à revenu.
JPMorgan Nasdaq Equity Prime Income ETF (NYSEARC : JEPQ)
Le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF est similaire dans son approche au JEPI mais se concentre sur Nasdaq 100 actions. Il s'agit d'un ETF relativement nouveau qui a été lancé en 2022 suite au succès de JEPI. Tout comme JEPI vise à fournir une part importante des résultats du S&P 500 avec moins de volatilité, JEPQ cherche à faire de même avec le Nasdaq 100. JEPQ « génère des revenus grâce à une combinaison de vente d'options et d'investissements dans des actions de croissance à grande capitalisation américaines, cherchant à fournir un flux de revenus mensuel associé à des primes d'options et des dividendes en actions. La même remarque ci-dessus concernant l'utilisation par JEPI d'options et d'ELN pour générer des revenus s'applique à JEPQ.
JEPQ est moins diversifié que JEPI. S'il ne s'agit certainement pas d'un fonds concentré, avec 78 participations, Les 10 principaux avoirs de JEPQ représentent plus de 53% des actifs. Les principaux avoirs sont des actions technologiques à méga capitalisation comme Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon et Tesla. Contrairement à JEPI, dans lequel aucun avoir ne représente plus de 2 % du fonds, les principaux avoirs comme Microsoft et Apple représentent respectivement 12.1 % et 11.1 % de JEPQ.
Comme JEPI, JEPQ a un ratio de dépenses de 0.35 %. Avec un rendement en dividendes de 10.2 %, JEPQ a un rendement inférieur à JEPI, mais cela reste un paiement attractif.
JEPQ a un score intelligent ETF favorable de 8 sur 10, indiquant une note de « surperformance ». De plus, le sentiment des blogueurs est haussier et la sagesse de la foule est très positive.
En ce qui concerne Wall Street, JEPQ a une note consensuelle d'achat modéré. Le objectif de cours moyen de l'action JEPQ de 50.46 $ indique un potentiel de hausse de 18.6 % par rapport aux prix actuels. Sur 1,000 68.52 évaluations d'analystes, 27.65 % sont des achats, 3.83 % sont des réservations et seulement XNUMX % sont des évaluations de vente.
Comme JEPI, JEPQ est un choix solide pour les investisseurs conservateurs et les investisseurs à revenu grâce à son rendement élevé, son paiement mensuel et son approche visant à limiter la volatilité. C'est un ETF un peu plus risqué et plus rémunérateur que JEPI en raison de son approche plus concentrée et de son exposition plus importante à la croissance et aux grandes technologies.
FNB américain Global X SuperDividend (NYSEARCA : SDIV)
Comme JEPI et JEPQ, le GlobalX Super Dividend ETF est un autre payeur de dividendes mensuel. Le rendement du dividende de SDIV est encore plus élevé que ces deux-là à 13.8 %.
GlobalX Super Dividend est un ETF plus petit que JEPI ou JEPQ, avec 790 millions de dollars en AUM. SDIV présente également un ratio de dépenses de 0.58 %, ce qui est supérieur aux deux ETF susmentionnés.
SDIV investit dans 100 des actions les plus performantes au monde, ce qui lui donne une saveur plus internationale que JEPI ou JEPQ. Environ 30 % seulement des actions de SDIV sont basées aux États-Unis, le reste des avoirs provenant d'une grande variété de pays, dont le Brésil, Hong Kong, la Chine, la Grande-Bretagne, l'Australie, l'Afrique du Sud et au-delà. SDIV détient 106 postes, et ses 10 principaux avoirs ne représentent que 15.4 % des actifs.
Alors que JEPI et JEPQ sont en grande partie composés d'actions de premier ordre, les avoirs de SDIV comprennent tout, des FPI aux sociétés énergétiques intermédiaires en passant par les compagnies maritimes, ce qui en fait un panier d'avoirs un peu plus volatil.
Une chose pour laquelle SDIV mérite d'être félicitée est sa longue feuille de route en matière de dividendes. Le fonds a versé un dividende chaque mois pendant 11 ans et plus.
SDIV ne vend pas d'options ou n'investit pas dans des ELN comme JEPI ou JEPQ, ce que certains investisseurs peuvent trouver préférable. En revanche, son panier d'actions qu'il détient est probablement plus volatil. SDIV a chuté de 26.4% l'an dernier, tandis que JEPI n'a chuté que de 3.5%. JEPQ a été lancé en 2022, il n'a donc pas de résultats annuels, bien qu'il soit en baisse de 11.9 % depuis son lancement en mai dernier.
Réflexions finales
Pour les investisseurs à revenu, il est difficile de discuter avec des rendements à deux chiffres et des paiements mensuels. Ces trois ETF s'inscrivent dans ce manuel. Ils n'offrent peut-être pas beaucoup de croissance à long terme, mais il est difficile de les battre en termes de distribution de dividendes. Du groupe, mon préféré est JEPI (que je possède) en raison de son rendement impressionnant, de son faible ratio de dépenses et de sa valeur sûre, groupe défensif de participations. JEPQ est attrayant en tant que véhicule à haut rendement qui offre également une partie du potentiel de hausse des actions de croissance du Nasdaq 100.
L'un des avantages de JEPI par rapport à JEPQ est que le portefeuille de JEPQ est plus cher du point de vue de la valorisation. Les avoirs de JEPQ ont un multiple cours/bénéfice moyen de 22.3 contre un multiple P/E moyen de 19 pour JEPI.
SDIV est intéressant pour son rendement exorbitant et mérite d'être félicité pour ses antécédents de paiements à long terme. Cependant, JEPI et JEPQ comportent davantage de titres de premier ordre, ce qui fait probablement de SDIV un choix plus judicieux pour les investisseurs tolérants au risque.
Source : https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html