Plus de 10 questions fréquemment posées en fiscalité

Envie de bonnes lectures estivales ? TheStreet vous propose des conseils fiscaux de certains des principaux experts-comptables et fiscalistes du pays.

Assurez-vous de mettre cette page en signet, nous la mettrons à jour avec des conseils tas tout l'été. Les CPA de TheStreet répondent aux questions fiscales fréquemment posées et fréquemment recherchées.

Questions fiscales auxquelles répondent les CPA et les fiscalistes

1. « Je ne gagne pas beaucoup d'argent, dois-je vraiment déclarer mes impôts ? »

Nous entendons beaucoup cette question de la génération Z et de la génération Y. La reponse courte est oui! Même si vous n'atteignez pas le seuil de revenu de l'IRS, vous devriez vraiment déclarer vos impôts.

"Ne pas payer ses impôts est l'une des plus grosses erreurs commises par la génération Z et la génération Y", selon Lisa Greene-Lewis, un comptable public certifié (CPA) et expert fiscal pour TurboTax.

Citations | Les plus grosses erreurs commises par la génération Z et la génération Y concernant leurs impôts

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

"Ils pourraient manquer la possibilité s'ils avaient des impôts fédéraux retenus, de récupérer cet (argent), ainsi que certains crédits d'éducation", selon Lewis.

2. « Comment organiser mes dossiers fiscaux ? »

"Le dépôt l'année prochaine commence par être organisé maintenant, déclare Jeffrey Levine, CPA et fiscaliste de Partenaires de patrimoine stratégique de Buckingham. "Avoir un endroit où vous stockez tout ce qui concerne vos impôts est la chose la plus importante".

Alors quels documents devez-vous conserver ? Levine dit que vous devriez conserver des copies des documents difficiles à obtenir comme les déclarations de revenus, les contrats légaux, les réclamations d'assurance et les preuves d'identité.

Recommandé: Documents à conserver pour la période des impôts

Organisez les documents importants maintenant

Quels documents devez-vous conserver ?

Conservez les documents difficiles à obtenir, tels que :

Les déclarations de revenus ;
Contrats légaux
Les réclamations d'assurance
Preuve d'identité

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Combien de temps devez-vous conserver vos enregistrements ?

Une bonne règle empirique est de ne conserver les dossiers et documents financiers que le temps nécessaire. Voici quelques recommandations sur la durée de conservation de certains documents.

Documents à conserver pendant un an ou moins :

Relevés de banque ou de coopérative de crédit
Relevés de carte de crédit
Factures de services publics
Polices d'assurance auto et habitation

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Dossiers à conserver plus d'un an :

Déclarations fiscales et pièces justificatives (à conserver au moins 3 ans après le dépôt de la déclaration)
Contrats hypothécaires (à conserver jusqu'à ce que l'hypothèque soit satisfaite et que vous ayez une preuve de satisfaction)
Évaluations de propriété (à conserver aussi longtemps que vous possédez cette propriété)
Relevés annuels de retraite et de placement (conservez les relevés annuels, mais jetez les rapports mensuels ou trimestriels)
Reçus d'achats importants et d'améliorations domiciliaires (à conserver au moins 3 ans après la vente de la propriété)

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Dossiers à conserver indéfiniment :

Certificats de naissance, de décès et de mariage
Dossiers d'adoption
Documents de citoyenneté et de libération militaire
Carte de sécurité sociale

"Ceux qui sont plus organisés auront plus de facilité à l'avenir et paieront moins d'impôts", selon Levine.

Citations| Comment obtenir un saut sur la saison des impôts 2023

Jeffrey Levine, directeur de la planification, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet recommande : Déchiquetez-le ou conservez-le : un guide sur l'organisation des documents importants

Les experts d'ImpôtRapide en direct veillent sur vous. Un expert vous aide : obtenez de l'aide au fur et à mesure ou remettez vos impôts. Vous pouvez parler en direct à des experts fiscaux en ligne pour obtenir des réponses et des conseils illimités OU demander à un expert fiscal dédié de faire vos impôts pour vous, afin que vous puissiez avoir confiance dans votre déclaration de revenus. Prendre plaisir jusqu'à 20 $ de rabais supplémentaires lorsque vous démarrez avec ImpôtRapide en direct.

3. "Que sont les taxes estimées ?"

Si vous êtes une petite entreprise, vous êtes susceptible familier avec les impôts estimés. "L'impôt estimé est la méthode utilisée pour payer qui n'est pas soumise à retenue", selon l'IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® est un planificateur financier avec Argent raisonnable, explique que "des paiements d'impôts estimés sont nécessaires parce que le système fiscal américain est considéré 'payer au fur et à mesure.

« Le gouvernement veut son argent d'avance », dit Miller, « alors il exige que vous fassiez des paiements chaque trimestre pour couvrir l'impôt prévu sur tout revenu réalisé au cours de ce trimestre. C'est aussi pourquoi l'impôt est retenu sur votre salaire à chaque période de paie.

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4. « Qui paie les impôts estimés ? »

"Les particuliers, y compris les propriétaires uniques, les partenaires et les actionnaires de la société S, doivent généralement effectuer des paiements d'impôt estimés s'ils s'attendent à devoir un impôt de 1,000 XNUMX $ ou plus lors du dépôt de leur déclaration", selon le site IRS.com.

5. "Quand les paiements d'impôts estimés trimestriels sont-ils dus ?"

Voici le échéancier prévisionnel de paiement des impôts. Bien sûr, si la date d'échéance tombe un week-end ou un jour férié, le paiement est dû le jour ouvrable suivant.

Avril 15
Juin 15
Septembre 15
15 janvier de l'année suivante

Graphique : Dates et échéances fiscales 2022

6. « Mes investissements cryptographiques sont-ils taxés ? »

Si vous faites partie des nombreux acheteurs et vendeurs de crypto-monnaie, attendez-vous à ce qu'elle soit taxée. "Les transactions en monnaie virtuelle sont imposables par la loi, tout comme les transactions dans toute autre propriété », selon l'IRS.

Alors, quand vos transactions virtuelles sont-elles imposables ? Lisa Greene-Lewis est un comptable public certifié (CPA) et expert fiscal pour TurboTax dit : « J'entends souvent la question que les gens ne savent même pas quand leurs transactions sont imposables. Vous n'avez pas d'événement imposable tant que vous n'avez pas vendu votre stock ou votre crypto »

Citations | Crypto-monnaie et conseils boursiers pour les nouveaux investisseurs

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

«De plus, selon la durée pendant laquelle vous détenez vos actions avant de les vendre, c'est aussi ainsi que vous êtes imposé. Si vous détenez vos actions ou votre crypto pendant plus d'un an, vous bénéficiez de ces gains en capital à long terme, qui sont moins, vous savez, vous êtes moins imposés », selon Greene-Lewis. «Et puis rappelez-vous également si vous avez perdu des actions ou des pertes de cryptographie lorsque vous avez vendu, ce que beaucoup de gens n'ont pas. Mais si vous l'avez fait, vous pouvez compenser vos gains avec ces pertes. Et puis vos pertes peuvent être reportées sur votre revenu ordinaire comme, vous savez, votre revenu W-2 ou votre revenu de travail indépendant, et cela peut aller jusqu'à 3,000 XNUMX $.

Graphique : Vs à court terme. Gains en capital à long terme

ImpôtRapide, le partenaire fiscal officiel de TheStreet, partage un guide complet pour les nouveaux investisseurs, y compris les formulaires fiscaux courants et les dossiers de placement que vous devez conserver.

7. "Est-ce que mes rénovations domiciliaires sont déductibles d'impôt?"

« Pour la plupart des gens, lorsque vous rénovez votre maison, il s'agit d'une dépense personnelle qui ne sera donc pas déductible. Maintenant, bien sûr, chaque situation est différente et c'est pourquoi notre système fiscal est si difficile parce que tout tourne autour des faits et des circonstances », a déclaré Levine lors d'une entrevue avec Robert Powell du Retirement Daily.

Il y a quelques bonnes nouvelles. Il y a des choses que vous faites, qui ne sont peut-être pas déductibles, mais qui peuvent tout de même vous procurer un avantage fiscal. « Par exemple, des améliorations éconergétiques », explique Levine. "Si vous installez des panneaux solaires sur votre toit ou si vous remplacez vos fenêtres ou vos portes par des options plus économes en énergie, cela peut créer des crédits pour vous."

Citations| Quelles sont certaines améliorations domiciliaires déductibles d'impôt ?

Jeffrey Levine, directeur de la planification, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, directeur de la planification, Buckingham Strategic Wealth

En savoir plus sur les améliorations des immobilisations, les améliorations par rapport aux réparations, et plus : Améliorations domiciliaires et vos impôts.

8. « Je suis indépendant, puis-je bénéficier d'une réduction d'impôt pour mon logement ? »

Il y a plus de 9 millions de travailleurs indépendants, selon les chiffres de juin du Bureau of Labor Statistics. Il n'est donc pas surprenant que les travailleurs indépendants demandent s'ils peuvent obtenir un allégement fiscal en revendiquant leur logement.

« Lorsque vous êtes travailleur indépendant, tout d'abord, vous n'avez pas de prélèvements fiscaux réguliers, vous savez, à titre de retenue à la source. Donc, si vous pensez que vous allez devoir 1,000 XNUMX $ ou plus, vous devez payer des impôts estimatifs », explique Lewis.

Citations| Impôts et travail à distance : déductions pour les employés travaillant à domicile

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

Lisa Greene-Lewis, experte CPA et ImpôtRapide

«Mais d'un autre côté, il y a beaucoup de déductions que vous pouvez prendre lorsque vous êtes un travailleur indépendant, à condition qu'elles soient directement liées à votre entreprise. Donc, des dépenses comme du matériel informatique ou si vous avez conçu un site Web pour votre entreprise, ou du mobilier de bureau et des choses pour votre bureau, n'oubliez pas que ces choses peuvent être déductibles et vraiment améliorer votre situation fiscale.

Regardez ci-dessous pour plus de déductions ou lisez le guide de TurboTax sur déductions fiscales pour le bureau à domicile.

9. "Je suis travailleur indépendant, de quels formulaires ai-je besoin ?"

Si vous êtes travailleur autonome et que vous gagnez de l'argent, préparez-vous à remplir une nombre de formes d'indépendants.

"Donc, ils (les travailleurs indépendants) devraient rechercher 1099-NEC, c'est assez nouveau", selon Lewis. « Auparavant, c'était le 1099-MISC, mais maintenant c'est le 1099-NEC, et il rapporte tout revenu de 600 $ ou plus que vous avez gagné. De plus, tous vos revenus, ainsi que vos dépenses déductibles, seront sur une annexe C. Et cela sera déposé avec votre déclaration de revenus personnelle.

Ces formulaires peuvent être trouvés sur le site Web IRS.com. Nous vous avons épargné quelques recherches, les voici :

Vous pouvez en savoir plus sur les obligations fiscales des travailleurs indépendants, les formulaires à considérer et même comment produire votre déclaration annuelle au Centre fiscal des travailleurs indépendants de l'IRS.

Lecture recommandée: Guide fiscal du débutant pour les travailleurs indépendants

10. « Une transaction en monnaie virtuelle est-elle taxée ? »

Nous sommes maintenant à une époque où nous avons de la monnaie et monnaie virtuelle. La monnaie est ce que vous gardez souvent dans votre poche, une forme de monnaie standard utilisée dans chaque pays.

La monnaie virtuelle, quant à elle, est une monnaie qui remplace la monnaie réelle. Bitcoin, par exemple, est une monnaie numérique. Il peut éventuellement être converti en dollars américains.

Alors, une transaction en monnaie virtuelle peut-elle avoir des implications fiscales ? Selon l'IRS, "les contribuables qui effectuent des transactions en monnaie virtuelle peuvent avoir à déclarer ces transactions sur leurs déclarations de revenus".

Lecture recommandée: Votre guide fiscal sur la cryptographie

11. "Puis-je louer ma maison hors taxes?"

Envisagez-vous de louer votre maison sur Airbnb ou VRBO ? Dans les bonnes circonstances, cette location pourrait être exempte d'impôt, selon Jeffrey Levine, CPA et fiscaliste de Partenaires de patrimoine stratégique de Buckingham.

Citations| Louez votre maison en franchise d'impôt avec cette exception fiscale négligée

Jeffrey Levine, directeur de la planification, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, directeur de la planification, Buckingham Strategic Wealth

« C'est peut-être votre maison où vous vivez la plupart du temps. Et si tel est le cas, cela dépendra en partie du montant que vous louez avec Airbnb », explique Levine. "Si ce n'est que pour une courte période, comme deux semaines ou moins, vous pouvez réellement avoir ce revenu, obtenez ce Bob, en franchise d'impôt. Deux de mes mots préférés sont détaxés.

12. "Dois-je payer des impôts si je reçois plus de 600 $ de transferts Venmo cette année?"

Les règles concernant ce que vous devez déclarer comme revenu n'ont pas changé, mais les règles concernant les rapports pour les sociétés de transfert d'argent de personne à personne comme Venmo et PayPal ont changé. À partir de 2022, si vous recevez 600 $ ou plus via l'une de ces plateformes et que ces paiements sont classés comme des achats ou pour des biens et services, ils sont tenus de le signaler à l'IRS en utilisant le formulaire 1099-K, tout en vous en envoyant une copie. . Cela ne devrait pas poser de problème puisque tout argent que vous recevez en tant que revenu d'entreprise est de toute façon imposable, il est donc présumé que vous prévoyiez déjà de réclamer ce revenu dans votre déclaration de revenus. Si vous envoyez de l'argent à un ami pour lui rembourser des dépenses, assurez-vous simplement de classer cela comme un paiement d'amis et de famille pour éviter la déclaration, car l'IRS s'attendra à voir les montants déclarés sur les formulaires 1099-K inclus comme revenu sur votre déclaration de revenus, généralement à l'annexe A si vous êtes un praticien exerçant seul ou une LLC à membre unique.

Source : https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo