La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a réprimé les guichets automatiques cryptographiques dans le pays et s'est déplacée vers la région de l'est de Londres avec l'enquête, a rapporté Reuters.
La FCA a été de travail avec les forces de police du West Yorkshire pour s'occuper des installations de guichets automatiques non enregistrés dans la ville de Leeds. La FCA a déclaré qu'elle avait recueilli des preuves sur "un certain nombre de sites" dans la région pour une enquête plus approfondie et qu'elle pourrait intenter une action en justice, selon à Reuters.
Le chien de garde financier travaille maintenant avec la police métropolitaine pour se concentrer sur les opérations illégales de crypto ATM dans l'est de Londres. Les opérations sont menées dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML), qui permet à la police de pénétrer dans les locaux sans mandat, d'observer les procédures et de demander des informations ou des documents.
La FCA sur les guichets automatiques Crypto
Les guichets automatiques cryptographiques ont gagné en popularité dans 2020 ainsi que 2021 à l'échelle mondiale. Le Royaume-Uni a été très peu accueillant envers ces guichets automatiques avant même qu'ils ne gagnent en popularité.
En 2019, le Royaume-Uni a publié un avis et soumis tous les guichets automatiques et échanges cryptographiques conformément aux exigences AML existantes. Ces exigences AML nécessitent de transmettre un processus approfondi de connaissance de votre client (KYC) et de collecter les noms des utilisateurs, les pièces d'identité officielles, les dates de naissance et les adresses résidentielles, auxquelles les guichets automatiques cryptographiques ne se conforment pas.
Avec l'avis, la FCA a demandé à tous les guichets automatiques et échanges cryptographiques de satisfaire aux exigences AML et de s'enregistrer auprès de la FCA. En 2022, aucun guichet automatique crypto n'était enregistré auprès de la FCA lorsque le chien de garde a publié un deuxième avertissement. L'avertissement rappelait l'AML et les exigences d'enregistrement et indiquait :
"Nous sommes préoccupés par les distributeurs automatiques de billets cryptographiques fonctionnant au Royaume-Uni et nous contacterons donc les opérateurs pour leur demander de fermer les machines ou de faire face à d'autres mesures."
Distributeurs automatiques de billets cryptographiques au Royaume-Uni
Selon Reuters, il existe actuellement 19 guichets automatiques cryptographiques dans le pays, et aucun n'est enregistré auprès de la FCA. Ce nombre était de 270 en 2020, peu de temps après que la FCA a publié le premier mandat.
Commentant la baisse significative du nombre de guichets automatiques, un analyste du courtage en crypto Globalblock a déclaré à Reuters :
«Il est très possible qu'ils passent sous le radar. Mais il y a aussi certainement un élément de peur et d'incertitude quant à ce que la FCA va faire ensuite."
Certains services de crypto ATM ont tenté de s'enregistrer auprès de la FCA depuis 2019. Un tel exemple est Gidiplus, qui appliqué pour inscription en juin 2022.
Même si Gidiplus s'est conformé à toutes les exigences KYC et AML, la FCA a rejeté la demande d'enregistrement de la société en déclarant qu'il y avait :
"manque de preuves quant à la manière dont Gidiplus entreprendrait ses activités d'une manière largement conforme... Le risque que l'entreprise du demandeur puisse être utilisée pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme."
Source : https://cryptoslate.com/uk-fca-tightens-control-on-unregistered-crypto-atms/