La loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques d'Elizabeth Warren corrige les lacunes de l'espace cryptographique exploité pour le blanchiment d'argent.
Les nations voyous, les oligarques et les barons de la drogue utilisent la cryptographie pour blanchir des milliards, échapper aux sanctions et financer le terrorisme. Mon projet de loi bipartite met en place des règles de bon sens pour aider à combler les lacunes du blanchiment d'argent crypto et protéger notre sécurité nationale.https://t.co/n69LZfX8zX
– Elizabeth Warren (@SenWarren) 14 décembre 2022
La sénatrice américaine Elizabeth Ann Warren cherche à répondre aux préoccupations croissantes concernant l'émergence de crimes liés à la cryptographie. Elle a récemment présenté un projet de loi bipartite avec le sénateur junior du Kansas, Roger Marshall. Le projet de loi, surnommé La loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques, est destiné à lutter contre les pratiques de blanchiment d'argent sur la scène des crypto-monnaies.
Informations provenant d'un Rapport CNN révèle que l'équipe bipartite entre Warren et Marshall introduira des dispositions qui traiteraient les failles inhérentes à l'industrie de la cryptographie, qui permettent aux mauvais acteurs d'exploiter l'espace pour le blanchiment d'argent. Le développement fait suite à l'effondrement du FTX de Sam Bankman-Fried, que le DoJ prétentions a été utilisé pour des délits de blanchiment d'argent, entre autres délits financiers.
Selon le rapport de CNN, les chances que le projet de loi soit adopté par le Congrès actuel sont minces en raison des contraintes de temps, car la récente 117e réunion du Congrès se terminera le 3 janvier de l'année prochaine. Par conséquent, Warren et Marshall devront peut-être en parler une fois de plus lors de la prochaine session du Congrès américain pour un examen approprié.
"J'ai sonné l'alarme au Sénat sur les dangers de ces failles dans les actifs numériques, et je travaille de manière bipartite pour adopter une législation cryptographique de bon sens afin de mieux protéger la sécurité nationale des États-Unis", Warren a fait remarquer dans une interview exclusive à CNN.
Warren a abordé la récente implosion de FTX, notant que les accusations actuelles portées contre Sam Bankman-Fried et le développements suite à la débâcle sur la scène politique témoignent du "sérieux examen [politique]" auquel est soumis l'espace des actifs numériques.
Le projet de loi intervient au milieu d'un taux croissant de crimes de blanchiment d'argent liés à la cryptographie en raison du niveau d'anonymat introduit par la technologie de la blockchain, qui n'a pas été correctement réglementée en raison de sa naissance. Suite à la sanction du mélangeur crypto Tornado Cash, le département du Trésor, en août, mis en évidence le taux croissant de crimes de blanchiment d'argent crypto.
Dispositions du projet de loi
La loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent des actifs numériques pénétrera la scène de la cryptographie en introduisant dans l'espace des dispositions propres aux entités financières traditionnelles et aux banques concernant le blanchiment d'argent. Ces dispositions soumettront les entités cryptographiques à la mesure de contrôle que subissent les banques traditionnelles en matière de blanchiment d'argent.
Une fois le projet de loi adopté, le bureau du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain recevra une directive pour considérer les mineurs de crypto, les fournisseurs de portefeuilles et les autres entreprises concernées comme des entités de services monétaires. Cette décision soumettra automatiquement les entités cryptographiques aux dispositions de la loi sur le secret bancaire de 1970, qui incluent les exigences de Know-Your-Customer (KYC).
Le projet de loi obligera les régulateurs financiers américains à appliquer des restrictions concernant les portefeuilles cryptographiques qui traiteraient des ouvertures spécifiques utilisées pour contourner les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette décision implique une directive au FinCEN de mettre en œuvre une directive introduite en 2020 qui obligerait les banques et les entités financières non bancaires à vérifier les identifiants des clients, à tenir des registres appropriés et à signaler les données associées aux comptes non hébergés.
Les autres dispositions du projet de loi comprennent :
- Il oblige les citoyens américains effectuant des transactions cryptographiques transfrontalières d'une valeur de 10,000 XNUMX $ ou plus à déposer des rapports auprès de l'Internal Revenue Service (IRS).
- Il empêche les banques et autres entités financières réglementées d'exploiter ou d'interagir avec des technologies qui renforcent l'anonymat, telles que les mélangeurs cryptographiques.
- Les régulateurs financiers doivent s'assurer que les dispositions de la loi sur le secret bancaire sont respectées par le biais d'exercices de contrôle de conformité périodiques pour les entités financières.
- Il garantit que les opérateurs de crypto ATM signalent l'emplacement physique de leurs kiosques si nécessaire.
« Après les attentats terroristes du 11 septembre 2001, notre gouvernement a adopté des réformes significatives qui ont aidé les banques à couper les mauvais acteurs du système financier américain », Marshall a fait remarquer dans un communiqué officiel. Il a noté que ces mesures devraient être utilisées dans l'espace cryptographique, car elles combattraient efficacement le blanchiment d'argent lié à la cryptographie tout en garantissant simultanément que le consommateur moyen a un accès adéquat aux services cryptographiques.
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Source : https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -présente-la-facturation-bipartite-à-l'adresse-de-la-crypto-blanchiment d'argent