L'année en crypto, 2022, partie 1 : NFTs Peak, Terra Tumbles, Musk achète Twitter

Cette année hantera l'industrie de la cryptographie pour les années à venir, avec des dizaines d'entreprises de premier plan faisant faillite ou réduisant leurs effectifs et les prix des principales devises numériques en chute libre.

La période des fêtes offre une chance de réfléchir sur les hauts et (surtout) les bas de l'année. 

Dans notre examen en deux parties de l'année de la cryptographie, la première partie revient sur les plus grands événements de janvier à juin.

Bitcoin fait preuve d'optimisme

Malgré un début d'année difficile, qui a vu le prix de Bitcoin tomber de plus de 46,000 XNUMX $ les niveaux ci-dessous $ 34,000 à peine trois semaines après le début de janvier, la principale crypto-monnaie fortement rebondi fin mars, changeant de mains au-dessus de 47,000 XNUMX $ à la clôture du premier trimestre. 

Après le sommet historique de novembre 2021 supérieur à 69,000 XNUMX $, beaucoup s'attendaient à une autre bonne année pour le secteur. Ces attentes n'étaient pas sans raison avec les divers développements d'infrastructures en cours et les entreprises de capital-risque continuant à injecter plus d'argent dans l'industrie.

FTX atteint une valorisation de 32 milliards de dollars 

Frais après un Prolongation de 420 millions de dollars à sa levée de fonds de série B en octobre 2021, l'échange crypto FTX a fait un bon début d'année, levant $ 400 millions dans un cycle de série C, qui a propulsé la valorisation de l'entreprise à 32 milliards de dollars.

Les investisseurs à l'époque comprenaient Paradigm, Lightspeed Venture Partners, Temasek, SoftBank Vision Fund 2, IVP, Tiger Global et même le Conseil du régime de retraite des enseignantes et des enseignants de l'Ontario, démontrant le haut niveau de confiance dans le Sam Bankman-Fried's, également appelé SBF, entreprise à l'époque. 

Comme SBF l'a alors dit, les fonds de série C devaient être utilisés pour financer des fusions et acquisitions. Bon nombre de ces acquisitions ont effectivement eu lieu, mais comme nous le savons maintenant, la source de ce financement ne provenait pas de sa série C.

D'autres utilisations de l'argent frais comprenaient la philanthropie, avec FTX mise en gage jusqu'à 1 milliard de dollars un mois plus tard pour «des projets ambitieux afin d'améliorer les perspectives à long terme de l'humanité». 

Plus d'argent coule dans la crypto

L'annonce est intervenue quelques jours seulement après que FTX US a fermé le sien Série A de 400 millions de dollars le 26 janvier, qui valorisait la branche américaine à 8 milliards de dollars. Il a également suivi la lancement de FTX Ventures, une branche de capital-risque de 2 milliards de dollars qui cherchait à tirer parti de la portée et des ressources mondiales à croissance rapide de FTX, en se concentrant principalement sur Web3 les jeux, ainsi que les applications Web3 grand public et sociales.

Parmi les autres investissements notables au premier trimestre 1, citons le géant des infrastructures Fireblocks lever 550 millions de dollars, cadre d'interopérabilité et de mise à l'échelle Polygone et la société de logiciels Ethereum ConsenSys les deux clôturent des tours de 450 millions de dollars, NFT et métaverse-backer Marques Animoca sécurisant 358,888,888 XNUMX XNUMX $ et société de logiciels blockchain Alchimie et startup de jeu Ethereum NFT Immuable tous deux levant 200 millions de dollars. 

OpenSea atteint un record de 5 milliards de dollars de volume de transactions mensuel 

Le marché plus large du NFT a explosé aux côtés d'OpenSea. 

Le plus grand marché au monde pour les jetons non fongibles et les objets de collection cryptographiques brisé son précédent records en janvier, affichant plus de 5 milliards de dollars de volume d'échanges entre les ventes d'Ethereum et de Polygon.

Le record de janvier est toujours invaincu à la fin de 2022, et compte tenu des événements qui ont suivi tout au long de l'année, la question de savoir quand, le cas échéant, il sera fissuré demeure. 

Le DOJ saisit 3.6 milliards de dollars en bitcoins à partir du piratage Bitfinex de 2016

Le 8 février, le ministère de la Justice (DOJ) annoncé la saisie de plus de 3.6 milliards de dollars de Bitcoin liée au tristement célèbre incident de piratage de la bourse Bitfinex, ainsi que l'arrestation d'un couple new-yorkais accusé de complot en vue de blanchir les fonds volés.

Alors que la saisie de Bitcoin liée au piratage de Bitfinex était sans aucun doute une énorme nouvelle en soi, l'histoire n'a pas tardé à capter l'attention du grand public étant donné le style de vie plutôt opulent et excentrique des coupables - Ilya Lichtenstein et sa femme Heather. 

Lichtenstein, un Américain d'origine russe, donnait des conseils en ligne sur la technologie et la finance. Il avait également une chaîne YouTube où il a agi en tant que magicien et mentaliste amateur. Morgan - connu sous le nom de "razzlekhan» à ses abonnés – avait sa propre chaîne YouTube et a également travaillé comme contributrice chez Forbes, où elle a écrit plusieurs articles, dont un intitulé « Protégez votre entreprise des cybercriminels ».

Lichtenstein, qui était considéré comme un risque de fuite, s'est vu refuser la mise en liberté sous caution et est actuellement en prison en Virginie, tandis que Morgan a été libéré jusqu'à son procès. 

Le président Biden signe un décret exécutif sur la crypto

Le 9 mars, le président Biden signé le décret exécutif sur la garantie d'un développement responsable des actifs numériques - la première approche « pangouvernementale » pour réglementer l'industrie de la crypto-monnaie.

Le décret vise à résoudre les multiples problèmes auxquels est confronté l'espace crypto, notamment la protection des consommateurs, la finance illicite, l'inclusion financière et le «développement responsable». Il charge également les agences fédérales, telles que la Federal Trade Commission, la SEC et la CFTC, de coordonner leurs efforts de surveillance.

L'industrie, cependant, était divisé en mouvement. Selon le PDG de Circle, Jeremy Allaire, l'intention de la Maison Blanche d'utiliser une "approche pangouvernementale pour exploiter à la fois les opportunités tout en contrôlant et en atténuant les risques inhérents à l'innovation responsable est encourageante". 

Le CSO de la Fondation des droits de l'homme, Alex Gladstein, a quant à lui souligné que l'ordonnance est "lourde pour les CBDC" et "ne mentionne pas Bitcoin", suggérant que tout n'est pas mauvais. 

La sénatrice Cynthia Lummis (R-WY) a plaisanté en disant qu'elle n'était "pas convaincue de la nécessité d'une monnaie numérique de banque centrale".   

Le Parlement européen approuve le paquet législatif sur la cryptographie

Le même mois, la commission des affaires économiques et monétaires (ECON) du Parlement européen passé son paquet législatif Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA), qui, comme le projet de loi de Biden, vise à coordonner l'approche réglementaire de l'UE à l'égard de l'industrie de la cryptographie.

L'une des principales priorités de la législation est de "garantir que le cadre réglementaire des services financiers de l'UE est favorable à l'innovation et ne pose pas d'obstacles à l'application des nouvelles technologies". 

Le paquet vise également à créer une sécurité juridique pour l'industrie et à assurer la stabilité financière, qui est également liée à ce qui a été un marché des pièces stables moins stable.

Par ailleurs, le Parlement européen a voté pour imposer de nouvelles mesures réglementaires qui seraient essentiellement interdire les transactions anonymes de crypto-monnaie.

Terra coule

Le dramatique effondrement de l'écosystème Terra a été le principal sujet de discussion au cours du deuxième trimestre de l'année, alors que l'implosion du stablecoin algorithmique UST et de son jeton sœur LUNA en mai a anéanti 40 milliards de dollars d'argent des investisseurs en une semaine, réduisant la capitalisation boursière combinée de toutes les crypto-monnaies de près de 700 milliards de dollars. 

Au milieu du crash, le prix de LUNA, autrefois l'une des 10 premières pièces par capitalisation boursière, a chuté de 100 % à une fraction de cent, et UST, conçu pour maintenir une parité de 1: 1 avec le dollar américain, a atteint un creux de 0.13 cent. 

Malgré de nombreuses enquêtes sur son effondrement, ainsi que des dizaines de poursuites, Do Kwon, PDG de la société singapourienne Terraform Labs, a dénié allégations selon lesquelles le projet était une «fraude». 

Il a également affirmé qu'il avait personnellement perdu presque toute sa valeur nette dans le crash de Terra.

Puis, fin mai, la communauté Terra , la relance du projet, qui a vu le déploiement d'une nouvelle blockchain appelée Terra 2.0, l'ancien réseau effondré continuant d'exister sous le nom de "Terra Classic".

La contagion de la crypto s'installe

L'effondrement de Terra a été l'année le plus grand domino qui a conduit à des problèmes d'insolvabilité sur la plate-forme de prêt de crypto Celsius et le fonds spéculatif de crypto-monnaie Three Arrows Capital (3AC).

Citant des "conditions de marché extrêmes" et la nécessité de "stabiliser la liquidité", Celsius annoncé qu'il suspendait tous les retraits le 12 juin, 3AC recevant un ordre de liquidation devant un tribunal des îles Vierges britanniques le 29 juin. 

Le fonds spéculatif basé à Singapour a subi une perte d'environ 200 millions de dollars après l'effondrement de Terra, avec les échanges de crypto BitMEX, FTX et Deribit liquidation les positions du fonds spéculatif après qu'il n'ait pas répondu aux appels de marge.

Cela ne s'est pas arrêté là, cependant, avec le courtier Voyager Digital en premier révélateur une exposition de 661 millions de dollars à 3AC et - après que ce dernier n'a pas effectué de paiements, même partiels -émission un avis de défaut.

Une autre entreprise qui a déménagé à geler les retraits des utilisateurs était l'échange de dérivés cryptographiques CoinFLEX, qui a également cité "l'incertitude continue impliquant une contrepartie". Mark Lamb, PDG de CoinFLEX revendiqué à l'époque où la personne responsable des problèmes financiers de la plateforme n'était autre que l'évangéliste de longue date de Bitcoin devenu promoteur de Bitcoin Cash, Roger Ver. 

Les conditions de marché extrêmes ont également vu plusieurs sociétés de cryptographie de premier plan licencier leur personnel. Ceux-ci comprenaient des échanges cryptographiques GEMINI, Crypto.com ainsi que Coinbase, ainsi que plusieurs sociétés en Amérique latine.

Le bitcoin pique du nez

Bitcoin se négociait à 47,000 1 dollars au 20,000er avril. À la fin juin, cependant, la principale crypto-monnaie avait plus que diminué de moitié, changeant de mains juste au-dessus de XNUMX XNUMX dollars. 

Selon les données de l'analyse de la blockchain Skew, c'était la pire performance trimestrielle pour Bitcoin depuis le troisième trimestre de 3, lorsque l'actif a chuté de 2011 %. 

Avant cela, le 18 juin, BTC brièvement a chuté en dessous de 18,000 XNUMX $, tandis qu'Ethereum a suivi la tendance à tomber en dessous de 900 $, ajoutant plus de douleur aux investisseurs.

Au cours de la même période, la capitalisation boursière combinée de tous les actifs numériques est passée d'un peu moins de 2 890 milliards de dollars à un peu plus de XNUMX milliards de dollars. 

Les investissements de Crypto VC progressent

Le carnage du marché n'a cependant rien fait pour calmer le moral des investisseurs.

En avril, Pantera Capital obtenu 1.3 milliards de dollars pour son Blockchain Fund axé sur les startups Web3, les jetons de démarrage et les jetons numériques avec des niveaux de liquidité établis. 

Filiale américaine de Binance annoncé un «seed round» d'avril de plus de 200 millions de dollars, ce qui a porté la valorisation de l'échange à 4.5 milliards de dollars, tandis que les développeurs derrière l'échange décentralisé open source (DEX) le protocole 0x a levé 70 millions de dollars. 

Société de capital-risque Andreessen Horowitz (a16z) levé $ 4.5 milliards pour son quatrième fonds crypto-centrique en mai, portant son total levé pour les investissements dans la crypto et la blockchain à plus de 7.6 milliards de dollars.

Un fonds écosystémique de 725 millions de dollars a été levé pour Plateforme de blockchain de flux en mai, alors que le rival d'Ethereum Protocole NEAR a levé 350 millions de dollars de nouveaux fonds le mois précédent.

Société d'analyse de données blockchain Réduction de la chaîne a obtenu 170 millions de dollars en financement de série F en mai, portant sa valorisation à 8.6 milliards de dollars.

Des vents contraires réglementaires

En avril, un groupe bipartite de législateurs introduit un nouveau projet de loi visant à réglementer les développeurs et les échanges travaillant avec des produits numériques, y compris les stablecoins et, ostensiblement, Bitcoin.

Parrainé par le représentant Glenn Thompson (R-PA), membre républicain de premier plan du comité de l'agriculture de la Chambre, le Digital Commodity Exchange Act de 2022 - s'il est adopté - étendrait l'autorité de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) au-delà de son "historique rôle de régulateur des produits dérivés »en laissant l'agence réglementer le commerce au comptant des produits cryptographiques. En d'autres termes, la CFTC réglementerait les échanges cryptographiques américains, tels que Coinbase et Kraken.

Dans un mouvement distinct visant à retirer une quantité importante de pouvoirs à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis en faveur de la CFTC, les sénateurs Cynthia Lummis (R-Wy) et Kirsten Gillibrand (D-NY) ont présenté le Loi sur l'innovation financière responsable.  

Le projet de loi a introduit une série d'autres mesures importantes, y compris une disposition qui élimine l'obligation de déclarer les gains cryptographiques de 200 $ ou moins à l'IRS. Il cherche également à codifier le "test Howey", une doctrine de la Cour suprême des années 1940 qui explique quand un actif est un titre et est largement utilisée par la SEC pour déterminer si un actif numérique doit être classé comme un titre.

Pendant ce temps, en Europe, l'Union européenne conclu un accord concernant les règles anti-blanchiment pour les transactions cryptographiques.

Les nouvelles règles visent à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en exigeant que les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) collectent et stockent des informations identifiant les utilisateurs de crypto sans "seuils minimaux ni exemptions pour les transferts de faible valeur".

Les CASP devront également transmettre ces informations aux autorités chargées des enquêtes. 

Le règlement ne s'applique cependant pas aux transferts entre particuliers utilisant des portefeuilles qui n'utilisent pas de fournisseur de services. Cela signifie, par exemple, qu'une transaction Ethereum entre deux portefeuilles MetaMask ne serait pas soumise à des contrôles anti-blanchiment, ce que le Parlement européen avait initialement prévu en Mars.

Twitter donne son feu vert à l'OPA de 44 milliards de dollars de Musk

Le 25 avril, peu de temps après avoir repoussé la tentative initiale de rachat du milliardaire, le Twitter board accepté L'offre de 44 milliards de dollars d'Elon Musk pour acheter la plateforme de médias sociaux

Musk, également PDG de Tesla et SpaceX, devait initialement rejoindre le conseil d'administration en tant que principal actionnaire individuel de l'entreprise, mais plus tard reculé, révélant son intention d'acheter Twitter et de privatiser l'entreprise.

Lors d'une session de questions-réponses divulguée avec des employés de Twitter en juin, Musk partagé plus de détails de ses plans antérieurs sur la façon dont la crypto pourrait être utilisée sur la plate-forme, expliquant comment les paiements, y compris la crypto, sont un «domaine critique» pour Twitter, tout en soulignant le problème actuel des escroqueries et des bots crypto.