La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié son priorités pour 2023 le 7 février, dans lequel il a souligné la nécessité d'accorder une plus grande attention à ceux qui conseillent aux investisseurs de participer à des projets de cryptographie sans accréditations appropriées.
Parallèlement à une initiative visant à garantir que les conseillers en investissement enregistrés (RIA) ont "adopté et mis en œuvre des politiques et procédures écrites raisonnablement conçues pour empêcher les violations par les conseillers", la SEC a spécifiquement mis en lumière les conseillers en actifs cryptographiques comme un domaine prioritaire.
Réglementation américaine sur la cryptographie
La déclaration de la SEC a fait référence au segment plus large des «technologies financières émergentes» dans une section «Technologies émergentes et crypto-actifs» comme un fourre-tout pour l'industrie de la blockchain en évolution rapide.
"Examens des courtiers et des RIA qui utilisent des technologies financières émergentes ou emploient de nouvelles pratiques, y compris des solutions technologiques et en ligne pour répondre aux exigences de conformité et de marketing et pour servir les comptes des investisseurs."
Les organismes de réglementation ont eu du mal à adopter des conseils appropriés pour les projets de cryptographie, en partie à cause de la cible en constante évolution résultant de l'innovation continue dans l'espace. Des NFT au DeFi, bon réglementation nécessite un ensemble clairement défini de points de données, de cas d'utilisation et de piles technologiques auxquels des règles peuvent être attribuées.
L'une des percées importantes de la Loi MiCA en Europe était l'inclusion d'un ensemble clair de définitions pour les termes liés à la blockchain. Cependant, les États-Unis n'ont actuellement pas de telles définitions, ce qui crée de la frustration au sein de l'industrie. Par exemple, Nexo, une bourse centralisée basée en Bulgarie, a récemment annoncé qu'il cesserait toutes les opérations américaines en raison d'un manque de surveillance réglementaire requise.
La SEC cible les conseillers en cryptographie
La déclaration de la SEC a cependant clairement identifié les domaines de la promotion des actifs cryptographiques qui figureraient parmi ses principaux objectifs pour 2023. Par exemple, les parties enregistrées auprès de la SEC pour donner des conseils sur les investissements cryptographiques seront examinées en fonction de leurs « normes de diligence ». » et « pratiques de gestion des risques » ainsi que d'autres examens et divulgations.
«Les examens des inscrits se concentreront sur l'offre, la vente, la recommandation ou les conseils concernant le commerce d'actifs cryptographiques ou liés à la cryptographie et indiqueront si l'entreprise (1) a respecté et suivi leurs normes de diligence respectives lors de la formulation de recommandations… et (2) ont régulièrement examiné, mis à jour et amélioré leurs pratiques de conformité, de divulgation et de gestion des risques.
Bien qu'elle ne soit pas directement référencée dans la déclaration, la SEC semble renforcer sa position sur la promotion des actifs cryptographiques à la suite des retombées de l'implosion FTX. Révélations de John Ray III et d'autres personnes impliquées dans l'affaire de faillite de FTX ont identifié un absence de procédure au sein de l'entreprise.
Les pratiques de divulgation de la conformité et de gestion des risques étaient mal examinées, mises à jour et gérées. prétendument répandu au sein de FTX, en dehors de toute activité criminelle de ses parties prenantes. De plus, les «normes de soins» données aux clients FTX pourraient être examinées, étant donné d'information libéré depuis l'effondrement.
La SEC a également révélé que les examens auront lieu sur une base annuelle et "commencent par les commentaires du personnel d'examen qui est particulièrement bien placé pour identifier les pratiques, produits, services et autres facteurs susceptibles de présenter un risque pour les investisseurs ou les marchés financiers".
Source : https://cryptoslate.com/sec-targets-registered-crypto-advisors-as-top-priority-for-2023/